Sistema de monitoreo de transacciones AML

Simplifique el cumplimiento con el monitoreo de transacciones AML

Detecte y reporte automáticamente transacciones sospechosas con un monitoreo AML impulsado por IA diseñado para empresas globales.

Sistema de monitoreo de transacciones AML

Minimice el riesgo y adáptese a las regulaciones en evolución

Evite multas cumpliendo las normativas AML

Las herramientas dinámicas señalan y bloquean actividades sospechosas para detectar y prevenir delitos financieros. Al adaptarse a las regulaciones AML en evolución, usted siempre se mantiene en cumplimiento.

Reduzca los falsos positivos y la carga de trabajo

Reduzca en un noventa por ciento las revisiones manuales por falsos positivos con automatización avanzada y detección inteligente de anomalías para procesar transacciones legítimas de forma automática.

Investigaciones precisas con analítica

Realice investigaciones más rápidas y informadas con datos detallados de transacciones y eventos, visualización de redes y puntuaciones de riesgo.

Automatice el cumplimiento normativo

Elabore informes FIU según el formato goAML con mínima intervención manual y una auditoría sin esfuerzo. Proporcione trazabilidad clara para los reguladores, mitigando multas.

Características del sistema de monitoreo de transacciones AML

Conjuntos de reglas para cada escenario

Señale transacciones sospechosas con reglas para cada aplicación de monitoreo de transacciones.

Conjuntos de reglas listos para usar

Descubra más de trescientas reglas preconstruidas personalizadas para diferentes industrias como fintech, finanzas tradicionales, criptomonedas, comercio electrónico y iGaming. Cree reglas personalizadas ilimitadas utilizando sus propias fuentes de datos, sin necesidad de codificación, y pruébelas en modo de prueba para una integración sin inconvenientes.

Constructor de reglas en lenguaje humano impulsado por IA

Constructor de reglas con autocompletar

Aproveche el poder de la IA

La solución de monitoreo de transacciones de Sumsub integra IA y aprendizaje automático en cada etapa crítica.

Detección de anomalías impulsada por IA

Nuestra IA mejora continuamente el análisis de patrones, descubriendo el fraude y el lavado de dinero más allá de los parámetros estándar de detección, incluso en prácticas delictivas sofisticadas.

Detección de referencias de pago con IA

Monitoreo de eventos y transacciones impulsado por IA

Gestión de casos, análisis e informes en un solo lugar

Optimice el rendimiento del cumplimiento y la colaboración entre equipos con una solución unificada.

Aumente la productividad del equipo

Optimice la productividad con funciones intuitivas de gestión de casos, investigación y manejo de alertas. Maximice la velocidad de procesamiento de casos, permitiendo a los miembros del equipo centrarse en lo que importa mientras mejora la colaboración.

Mejore las perspectivas analíticas

Optimice la generación de informes SAR/STR

¿Cuánto podría estar ahorrando con Sumsub?

Calculadora de ROI

Cómo funciona la calculadora

Esta calculadora está diseñada para la solución de Gestión de Riesgo de Fraude de Sumsub y ofrece un rango estimado de posibles ahorros que su empresa podría lograr. Los cálculos incorporan datos promedio de la industria (por ejemplo, salario promedio de un analista) a diciembre de 2024. Los resultados variarán según su caso específico. Programe una demostración a continuación para explorar sus necesidades específicas con uno de nuestros expertos.

Resultados

Ahorro total anual

ROI

Cómo funciona la herramienta de monitoreo de transacciones AML de Sumsub

Verificación y rastreo de usuarios
Más allá del KYC estándar, las verificaciones de identidad se adaptan a los patrones de transacciones.
Evaluación de riesgos y monitoreo continuo
La puntuación en tiempo real ajusta los niveles de riesgo según las transacciones y la actividad del usuario.
Alertas y creación de casos
La actividad sospechosa activa alertas automáticas y flujos de trabajo para revisiones oportunas.
Investigación y reporte
Las acciones de investigación, la recopilación de pruebas y las decisiones se registran minuciosamente.

No se fíe solo de nuestras palabras. Aquí está lo que dicen nuestros clientes

The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
Chet Shah
CEO at Wirex

Mantente en cumplimiento con la solución de Monitoreo de Transacciones AML de Sumsub

Supervisa la actividad de tus usuarios para proteger tu cumplimiento con software de monitoreo AML.

Un líder

Quadrante Mágico de Gartner para Verificación de Identidad, 2024

Un líder en detección de fraude y prevención de lavado de dinero

Informe de invierno de G2 2024 sobre verificación de identidad

Líder de categoría

Soluciones de monitoreo de transacciones AML de Chartis, 2024

Preguntas frecuentes

¿Cómo monitorear transacciones en AML?
Se puede utilizar un software o sistema de monitoreo de transacciones para vigilar eficazmente las transacciones en la lucha contra el lavado de dinero. Estos sistemas automatizados analizan la actividad de los usuarios y las transacciones para detectar patrones o anomalías sospechosas que podrían indicar un comportamiento fraudulento y actividad delictiva. Esto puede incluir el monto de la transacción, la geolocalización, el uso del dispositivo, la frecuencia o la estructuración de pagos para evitar la detección. Es crucial que las empresas realicen el monitoreo de transacciones para identificar actividades sospechosas, actividades riesgosas y mantenerse en cumplimiento de las normas AML. No hacerlo puede resultar en multas, sanciones y daños reputacionales.
¿Qué sistemas se utilizan en el monitoreo de transacciones?
Los componentes clave en un sistema de monitoreo de transacciones incluyen la puntuación y evaluación de riesgos, la IA y el aprendizaje automático para detectar rápidamente anomalías y patrones complejos, la generación de alertas e investigación si se identifica la actividad sospechosa y capacidades de reporte para apoyar la presentación de SARs/STRs.
¿Cuál es el mejor software de monitoreo de transacciones?
El mejor software de monitoreo de transacciones utilizará IA y aprendizaje automático para detectar eficazmente la actividad o transacciones sospechosas. Para mantenerse en cumplimiento, este software necesitará tener monitoreo en tiempo real y admitir la presentación precisa y oportuna de SARs, así como trazabilidad clara para los reguladores.
¿Cómo elegir una herramienta de monitoreo de transacciones?
Las consideraciones importantes al seleccionar una herramienta de monitoreo de transacciones incluyen evaluar las funciones que ofrece la herramienta que le ayudarán a mantenerse en cumplimiento, el nivel de flexibilidad ofrecido y el uso de la automatización para reducir la carga manual del equipo de cumplimiento. El software elegido debe estar equipado con IA y aprendizaje automático para respaldar la precisión y la automatización, conjuntos de reglas adaptadas a las necesidades de diversos sectores, integración de datos con una plataforma única para una visión holística y escalabilidad para que incluso millones de transacciones se puedan monitorizar fácilmente. También debe ofrecer rastreo previo a la transacción para prevenir actividades sospechosas antes de que ocurran y monitoreo posterior a la transacción para detectar anomalías y garantizar el cumplimiento continuo.