Solución de cumplimiento AML

Para mejorar el cumplimiento AML, tu empresa debería realizar evaluaciones de riesgo más frecuentes para identificar preocupaciones AML nuevas o cambiantes. Un ritmo más rápido de evaluaciones de riesgo puede identificar eventos desencadenantes que requieren una respuesta de riesgo AML. El segundo paso es reconocer cuándo tu empresa ha superado su tecnología AML actual. Implementar nueva tecnología AML en el momento adecuado puede reducir los gastos corporativos y mejorar el cumplimiento general.

Los analistas AML utilizan software AML que ayuda a su empresa a cumplir con los requisitos legales de su sector. Dada la complejidad de los flujos de trabajo AML, el software debe incluir soluciones para cada paso del recorrido del usuario, incluidas alertas en tiempo real, verificación de identidad, monitorización de transacciones AML y listas de sanciones, entre otras funciones. Además, el software debería incluir acceso a un equipo jurídico especializado dentro del plan, de modo que el analista AML pueda trabajar con otros expertos para personalizar y adaptar la plataforma a sus necesidades.

El software AML permite a las empresas seguir la expansión de los pagos en línea y elevar los estándares de cumplimiento a los exigidos por las regulaciones internacionales. Específicamente, los beneficios incluyen la automatización de la Diligencia Debida del Cliente (CDD) y la verificación Conozca a Su Cliente (KYC), el monitoreo continuo de transacciones en tiempo real, la evaluación y puntuación de riesgos, la elaboración de informes regulatorios y el uso de análisis de patrones impulsados por IA para ayudar a las empresas a adelantarse a las técnicas de blanqueo de capitales en desarrollo.

El software de cumplimiento contra el blanqueo de capitales permite a las empresas prevenir, detectar y reportar a usuarios o actividades sospechosas que podrían estar relacionadas con el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo. Los elementos de esto incluyen el monitoreo de transacciones, la puntuación de riesgos, los reportes a los organismos reguladores y el reconocimiento de patrones de comportamiento.

Las empresas reguladas necesitan especialmente soluciones AML, en particular en los sectores financiero (fintech, bancos, criptomonedas), de iGaming o legal, donde se manejan transacciones financieras o datos sensibles.

Elegir la mejor solución AML requiere comprender las necesidades de tu negocio, incluido el apetito de riesgo y el volumen de clientes, y luego buscar un proveedor que demuestre la capacidad de manejar negocios similares. Una buena empresa de software AML tendrá un historial sólido de mantener a las empresas en cumplimiento, dispondrá de una solución AML diversa y flexible con gran funcionalidad y características, y una plataforma con una buena experiencia y una interfaz de usuario amigable.

Un software AML debe tener características como monitorización de transacciones en tiempo real, diligencia debida del cliente, monitorización de medios adversos, cribado de PEP, cribado de sanciones, evaluación de riesgos, gestión de casos robusta, informes y reglas personalizables. También debe adaptarse a las distintas normativas y riesgos de fraude.

El costo del software de detección de blanqueo de capitales varía según las necesidades de la empresa; las grandes empresas con un gran número de usuarios y transacciones requieren una opción más avanzada con un precio más alto. Elegir una solución AML que incorpore todas las características necesarias para mantenerse en cumplimiento puede ser más rentable que integrar varios proveedores diferentes.

La mayoría del software AML puede integrarse con sistemas existentes para una conexión fluida con otras herramientas de cumplimiento, lo que permite una visión más holística de los datos del cliente, reduce el riesgo y ahorra costes.