Todo tu cumplimiento de stablecoins en una sola integración

Cada vez más, los emisores de stablecoins son tratados como instituciones financieras reguladas bajo marcos como la GENIUS Act en EE. UU. y MiCA en la UE. Esto significa que, por lo general, deben implementar procedimientos de onboarding KYC y KYB, realizar screening AML, monitorear transacciones para detectar actividad sospechosa y cumplir las obligaciones de Travel Rule para transferencias transfronterizas. Los requisitos concretos varían según la jurisdicción, por lo que los emisores que operan en varios mercados necesitan una configuración de cumplimiento capaz de adaptarse a cada entorno regulatorio.

La Travel Rule es una regulación financiera que exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) y a las instituciones financieras recopilar y compartir información sobre los originadores y beneficiarios de las transacciones por encima de un determinado umbral. En el contexto de las stablecoins, esto significa que cuando una transferencia de stablecoins supera un umbral regulatorio, las plataformas emisora y receptora deben intercambiar datos de identidad sobre las partes implicadas. Los requisitos de Travel Rule ya se aplican en muchas jurisdicciones de todo el mundo y se espera que se amplíen aún más a medida que madure la regulación de los activos virtuales.

Sumsub es una plataforma de cumplimiento que reúne KYC, KYB, AML Screening, Transaction Monitoring y soporte para Travel Rule en una sola integración. Para las empresas de stablecoins, esto significa que pueden gestionar todo su stack de cumplimiento con un solo proveedor en lugar de conectar múltiples soluciones puntuales. Sumsub admite más de 14.000 tipos de documentos en 220 países y territorios, y permite a las empresas de stablecoins conectarse a una red de más de 2.100 VASPs para transferencias Travel Rule, lo que la convierte en una gran opción para empresas que operan en múltiples jurisdicciones.

Reusable KYC permite que un usuario que ya ha sido verificado por una empresa que usa Sumsub acceda a múltiples productos o servicios dentro del ecosistema sin pasar de nuevo por todo el proceso de verificación. En lugar de pedirle que vuelva a enviar documentos de identidad para cada marca, producto o servicio, sus datos verificados pueden compartirse de forma segura entre las plataformas participantes. Para las empresas de stablecoins, esto reduce la fricción en el onboarding, disminuye las tasas de abandono y limita el número de veces que se pide al usuario que vuelva a cargar datos personales sensibles.