Examine cada nombre, empresa y transacción en menos de un segundo. Respalde cada decisión.
Las herramientas fragmentadas y la revisión manual hacen que un nombre aprobado durante el onboarding pueda quedar sin revisar al momento del pago. Sumsub vuelve a realizar el screening de forma continua frente a listas de vigilancia actualizadas.
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Una coincidencia de nombre con una lista de vigilancia es un dato. Summy AI Copilot le ayuda a convertirlo en una decisión.
La mayoría de las herramientas de screening le dejan con dudas: si es la misma persona, por qué importa, qué significa para la transacción que tiene delante. Summy AI reúne el contexto de identidad y transacción detrás de cada coincidencia en una sola vista, con una explicación clara y lista para auditoría, para que llegue como una decisión, no como un rompecabezas.
50,000+
Fuentes de datos globales y locales examinadas
<1 sec
Velocidad del screening AML en tiempo real
95%
de las coincidencias clasificadas por la IA antes de que su equipo las revise
Deje de perseguir manualmente falsos positivos de PEP, sanciones y medios adversos
Manténgase en cumplimiento, identifique y prevenga el crimen financiero
Cumpla con los requisitos AML globales y locales examinando personas y entidades en tiempo real con precisión impulsada por IA.
La IA verifica cada coincidencia antes de que la vea una persona
Nombres, fechas, países, cargos PEP, género, contexto mediático y mucho más se revisan automáticamente, para que usted se concentre en lo que realmente requiere una decisión.
Simplifique la Gestión de Casos y aumente la eficiencia
Optimice investigaciones, resoluciones y reportes a la UIF con una Gestión de Casos centralizada y asistida por IA que mejora la productividad del equipo.
Orqueste inteligencia de cumplimiento de punta a punta
Unifique el screening AML, la verificación de usuarios y empresas, y el monitoreo de transacciones en una sola plataforma de IA con un generador de flujos personalizable para un cumplimiento preciso.
Cumplimiento impulsado por IA para todas sus necesidades
Examine a nuevos clientes antes del KYC
Procese millones de verificaciones sin esfuerzo con nuestra solución impulsada por IA, que combina automatización con la experiencia de Sumsub para obtener resultados precisos. El filtrado inteligente de alertas minimiza los falsos positivos y reduce el trabajo manual, permitiendo que su equipo se concentre en los riesgos reales.
Gestione todas sus necesidades AML en una sola plataforma
Combine el screening AML, la verificación de usuarios, la verificación empresarial, el monitoreo de transacciones y el cumplimiento de la Travel Rule en una sola plataforma para simplificar flujos y aumentar la eficiencia.
Automatice con IA, valide con experiencia humana
La solución AML impulsada por IA agiliza el cumplimiento, pero cuando se requiere una verificación adicional, nuestro equipo de moderación experto está disponible para revisar casos, confirmar resultados y ofrecer análisis más profundos, garantizando cumplimiento sin compromisos.
Monitoreo AML en tiempo real de todas las fuentes requeridas
Sumsub utiliza más de 50,000 fuentes independientes en más de 240 países y territorios, analizándolas simultáneamente para cada caso de cumplimiento y traduciendo cuando es necesario.
Relacione nombres y vincule entidades con IA
Nuestra configuración predeterminada combina el matching del proveedor de datos AML con la capa de revisión por IA de Sumsub. Cada coincidencia de PEP, sanciones, medios adversos y listas de vigilancia incluye algo más que una nota de razonamiento: incluye un informe completo y listo para auditoría.
Detecte y mitigue el riesgo de sanciones
Personas y empresas se examinan contra listas de sanciones globales y nacionales, incluyendo OFAC, ONU, HMT, UE y DFAT. Nuestro enfoque híbrido combina IA con la experiencia de agentes de cumplimiento para revisar coincidencias y reducir riesgos.
Identifique y monitoree a personas políticamente expuestas (PEP)
Identificamos a las PEP, sus familiares y personas cercanas utilizando bases de datos públicas y propietarias. Las coincidencias reales pueden gestionarse automáticamente o por sus equipos de AML y cumplimiento, según sus necesidades.
Analice medios adversos
Monitoreamos miles de fuentes de medios para detectar menciones negativas y utilizamos lógica contextual para filtrar y categorizar resultados. Las coincidencias se etiquetan con la categoría correspondiente, como sanciones, cargos criminales o penalidades, para facilitar la identificación.
Acelere el screening AML con notas de contexto basadas en LLM
Utilizamos un modelo de lenguaje de gran tamaño (LLM) para realizar el análisis de coincidencias AML y proporcionar notas de revisión claras adjuntas a cada coincidencia. El algoritmo evalúa nombres, fechas, cargos, contexto en medios y otras señales de riesgo para ayudar a determinar el estado de la coincidencia. Mantiene un enfoque cauteloso cuando los datos son limitados y permite tomar decisiones más rápidas sin comprometer la auditabilidad.
AML para cada etapa del recorrido
Screening de personas y empresas
Examine clientes y personas jurídicas durante el KYC y el KYB en busca de sanciones, PEP, medios adversos y presencia en listas de vigilancia. Use ajustes predefinidos de screening para una configuración más rápida, lógica de coincidencia difusa alineada con los requisitos del negocio, análisis con IA para acelerar las revisiones y reglas de resolución para automatizar decisiones.
Screening de pagos y transacciones
Examine contrapartes individuales y empresariales, incluidos nombres y datos de referencia de transacciones para una inteligencia de riesgos mejorada. Ejecute verificaciones en tiempo real y realice un seguimiento de los eventos de screening para auditar el riesgo a medida que aparece.
Use sus proveedores de datos preferidos
Elija proveedores de datos de AML Screening mediante el Integrations Marketplace de Sumsub o utilice su propia clave (BYOK) con una configuración coherente en KYC, KYB y monitorización de transacciones.
Revise los casos AML en un solo lugar
Aumente la eficiencia con una gestión de casos intuitiva. Añada más precisión con Blueprints predefinidos, flujos de trabajo listos para usar y personalizables que agilizan la colaboración y ayudan a los equipos a resolver casos más rápido y de forma más coherente.
Mantenga pistas de auditoría claras
Mantenga registros auditables de resultados de screening AML, decisiones y acciones para revisión regulatoria con registros de eventos completos e informes para la UIF.
Obtenga la certificación AML con nuestro curso gratuito en línea
¿Tiene preguntas sobre AML? Nuestro curso completo tiene las respuestas. Esto es lo que puede esperar:
6 módulos dirigidos por expertos que puede completar a su propio ritmo
Cuestionarios para dominar los aspectos clave
Certificado de finalización para demostrar su experiencia, ideal para compartir en LinkedIn
Raenest redujo el trabajo manual mientras ampliaba el cumplimiento normativo. Así lo logró.
“Partnering with Sumsub has been a transformative step for Anakatech. In a highly regulated industry like iGaming, the challenge is always balancing stringent compliance with a seamless user experience. Sumsub’s automated workflows and advanced AML Screening have allowed us to significantly reduce manual workload while improving our approval rates.”
Jeff Letlat
COO at Anakatech Group
“Sumsub’s solution solves our challenges by automating verification, reducing manual work, and speeding up onboarding. What stands out most is its accuracy, global coverage, and built-in AML Screening, which help us scale efficiently while maintaining compliance and a smooth user experience.”
OluwaToyin Fakorede
Head of Compliance at Raenest
“By bringing together KYC, KYB, AML Screening, and Transaction Monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.”
Las plataformas y operadores que trabajan con Sumsub reducen costos y obtienen un ROI promedio del 240%, según el estudio “Total Economic Impact™ of Sumsub’s Verification Platform” de Forrester Consulting.
240%
ROI
3.21m
VAN
4.55m
VP de Beneficios
< 6
meses de recuperación
Preguntas frecuentes
¿Qué es el screening AML?
El screening AML (antilavado de dinero) es el proceso de comprobar clientes, entidades y sus datos asociados frente a listas de sanciones, listas PEP, medios adversos y otras listas de vigilancia para identificar riesgos de lavado de dinero, financiación del terrorismo y reputacionales. Muchas empresas están obligadas por la normativa AML a examinar a clientes y relaciones con terceros como parte de los requisitos de CDD y KYB. El software de screening AML automatiza este proceso y ejecuta comprobaciones contra decenas de fuentes a la vez en lugar de hacerlo manualmente, aunque las decisiones finales y la supervisión siguen en manos de su equipo de cumplimiento.
¿Qué es el software de screening de sanciones?
El software de screening de sanciones comprueba a personas y entidades frente a listas de sanciones y listas de vigilancia terrorista para evitar que partes vinculadas al lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otras actividades ilegales se conviertan en clientes. Automatiza el proceso, señala coincidencias para su revisión y mantiene a las empresas al día cuando cambian las listas de sanciones, reduciendo la carga manual de revisar listas a mano.
¿Qué es el screening de listas AML?
El screening de listas de vigilancia es más amplio que el screening de sanciones. Además de las listas de sanciones, comprueba a personas y entidades frente a listas de personas buscadas y sospechosos criminales, listas de partes denegadas e inhabilitadas, y listas de medidas regulatorias, fuentes que señalan riesgo incluso cuando no hay una infracción de sanciones. Esta red más amplia ayuda a identificar clientes de alto riesgo que no aparecerían en una comprobación solo de sanciones.
¿Qué es una verificación PEP?
Una verificación PEP consiste en revisar a individuos que ocupan cargos públicos relevantes para identificar a las Personas Políticamente Expuestas (PEP). Aunque no siempre es obligatorio, los organismos reguladores suelen requerir este screening para mitigar riesgos de corrupción, soborno y lavado de dinero. Los requisitos pueden variar según la jurisdicción e industria, y las empresas normalmente utilizan software automatizado de screening PEP para cumplirlas.
¿Cómo se resuelven los falsos positivos en el screening AML?
La mayoría de las coincidencias no son verdaderos positivos, sino coincidencias cercanas en nombre, fecha de nacimiento o datos parciales. La revisión asistida por IA las clasifica primero, con notas de razonamiento adjuntas a cada coincidencia, para que su equipo dedique tiempo a los casos que realmente necesitan una decisión humana y no a vaciar toda la cola manualmente.
Jeff LetlatCOO at Anakatech Group
OluwaToyin FakoredeHead of Compliance at Raenest
Georgios ArvanitidisSenior Product Manager, Onboarding at BVNK
