Prevención del delito financiero para bancos
Infraestructura de confianza impulsada por IA para la banca
La confianza de los mayores bancos y PSP en 6 continentes
Diseñado para tu modelo bancario
Los bancos tradicionales y los bancos digitales enfrentan crecimiento, infraestructura y riesgos diferentes.
Selecciona la configuración para tu estrategia.
- Añade controles a los recorridos existentes:Moderniza los controles de riesgo sin interrumpir tu stack. Añade capas de incorporación, fraude, AML, monitoreo de transacciones, reporting a la FIU y controles de activos digitales, sin sustituir los sistemas existentes desde el primer día.
- Prepárate para la banca tokenizada:Evalúa los flujos de stablecoins, la exposición de wallets, las obligaciones de la Travel Rule y el riesgo vinculado a blockchain antes de que lleguen a tu balance.
- Mantén las decisiones listas para auditoría:Evidencia compartida, registros de decisiones, pistas de auditoría y soporte de reporting a la FIU, todo accesible fácilmente desde tu panel.
Una plataforma para cada herramienta que necesitas
Una plataforma unificada para verificar usuarios, gestionar el riesgo y mantener el cumplimiento. Todo con la velocidad, seguridad y simplicidad que merecen los neobancos.
Cumplimiento local, diseñado para cómo operan los bancos
Las expectativas regulatorias cambian en cada frontera. Sumsub se adapta a los modelos de riesgo que los bancos enfrentan realmente sobre el terreno, desde las normas Pix de Brasil hasta los requisitos de AML del Reino Unido, la AFASA de Filipinas, el SPEI de México y el marco de responsabilidad compartida por estafas de Singapur, junto con los estándares de reporting AML/CFT en cada mercado al que sirves.
Constrúyelo una vez y cada nueva región se convierte en una configuración, no en una reconstrucción.
No te quedes solo con nuestra palabra.
Esto dicen nuestros clientes
- Con Sumsub, nuestras principales ventajas ahora incluyen tener KYB, KYC y Transaction Monitoring en un solo perfil, lo que nos da una visión completa de nuestros clientes. También valoramos el screening continuo de todas las contrapartes y la facilidad de gestionar la plataforma de cumplimiento.
Adam GristCPO en Xace - Sumsub ha sido un antes y un después para The Kingdom Bank. Su plataforma de verificación de identidad ha optimizado nuestro proceso de incorporación de clientes y ha mejorado significativamente nuestros esfuerzos de cumplimiento. La variedad de métodos de verificación, incluida la verificación de documentos y el reconocimiento facial, garantiza que contemos con un sistema robusto y seguro. La precisión y la velocidad del proceso de verificación han sido impresionantes, lo que se ha traducido en un crecimiento de ingresos del 48 %.
Nebil Serkan ZubariFundador y CEO en The Kingdom Bank - La solución de Sumsub nos permitió acelerar significativamente nuestros procedimientos de verificación, aumentar las tasas de conversión y reducir costos. Sumsub se integra por completo con nuestras políticas de AML/KYC, ofreciendo una solución sofisticada y escalable que nos ayuda a mantener el cumplimiento en nuevos mercados.
Saaly TemirkanovDirector Ejecutivo en Jeton
Genera confianza en cada etapa del recorrido bancario
Descubre cómo Sumsub puede ayudar a tu banco a verificar clientes, detener el fraude, monitorear transacciones, gestionar el riesgo de AML y evaluar la exposición a activos digitales en todo el ciclo de vida del cliente.
¿Qué es la incorporación digital de clientes en la banca?
Un proceso de verificación de clientes en los bancos implica cumplir con su obligación legal de realizar el KYC. La incorporación digital de clientes garantiza que estos puedan integrarse de forma remota en el sistema bancario para una experiencia fluida, sin necesidad de una sucursal física. Los bancos deben usar un software de incorporación de clientes que garantice el cumplimiento de los requisitos regulatorios e incorpore únicamente a clientes legítimos que no realicen actividades financieras ilícitas.
¿Cómo verifican la identidad los bancos digitales?
La verificación de identidad digital para bancos puede ser un proceso fluido y sin esfuerzo. Mediante el uso de datos biométricos, verificación de documentos y bases de datos gubernamentales, los bancos digitales pueden verificar la identidad fácilmente. Los bancos digitales y neobancos realizan la verificación de identidad mediante la carga de fotos de documentos de identidad emitidos por el gobierno, como licencias de conducir o pasaportes, y verifican su legitimidad y validez.
¿Cuál es el proceso de KYC para bancos?
El proceso digital de KYC para bancos implica verificar las identidades de los clientes y realizar la debida diligencia sobre la persona, incluidas las actividades financieras y el screening AML contra listas de vigilancia o sanciones. Los bancos también deben evaluar el perfil de riesgo, verificar su dirección y realizar un monitoreo continuo de su cuenta para detectar actividad sospechosa. Una herramienta de KYC para bancos puede cumplir estos requisitos necesarios para verificar que el cliente que intenta incorporarse a su banco es legítimo y no utilizará el banco para el blanqueo de dinero u otra actividad ilícita.
¿Cómo se puede automatizar el KYC bancario?
Una solución de automatización de KYC para bancos integra tecnología avanzada, como aprendizaje automático, inteligencia artificial y extracción de datos por OCR. Al combinar esta tecnología, los bancos pueden reducir significativamente su carga de trabajo manual, minimizar errores y mejorar la eficiencia. Asimismo, los usuarios que buscan incorporarse a los bancos reciben una mejor experiencia de usuario y pueden completar su incorporación rápidamente.
¿Cuál es la mejor solución de incorporación de clientes para bancos?
Las mejores soluciones de incorporación digital para bancos garantizan los máximos estándares de seguridad y cumplimiento de KYC/AML, ofreciendo al mismo tiempo resultados eficientes y precisos mediante tecnología como IA y aprendizaje automático. Otras funciones incluirían una plataforma fácil de usar y personalizable para que los equipos de cumplimiento revisen casos fácilmente y aborden las alertas de riesgo de manera oportuna. La mejor solución también facilitaría a los usuarios finales cargar sus documentos, completar la verificación biométrica y obtener sus resultados rápidamente para una incorporación fluida.
¿Puede Sumsub dar soporte tanto a equipos de fraude como de AML?
Sí. El fraude y el AML siguen siendo disciplinas diferentes, pero a menudo dependen de la misma evidencia de clientes, transacciones, dispositivos, redes y contrapartes. Sumsub ayuda a los equipos a conectar esta evidencia para que los equipos de fraude, cumplimiento y operaciones puedan tomar decisiones con un contexto compartido.
¿Puede Sumsub ayudar a los bancos a evaluar su exposición a cripto o stablecoins?
Sí, cuando sea relevante. Sumsub admite controles de riesgo de activos digitales como crypto monitoring, screening de wallets, soporte para la Travel Rule, verificación de unhosted wallets, KYB, AML transaction monitoring y case management. Esto ayuda a los bancos a conectar el riesgo de blockchain con clientes verificados, empresas, actividad en fiat y comportamiento transaccional.