Servicio de verificación de documentos
Conoce a tus clientes con una verificación de documentos más rápida
Agiliza las verificaciones de usuarios autenticando documentos de más de 220 países y territorios, sin importar el idioma o el formato.
Automatiza el onboarding
No hace falta trabajo manual: el reconocimiento óptico de caracteres y las comprobaciones automáticas procesan todas tus necesidades de verificación en minutos.
Combate a los estafadores
Incorpora usuarios honestos con una protección contra fraudes afinada que detiene más de 50.000 intentos al mes.
Maximiza las conversiones
Pasos personalizables, sugerencias útiles y cambio rápido a dispositivos móviles logran tasas de éxito de onboarding del 99%.
Incorpora usuarios globales con confianza
Verifica prácticamente cualquier documento de manera precisa, automática y como tú lo desees.
Verificación de identidad
No te preocupes por los diferentes tipos de documentos y particularidades locales, Sumsub los reconoce todos.
- Tarjetas de identificación
- Permisos de conducir
- Permisos de residencia
- Permisos de trabajo
- Pasaportes
Comprobante de domicilio
Realiza verificaciones de domicilio usando una amplia gama de documentos, sin importar de dónde sean tus usuarios.
- Facturas de servicios públicos
- Estados de cuenta bancarios
- Facturas fiscales
¿Necesitas comprobar un documento específico?
Solicita cualquier otro documento a través de los cuestionarios de Sumsub.
Cómo funciona
- Obtención del documento
Sumsub ayuda al solicitante a enviar una imagen de alta calidad de su documento.
- Verificación de datos del usuario
Todos los datos necesarios del usuario se extraen y verifican según una amplia gama de parámetros.
- Obtención de resultados
Los resultados se envían a ti por webhooks. Puedes acceder a ellos fácilmente en cualquier momento desde el panel.
- Almacenamiento de datos del usuario
En cumplimiento con el RGPD, todos los datos de usuarios se almacenan en formato cifrado en servidores de Amazon ubicados en la UE.
Que los números
hablen por sí solos: obtén un ROI del 240 %
Las empresas que utilizan el software de verificación de identidad de Sumsub reducen costes e incrementan sus ingresos, según el estudio “Total Economic Impact™ de la plataforma de verificación de Sumsub” de Forrester Consulting. Veamos qué resultados puedes obtener.
240%
ROI
3,21 m
NPV
4,55 m
Valor presente de beneficios
< 6
meses de amortización
Cómo mantenemos alta la conversión
Sumsub incluye múltiples funciones que agilizan el proceso de verificación de documentos, ahorrando tiempo a los usuarios y evitando abandonos.
Captura de imagen asistida
Ayuda a los solicitantes a fotografiar correctamente sus documentos a la primera, aumentando las tasas de conversión en general.
Extracción inteligente de datos
Evita a los usuarios la molestia de introducir datos manualmente mediante un OCR que escanea campos de datos con una precisión del 99% y rellena automáticamente los espacios en blanco.
Preverificación de documentos
Advierte a los clientes cuando suben fotos de mala calidad, asegurándose de que pasen la verificación de una sola vez.
Cambiar a móvil
Permite a los usuarios cambiar de su PC a un dispositivo móvil con cámara para completar el flujo de verificación.
Cómo garantizamos una seguridad a prueba de balas
Todas las verificaciones de documentos están respaldadas por el arsenal antifraude de Sumsub, con IA que no deja ningún cabo suelto.
Verificación de elementos de seguridad
Examina parámetros ocultos para garantizar la autenticidad de la identificación.
Capturas de pantalla y recaptura de pantalla
Garantiza que las fotografías enviadas sean genuinas y no simples capturas de pantalla o proyecciones falsas.
Puntuación de riesgo de comportamiento
Determina configuraciones sospechosas de usuarios y desajustes de ubicación mediante la monitorización de IP, huellas de dispositivos y documentos presentados.
Búsqueda de duplicados
Detecta cuando los solicitantes intentan reutilizar datos personales vinculados a un usuario existente.
Búsqueda en listas de bloqueo
Comprobaciones constantes con una lista de bloqueo de más de 1.000.000 de estafadores conocidos.
Detección y protección de patrones de fraude
Analiza nuevos y emergentes patrones de fraude para proteger tu negocio de las estafas más recientes.
¿Necesitas un flujo de verificación personalizado para adaptarlo a tu negocio?
No hay problema: toma el control y ajusta el flujo como prefieras:
- Elige los campos de datos que escanea el OCR
- Configura los documentos aceptables por grupo de usuarios
- Marca tipos de documentos específicos para revisión manual
Gestiona todo el ciclo de vida del cliente con facilidad
Usa el Compliance Cockpit para configurar flujos de trabajo y gestionar los datos de los usuarios en todas las etapas, desde el onboarding hasta la auditoría.
Personaliza los recorridos de usuario según tus necesidades
Elige las comprobaciones y disparadores necesarios
Define qué casos se envían a revisión manual
Ajusta el aspecto y la sensación para que las interfaces coincidan con tu marca
Investiga y gestiona información dentro de un perfil de cliente único
Profundiza en los usuarios sospechosos
Toma decisiones finales sobre casos controvertidos
Reporta intentos de fraude
Mantente informado con la monitorización continua
Sabe si un usuario ha sido incluido en listas negras por intentos de fraude en otros servicios
Conoce exactamente cuándo caducan los documentos
Recibe alertas AML diarias para mantenerte conforme con tu jurisdicción
Identifica los cuellos de botella para mejorar las tasas de aprobación
Analiza en profundidad tu audiencia y proceso de verificación
Descubre por qué y cuándo abandonan los usuarios
Integra fácilmente tu pila tecnológica con Sumsub
Usa Sumsub para integrar los servicios que necesitas mediante el SDK web, el SDK móvil o nuestra API RESTful. Alternativamente, puedes utilizar Unilink para incorporar usuarios mediante un código QR o un enlace al formulario de verificación sin integrar Sumsub. No te preocupes por interrupciones, con un tiempo de actividad del 99,996 %.
Servicio al cliente personalizado
Soporte técnico
Soporte 24/7 para integración, mantenimiento y cualquier otro problema.
Soporte legal
Asesoría profesional para construir flujos de verificación de usuarios conforme a la normativa.
Éxito del cliente
Tu propio gestor en Sumsub, encargado de ayudarte a alcanzar tus objetivos y métricas empresariales.
No te fíes solo de nuestras palabras.
Esto es lo que dicen nuestros clientes
COO en JobToday Flex
Sumsub's solution helped us not to drown in paperwork, and simplify the end-user onboarding and compliance officer routine. To verify each applicant, it now took around 30 seconds instead of 10 minutes. Document processing time was reduced in half with a successful profile completion 99.5% of the time.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la verificación de documentos en línea?
La verificación de documentos en línea es un conjunto de procedimientos que garantiza la validez, autenticidad y propiedad real de los documentos proporcionados por los usuarios. El proceso de verificación de documentos asegura que los documentos no estén robados, falsificados, caducados o sean inválidos. Esto ayuda a las empresas a reducir riesgos de fraude y cumplir con las regulaciones.
¿Cuáles son los tipos de verificación de documentos?
Para verificar la identidad de un usuario, la verificación de documentos de identidad procesa tarjetas de identificación emitidas por el gobierno, pasaportes, permisos de conducir, permisos de residencia y más. Para verificar el lugar de residencia de un usuario, las empresas utilizan una verificación de domicilio que procesa facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios y más. A veces, las empresas necesitan verificar el origen del dinero del usuario. En este caso, la verificación del origen de los fondos permite procesar documentos financieros, inmobiliarios y de inversiones.
¿Qué documentos se requieren para la verificación?
Para verificar a un cliente con fines de KYC (conoce a tu cliente), las empresas normalmente necesitan recopilar, como mínimo, la siguiente información: nombre, fecha de nacimiento y dirección. Estos requisitos suelen cubrirse mediante la verificación de documentos de identidad (a veces se incluye la verificación de domicilio). Se puede recopilar información adicional sobre los clientes según los requisitos comerciales y regulatorios. Por ejemplo, las empresas estadounidenses pueden necesitar verificar los números de identificación fiscal de los clientes estadounidenses.
¿Cómo funciona la verificación de documentos?
El proceso de verificación de documentos comprueba la autenticidad e integridad del documento. Esto suele implicar verificar la presencia de elementos de seguridad y detectar signos de falsificación. Existen dos enfoques para la verificación de documentos: manual y automático. Debido a la creciente complejidad de los métodos que los estafadores emplean para falsificar, las empresas están cambiando a soluciones de verificación automatizada de documentos. Esto les permite mantenerse totalmente protegidas contra el fraude y reducir significativamente el tiempo de verificación.
¿Qué son los servicios de verificación de documentos?
Los servicios de verificación de documentos utilizan software impulsado por IA que detecta la ausencia de elementos de seguridad, signos de falsificación, edición gráfica y otras señales de alerta. En la mayoría de los casos, los usuarios simplemente suben una foto de su documento y el proveedor del servicio de verificación de documentos realiza automáticamente la validación y verificación. Normalmente, los datos necesarios se extraen, pero los documentos verificados se almacenan en el sistema durante un cierto tiempo para que puedan consultarse si es necesario.