Software de rastreo de sanciones AML

Identifique los riesgos de lavado de dinero antes de que perjudiquen su negocio

Detecte automáticamente a los usuarios de alto riesgo comparándolos con listas de vigilancia globales de sanciones, personas políticamente expuestas y medios adversos. Potencie su cumplimiento de AML con la detección y el monitoreo continuo impulsados por IA.
Cumpla con las normativas AML y prevenga los delitos financieros
Cumpla los requisitos globales y locales rastreando en tiempo real a personas y empresas.
Delegue el trabajo pesado de AML en nosotros para tomar decisiones más rápidas
Obtenga resultados preliminares confiables para agilizar la toma de decisiones con una solución impulsada por IA.
Gestione casos fácilmente y aumente la eficiencia operativa
Optimice las operaciones con gestión de casos, informes y análisis, todo en un mismo lugar.

Monitoreo AML en tiempo real de todas las fuentes requeridas

Sumsub utiliza 11 000 fuentes independientes de más de 220 países y territorios, rastreadas simultáneamente para su caso de cumplimiento y traducidas si es necesario.

Detecte y reduzca o mitigue el riesgo de sanciones

Se rastrean personas y empresas en listas de vigilancia y sanciones globales y nacionales, incluyendo OFAC, ONU, HMT, UE y DFAT. Nuestro enfoque híbrido combina la IA con la experiencia de agentes de cumplimiento para revisar coincidencias y reducir riesgos.

    Identifique y monitoree a personas políticamente expuestas

    Identificamos a las PEP, sus familiares y personas cercanas utilizando bases de datos públicas y propietarias. Las coincidencias verdaderas pueden gestionarse de manera automatizada o por sus equipos de AML y cumplimiento, según sus necesidades.

      Analice medios adversos

      Monitorizamos miles de fuentes de medios para detectar menciones negativas y añadimos los datos a los perfiles de clientes. Las coincidencias se etiquetan con la categoría relevante —como medidas coercitivas, cargos penales o sanciones— para una identificación sencilla.

        Satisfaga todas sus necesidades con nuestra solución impulsada por IA

        Rastree rápidamente a personas y empresas
        Procese millones de verificaciones sin esfuerzo con nuestra solución impulsada por IA, combinando revisiones manuales con la experiencia de Sumsub para obtener resultados precisos. El filtrado inteligente de alertas reduce los falsos positivos, minimizando el trabajo manual para que su equipo pueda concentrarse en los riesgos reales.
        Mitigue riesgos con un monitoreo continuo
        Mantenga fácilmente la información de los solicitantes actualizada con actualizaciones automatizadas que rastrean los cambios en las listas de sanciones y vigilancia. Vuelva a rastrear la información de clientes y terceros cuando cambien sus datos de entrada.
        Utilice rastreo por lotes y ad hoc
        Rastree personas y entidades de forma masiva o bajo demanda contra conjuntos de datos confiables, protegiendo su negocio de amenazas AML y de sanciones. Procese grandes conjuntos de datos de clientes y terceros en tiempo real.
        Cubra todas sus necesidades de cumplimiento AML
        Combine la detección AML, la verificación de usuarios, la verificación de empresas, la monitorización de transacciones y el cumplimiento de la norma de viajes en una sola plataforma para simplificar el flujo de trabajo y aumentar la eficiencia.
        Integre de forma flexible
        Ya sea que prefiera activar el servicio AML dentro del panel de Sumsub o utilizar sus credenciales de servicio AML existentes, lo tenemos cubierto. Nuestro avanzado sistema de gestión de casos integrado permite una colaboración fluida y una toma de decisiones rápida.

        Impulsado por IA, respaldado por humanos

        La solución AML impulsada por IA simplifica el cumplimiento, pero cuando se necesita una garantía adicional, nuestro equipo experto de moderación está listo para revisar los casos, verificar los resultados y proporcionar insights más profundos, asegurando el cumplimiento sin concesiones.

        Gestión de casos, análisis e informes en un solo lugar

        Optimice el rendimiento de cumplimiento y la colaboración entre equipos con una solución unificada impulsada por IA.

        Aumente la productividad del equipo
        Optimice la productividad con funciones intuitivas de gestión de casos, investigación y manejo de alertas. Maximice la velocidad de procesamiento de casos, permitiendo a los miembros del equipo enfocarse en lo que importa mientras mejora la colaboración.
        Mejore las perspectivas analíticas
        Personalice su panel de análisis con diversas visualizaciones y puntos de datos, incluida la estadística de reglas e información de puntuación de transacciones. Tome decisiones informadas basadas en datos con facilidad.
        Optimice la generación de informes SAR/STR
        Ahorre tiempo valioso con la función automatizada de SAR/STR de Sumsub al detectar actividades sospechosas y generar informes listos para presentar. Concéntrese en proteger su negocio de los delitos financieros sin desperdiciar recursos en procesos manuales obsoletos de filtrado de datos.

        Lo que nuestros clientes dicen sobre nosotros

        Descubre por qué más de 4 000 empresas confían en Sumsub

        Before using Sumsub, false positives were a constant issue, and our pass rate was down to 40%. With Sumsub’s features, we jumped up to 92% pass rates.

        Liisa Proode
        Liisa Proode

        Product Owner at Yolo Group

        Sumsub es la mejor opción en G2

        Estamos reconocidos en más de doscientos informes de G2

        Sumsub está clasificada como líder en el Grid® de verificación de identidad, prueba de identificación, e-KYC y AML.

        Grid® Report for Identity Verification

        Preguntas frecuentes

        • ¿Qué es una lista de vigilancia AML?

          Una lista de vigilancia AML es una base de datos utilizada por instituciones financieras y reguladores para identificar a personas, entidades u organizaciones involucradas en lavado de dinero, fraude u otros delitos financieros. Estas listas incluyen personas sancionadas, personas políticamente expuestas y entidades señaladas en investigaciones penales.

        • ¿Qué es la detección de sanciones?

          La detección de sanciones en el contexto del lavado de dinero y la verificación KYC consiste en comprobar individuos y entidades contra diversas bases de datos, incluidas listas de sanciones y de terroristas. Este proceso ayuda a evitar que personas o entidades vinculadas al lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otras actividades ilegales se conviertan en clientes. Las empresas suelen utilizar software especializado de detección de sanciones para realizar estas comprobaciones.

        • ¿Qué es la detección en listas AML?

          La detección en listas AML es el proceso de comprobar personas y entidades contra listas creadas y mantenidas por fuerzas del orden, gobiernos y otras autoridades relevantes. Dichas listas incluyen personas buscadas y sospechosos de delitos. Esta detección ayuda a identificar clientes de alto riesgo que pueden estar involucrados en lavado de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades ilegales.

        • ¿Cuál es un desafío importante en la detección de sanciones en tiempo real?

          Un desafío importante en la detección de sanciones en tiempo real es equilibrar la velocidad y la precisión al minimizar los falsos positivos, cuando clientes o transacciones legítimas son marcados por error. Las transacciones financieras requieren una detección en tiempo real contra listas de sanciones que se actualizan constantemente, pero las variaciones de nombres, problemas de transliteración y datos incompletos a menudo provocan retrasos y mayores costes de cumplimiento. Por otro lado, pasar por alto una coincidencia real (falso negativo) puede resultar en multas regulatorias y daños a la reputación.

        • ¿Qué es un software de detección de sanciones?

          El software de detección de sanciones es una herramienta que ayuda a las empresas a cumplir con las normativas AML e identificar riesgos AML comprobando a los clientes con bases de datos de sanciones. Automatiza la detección de personas de alto riesgo o comprometidas, ahorra tiempo y garantiza que las empresas estén notificadas oportunamente de las actualizaciones de las listas de sanciones, ayudando a prevenir y detectar delitos financieros.