適用於香港的KYC身份驗證服務

適用於香港的全周期驗證平台

保持合規，時刻領先以防範欺詐行為。及早偵測風險，簡化客戶設立帳戶流程，同時保障您的業務和客戶安全，免受欺詐損失—簡單易用，全無繁複操作。一站式解決方案，滿足KYC、反洗錢、企業驗證、交易監控、欺詐防範和虛擬資產轉移法規（Travel Rule）之合規所需。

每日分析超過11,000個欺詐樣本
人工審核時間減少90%
自動化KYC及反洗錢解決方案助您節省40%成本
遵守香港法規
符合香港金融管理局（金管局）和證券及期貨事務監察委員會（證監會）的指引。
保護您的收入
您可獲得多重保護，防止各類合成欺詐、身份盜竊和文件偽造。
在全球範圍內獲取更多付費用戶
提供無縫的用戶導引服務，在香港獲得97.89%的通過率，在全球獲得最高通過率。
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在客戶旅程的每個階段阻截欺詐行為
透過自動檢查保護您的平台，無需驗證碼或等待延遲，讓真正用戶每次都能順暢且安全地存取服務

為用戶旅程中的每個環節提供安全保障

在整個客戶旅程中無縫銜接各項檢查—無需編碼，無任何延遲。及早偵測欺詐行為，守護用戶旅程中的每個環節，同時提高全球用戶通過率。

用戶驗證

快速驗證客戶以及是否符合當地法規，包括虛擬資產交易平台(VATP)和金錢服務經營者(MSO)發牌要求。進行身份和地址驗證、活體檢查、反洗錢篩查等。採用中文等40多種語言界面，簡化用戶旅程。

    企業驗證

    只需3小時，即可完成整個KYB操作。可運行自動反洗錢和註冊篩查，或委託我們的合規專家對法律實體進行更深入的所有權和控制結構分析。此外，還可使用定制問卷評估反洗錢風險和客戶概況。

      交易監控

      自動實時監控和檢測可疑活動。基於規則進行檢測，即使極為隱蔽的欺詐和洗錢企圖亦無所遁形。藉助所提供的資訊，您可以輕鬆創建可疑活動報告(SAR)。

        欺詐預防

        確保多重欺詐防護貫穿整個用戶旅程。我們的AI驅動型解決方案能夠實時檢測並處理危險信號及行為，從而保護您免受各種欺詐行為（包括賬戶接管、多重賬戶和未經授權的支付）的侵害。

          個案管理

          在一個儀表板中實現有效協作。審查需要您關注的個案，使用便捷的可視化工具分析指標，調查可疑活動並創建報告--所有操作都可在同一界面內完成。

            事實勝於雄辯：投資回報率高達240%

            Sumsub委託Forrester Consulting進行的總體經濟影響™（TEI）研究顯示，使用 Sumsub 的公司均實現了降本增效。讓我們看看您能得到什麼結果

            240%
            高達240%的投資回報率
            3.21m
            321萬淨現值
            4.55m
            455萬收益現值
            < 6
            投資回收期 < 6個月

            將您的技術堆疊與Sumsub輕鬆整合

            使用Sumsub，透過Web SDK、Mobile SDK或我們的RESTful API整合您所需的服務。或者，您可以使用Unilink，透過二維碼或驗證表單連結導引用戶，而無需整合Sumsub。正常運行時間高達99.996%，無需擔心中斷。

            將您的技術堆疊與Sumsub輕鬆整合

            客戶評價

            • 我們從2020年初開始使用Sumsub。從那時起，我們已經檢查了約50萬用戶。他們的KYC/反洗錢解決方案非常先進，對我們幫助很大。在合作初期，我們主要使用Sumsub來管理我們的平台及平台上用戶的安全風險，但隨著我們的發展壯大，我們添加了更多的服務和解決方案，從而有效管理反洗錢風險和驗證用戶。
              Nikolina Travner
              Nikolina Travner
              Nicehash的CCO
            • 整合Sumsub能夠為我們的專職合規人員提供極大的幫助，使他們能夠更有效地管理時間，也使他們有精力關注公司發展的其他方面，更好地為客戶提供服務。在Sumsub的幫助下，YouHodler還能夠自動創建符合監管機構和適用法律要求的報告。
              Julian Grech
              Julian Grech
              YouHodler的法律顧問
            • Sumsub能夠立即對用戶進行驗證並接受或拒絕其操作，我們很喜歡這一點。這節省了用戶的寶貴時間，使用戶獲得更方便和友好的引導體驗。
              Amram Adar
              Amram Adar
              Oobit的聯合創始人兼CEO

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            常見問題

            • 適用於香港的KYC檢查是什麼？

              香港的金融機構在引導客戶時必須進行KYC檢查。載列KYC程序的指引由證券及期貨事務監察委員會（證監會）及香港金融管理局（金管局）發佈。對於遠程導引的個人客戶，企業通常必須驗證他們的全名、生日、國籍和唯一的身份證號碼。

            • KYC能否自動化？

              KYC（了解你的客戶）流程可以實現自動化，這是最便捷的方式。公司利用AI（人工智能）和機器學習等先進科技實現檢查及其管理的自動化。自動化可簡化客戶驗證程序，提高效率和速度，減少人為錯誤，並確保符合監管要求。

            • KYC服務是什麼？

              KYC服務是為企業提供身份驗證和盡職調查程序的第三方解決方案。該服務可使公司在其KYC程序中使用技術解決方案，幫助簡化客戶導引流程，減少欺詐行為，並確保符合監管標準。

            • 身份驗證系統是什麼？

              身份驗證系統是一種能讓企業驗證客戶身份的軟件。此類平台通常會識別和驗證個人資訊，如政府頒發的身份證數據、地址和其他個人數據。從PSP和加密貨幣提供商等金融科技企業到電子商務網站，各種受監管和非受監管企業都在使用身份驗證平台來確保客戶的真實身份，防止欺詐和金融犯罪。

            • eKYC是什麼?

              eKYC指「了解你的客戶」的電子程序。這是以技術驅動的流程，使機構能夠以電子方式，通常是透過使用文件照片（或其數碼版本）和生物識別數據驗證客戶身份。這種驗證方法通常比傳統的面對面驗證更快、更便捷，而且有助於減少文書工作和人工流程。

            • 香港最好的反洗錢/KYC提供商是哪家？

              選擇哪種「最佳」解決方案在很大程度上取決於企業的需求。適當的KYC/反洗錢服務可提供一系列自動驗證和認證檢查、整合選項和全球高通過率。選擇相關提供商時，應評估引導體驗、驗證準確性和合規標準。

            • 金錢服務經營者(MSO)牌照是什麼？

              金錢服務經營者(MSO)牌照是在香港提供金融服務（貨幣兌換服務或匯款服務）需要獲得的監管批准。牌照的有效期通常為2年。自2012年4月1日起，香港海關(C&ED)根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(AMLO)對MSO進行監管。

            • 香港的虛擬資產交易平台(VATP)牌照是什麼？

              在香港開展業務或積極向本地投資者推銷服務的中央平台必須持有香港虛擬資產交易平台(VATP)牌照。該等平台必須根據香港法例第571章《證券及期貨條例》(SFO)和香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(AMLO)的規定，獲證券及期貨事務監察委員會（證監會）發牌並受其監管。