Solución Travel Rule

Cumplimiento de la Travel Rule:
sin concesiones

Orquesta protocolos, contrapartes y requisitos regulatorios en un solo flujo, sustituyendo integraciones fragmentadas por un cumplimiento de la Travel Rule escalable.

1,050+
VASP en el directorio de clientes de Sumsub
$1.7T
en transacciones aseguradas durante los últimos dos años
5,000+
activos admitidos
Conéctate a la mayor red de VASP
Intercambia datos de Travel Rule con contrapartes fiables y consigue mayores tasas de aprobación de transacciones.
Accede a la cobertura de protocolos más amplia
Permite una interoperabilidad transfronteriza fluida entre jurisdicciones y protocolos.
Cubre todo el ciclo de vida de la Travel Rule en una sola plataforma
Recopila datos de identidad, aplica requisitos jurisdiccionales, verifica contrapartes y wallets, y transmite datos de Travel Rule en un flujo de trabajo unificado.
Se integra fácilmente en tu stack tecnológico
Integración flexible mediante SDK, API y protocolos para un cumplimiento fluido de la Travel Rule.

Permite que tus contrapartes te encuentren

El directorio VASP en tiempo real de Sumsub ayuda a las empresas cripto a encontrarse entre sí, para que puedan intercambiar mensajes de la Regla de Viaje y mantenerse en cumplimiento.

Más de + VASPs

Cubre todo el ciclo de vida de la Travel Rule

Visualiza las transacciones con claridad
Automatiza la lógica de cumplimiento
Comprende a los VASP
Verifica wallets no alojadas
Garantiza la auditabilidad
Integra mediante SDK
Empieza sin una configuración compleja
Un único lugar para las operaciones de Travel Rule
Un único lugar para las operaciones de Travel Rule
Haz seguimiento de todas las transacciones de Travel Rule en un solo lugar con contexto completo: datos de la contraparte, requisitos aplicados y estado actual.

Sin cambiar de herramienta ni adivinar qué falta.

Visualiza las transacciones con claridad

Un único lugar para las operaciones de Travel Rule
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Haz seguimiento de todas las transacciones de Travel Rule en un solo lugar con contexto completo: datos de la contraparte, requisitos aplicados y estado actual.

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Impulsado por socios líderes

Protocolos integrados

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Socios de blockchain

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Socios tecnológicos

Llevando el cumplimiento de la Travel Rule a todos los rincones del mundo

Consulta los requisitos de la Travel Rule por jurisdicción

La Recomendación #16 del GAFI exige a los VASP y a las entidades financieras compartir los datos personales de quienes realizan transferencias de activos virtuales para frenar el lavado de dinero.

Descubre cómo Sumsub cumple con las recomendaciones de la
Travel Rule del GAFI

Plazos y alcance del envío de datos de la Travel Rule
Transferencias de VA de bajo importe
Puede enviar datos para transferencias < USD/EUR 1,000
Cobertura de tipos de VA
Admite todos los tipos de VA.
Gestión de alto volumen
Gestiona grandes volúmenes de transacciones de forma segura y eficiente.
Envío inmediato de datos
Envía los datos del originador y del beneficiario a los VASP beneficiarios en el momento de una transferencia de VA basada en blockchain/DLT o antes de ella.
Conservación de registros y monitoreo de transacciones
Monitoreo continuo de transacciones
Ofrece soluciones para supervisar todo el recorrido del usuario a lo largo del tiempo mediante datos históricos, de comportamiento, dispositivo, riesgo y transacciones, según el apetito de riesgo del cliente.
Conservación de registros orientada al cumplimiento
Ofrece soluciones de retención de datos, monitoreo de transacciones e informes alineados con los estándares nacionales de protección de datos.
Descarga de datos
Permite a los VASP usuarios descargar los datos conservados.
Identificación del VASP contraparte y diligencia debida
Localizar al VASP contraparte
Identifica la contraparte de las transferencias de VA.
Proceso de diligencia debida
Realiza diligencia debida sobre VASP contrapartes dispuestos a colaborar y crea informes. Facilita solicitudes de diligencia debida de otros protocolos conectados.
Verificaciones de transacciones de riesgo
Permite consultas sobre transacciones de alto riesgo o prohibidas.
Interoperabilidad con otras herramientas de cumplimiento de la Travel Rule
Envío interoperable de datos
Se comunica con VASP que utilizan diferentes herramientas de Travel Rule.

Cómo los líderes del sector gestionan la Travel Rule con Sumsub

  • The Travel Rule requires Virtual Asset Service Providers (VASPs) to exchange personal information of transaction senders and recipients. With so many different protocols proposed for compliance, finding the right solution was a considerable challenge. With Sumsub’s Travel Rule solution, Guardarian can now automate data transfers across the widest protocol coverage and ensure worldwide compliance with the latest regulatory requirements.
    Petr Sergeev
    Petr Sergeev
    CEO at Guardarian
  • Sumsub’s Travel Rule solution has become a core part of our compliance infrastructure. It supports automation across protocol selection, sanctions checks and jurisdiction-specific rules, helping us adapt to evolving regulatory requirements, without slowing down our operations.
    Gianluca Sacco
    Gianluca Sacco
    COO at VALR
  • Sumsub has been instrumental in fulfilling our regulatory requirements, providing a high level of assurance. The Travel Rule solution has not only significantly reduced the number of manual checks and eliminated human errors but has also streamlined our entire compliance workflow.
    Mr. Yeoh Shen-Hoei
    Mr. Yeoh Shen-Hoei
    Compliance lead
  • Sumsub’s seamless integration with Hata’s systems minimizes the need for extra technical resources, reducing time-to-market and enhancing operational efficiency.
    David Low
    David Low
    CEO at Hata
  • Since adopting Sumsub, we have observed a steady improvement in key metrics. The platform’s comprehensive monitoring and reporting tools provide clear visibility into these trends, allowing us to track and optimize our onboarding process with greater precision.
    Anna Sokolova
    Anna Sokolova
    Anti-Money Laundering Analyst at Nebeus
  • Today, Crassula works with Sumsub across multiple product lines—KYC, KYB, Transaction Monitoring, and the Crypto Travel Rule—taking a more ‘Sumsub-first’ approach. Bringing everything into a single framework allows Crassula to manage onboarding, compliance, and transaction monitoring, helping clients launch faster while maintaining strong compliance standards. It functions as a comprehensive compliance toolkit—a true ‘Swiss army knife’ for fintechs.
    Daria Dubinina
    Daria Dubinina
    CEO and co-founder of Crassula
  • Noah now uses Sumsub across its entire onboarding and compliance stack, including KYC, KYB, Sanctions and PEP Screening, Adverse Media Checks, Transaction Monitoring, and Travel Rule enforcement. Using Sumsub’s Workflow Builder, Noah tailors specific flows for each of its licensed entities in Canada, the US, and Lithuania. This allows them to meet AML and CTF requirements in each jurisdiction without sacrificing the user experience or building separate systems.
    Evelina Hoque
    Evelina Hoque
    Chief Compliance Officer at Noah

Plataforma de verificación galardonada para mantener tu negocio en cumplimiento y preparado para el futuro

  • Ganador del premio de categoría por funcionalidad de Travel Rule, Crypto e ID&V perpetuo

    Ganador del premio de categoría por funcionalidad de Travel Rule, Crypto e ID&V perpetuo

    Chartis 2025

  • Líder de categoría en el cuadrante RiskTech para soluciones de AML Transaction Monitoring

    Líder de categoría en el cuadrante RiskTech para soluciones de AML Transaction Monitoring

    Chartis 2024

  • Ganador en Financial Crime and Compliance 50

    Ganador en Financial Crime and Compliance 50

    Chartis 2025

  • Un líder en AML Transaction Monitoring

    Un líder en AML Transaction Monitoring

    Liminal’s Link Index for AML Transaction Monitoring, 2025

  • Los usuarios nos adoran

    Los usuarios nos adoran

    G2 2025 Identity Verification Spring Report

  • Líder regional en Europa

    Líder regional en Europa

    G2 2025 Identity Verification Fall Report

  • Líder en momentum

    Líder en momentum

    G2 2025 Identity Verification Fall Report

  • Configuración más sencilla

    Configuración más sencilla

    G2 2024

Recursos

Preguntas frecuentes

  • ¿Qué es la Travel Rule en cripto en 2026?

    La Travel Rule en cripto es un conjunto de regulaciones para aumentar la transparencia en las transacciones de criptomonedas y prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Exige a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), como los exchanges de criptomonedas, recopilar y compartir información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones cripto, de forma similar a como las instituciones financieras tradicionales gestionan las transferencias bancarias. En 2026, el panorama legal sigue evolucionando. Por ejemplo, el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) y el Reglamento sobre Transferencia de Fondos (TFR) entraron en vigor en la UE el 30 de diciembre de 2024.

  • ¿Cuáles son los requisitos de la Travel Rule?

    Los principales requisitos de la Travel Rule incluyen la necesidad de que los VASP y las instituciones financieras obtengan, conserven y transmitan de forma inmediata y segura la información requerida del originador y del beneficiario al realizar transferencias de VA (activos virtuales).

  • ¿Qué es el protocolo de la Travel Rule?

    Un protocolo de Travel Rule permite a los VASP compartir la información requerida del cliente de forma inmediata y segura al procesar transacciones de criptomonedas para seguir cumpliendo con la Travel Rule. Los principales protocolos incluyen Global Travel Rule, Code, Sygna y TRP.

  • ¿Qué es una solución cripto de Travel Rule?

    Una solución de Travel Rule es una plataforma que automatiza las transferencias de datos exigidas por la Recomendación #16 del GAFI. Esto incluye obtener, conservar y transmitir la información requerida del originador y del beneficiario en las transferencias de activos virtuales. Las soluciones especializadas de Travel Rule permiten a los VASP y a las instituciones financieras mantener el cumplimiento y prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades fraudulentas.

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La Travel Rule es compleja. Nuestro curso gratuito y bajo demanda la hace fácil de entender.

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