Prevención de fraude en nuevas cuentas
Detén los registros falsos
desde el inicio
Cómo el fraude de cuentas puede afectarte
Cómo Sumsub previene el fraude de cuentas
- En el registro, Sumsub analiza el riesgo del correo electrónico y del teléfono, las señales IP y geográficas y las características del dispositivo, todo ello sin añadir fricción para los usuarios legítimos.
- Todas las huellas digitales de confianza se verifican de forma instantánea o se someten a una verificación ligera.
- La Inteligencia de Dispositivos y la Detección de Redes de Fraude revelan patrones de creación masiva de cuentas, incluidos entornos similares a bots.
- La velocidad anormal de registro y el uso repetido del mismo dispositivo, red o ubicación en varias cuentas se marcan.
- Al utilizar señales como huellas del dispositivo, patrones IP/geo y atributos del dispositivo, descubra redes de cuentas duplicadas que pueden parecer legítimas por sí solas.
- Bloquear, exigir verificación adicional o investigar mediante la detección de redes de fraude a nivel de clúster.
- Cuando se disparan los riesgos, se activan verificaciones documentales y biométricas para prevenir la suplantación de identidad, las identidades sintéticas y los intentos repetidos.
- Cumpla fácilmente la política ‘una persona, una cuenta’, sin exigir verificación para todos, ahorrando en sus costos de verificación.
- Puede optar por automatizar las decisiones de extremo a extremo, o utilizar la evaluación de riesgo como insumo y aplicar las acciones usted mismo.
- La actividad sospechosa se deriva a Case Management, lo que permite investigaciones más rápidas con contexto completo, toma de decisiones consistente y un registro de auditoría.
Detén el multi‑accounting en cualquier industria
El impacto de las soluciones de Sumsub
Sumsub es un líder reconocido
Leadership Compass de KuppingerCole
La solución de Prevención de Fraude de Sumsub es reconocida como Líder General por KuppingerCole
Frost & Sullivan
Líder en el Frost Radar™ para Detección y Prevención de Fraude (KYC), 2023
Chartis RiskTech
Líder de categoría en el cuadrante de soluciones empresariales contra el fraude
Gartner
Nombrado Líder en el Gartner® Magic Quadrant™ 2025 para Verificación de Identidad
Forrester
Reconocido como Líder en el Forrester Wave™
IDC
Nombrado Líder en el IDC MarketScape 2025 para Verificación de Identidad en Servicios Financieros a Nivel Mundial
No se fíe solo de nuestra palabra.
Esto es lo que dicen nuestros clientes
- Al utilizar estas capacidades avanzadas de detección de fraude, podemos mitigar riesgos de forma proactiva y garantizar operaciones seguras y conformes, además de detectar y prevenir fraudes o actividades de money mule.
Akin AkandeAnalista de Cumplimiento y Delitos Financieros en iFAST Global Bank - Hemos visto que ya no somos un objetivo para redes de fraude profesionales, lo que antes era un gran problema para nosotros y nuestros clientes. Los casos de fraude se redujeron en un 90% y, lo más importante, nuestra tasa de conversión de usuarios no disminuyó, algo que suele ser una preocupación al implementar este tipo de soluciones.
Daniel LondoñoDirector de Producto y Operaciones en Zubale - Gracias a Sumsub, hemos reducido significativamente el fraude en nuestras plataformas. En general, Sumsub ha contribuido a una disminución del 50,36% en las transacciones fraudulentas en los productos de Ari10.
Jacek KubiakProduct Manager en Ari10
Empieza hoy
Obtén una visión clara de la huella digital de todos los usuarios para bloquear todo tipo de intentos de fraude por multi‑accounting y crecer de forma segura.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el fraude de nuevas cuentas?
El fraude de nuevas cuentas ocurre cuando los delincuentes crean nuevas cuentas y acceden a servicios online utilizando credenciales robadas, sintéticas o falsas, o bots, para cometer actividades ilícitas como lavado de dinero, uso de mulas, explotación de préstamos o abuso de bonificaciones.
¿Qué es el multi‑accounting?
El multi‑accounting ocurre cuando una sola persona crea múltiples cuentas en una misma plataforma usando distintas identidades para obtener ventajas injustas, explotar bonificaciones o cometer fraude.
¿Cómo detectar el fraude por multi-accounting durante el registro?
Para detectar el multi-accounting se requiere un enfoque multicapa, ya que es necesario recopilar y analizar distintos datos para identificar anomalías y patrones que puedan indicar cuentas sintéticas, falsas o múltiples. Esto incluye huella digital de dispositivos, señales geográficas, detección de herramientas de automatización y análisis de IP.
¿Qué son las verificaciones de huella digital en la prevención del fraude?
Las verificaciones de huella digital analizan señales de direcciones de correo electrónico, números de teléfono, direcciones IP y dispositivos para evaluar el riesgo del usuario antes de la verificación completa. Esto crea un perfil integral de patrones de comportamiento digital que ayuda a identificar usuarios fraudulentos.
¿Cómo pueden los datos de huella digital ayudar a detectar fraude antes del KYC?
El screening de huella digital detecta indicadores de fraude como correos desechables, números de teléfono virtuales, uso de VPN y dispositivos sospechosos. Estas señales aparecen antes de que comience el KYC, lo que permite filtrar actores maliciosos desde el inicio y ahorrar costos de verificación.
¿Qué tipos de señales digitales se utilizan en el screening de huella digital?
Sumsub analiza la entregabilidad del correo electrónico y la presencia en redes sociales, la validez y el estado de reenvío de los números de teléfono, la geolocalización IP y la detección de proxies, así como la inteligencia y los patrones de comportamiento de los dispositivos.
¿El screening de huella digital cumple con las leyes de protección de datos?
Sí, nuestras verificaciones de huella digital operan conforme al GDPR, CCPA y otras normativas de privacidad. Solo recopilamos los datos necesarios con el consentimiento del usuario y ofrecemos prácticas de procesamiento de datos transparentes.
¿Cómo puede esto reducir las revisiones manuales y la fricción en el onboarding?
El pre-screening separa automáticamente a los usuarios confiables de los sospechosos. Los usuarios legítimos obtienen aprobaciones rápidas, mientras que las solicitudes riesgosas se marcan para revisión manual. Esto reduce la carga de trabajo y mejora la experiencia del usuario.
¿Se puede integrar con herramientas antifraude existentes o flujos de KYC?
El screening de huella digital se integra mediante API REST, SDK de JavaScript o un constructor de flujos sin código. Conéctalo con tu stack antifraude actual, proveedores de KYC y sistemas de monitoreo de transacciones.
¿Qué tan precisa es la detección de fraude por huella digital?
Nuestro enfoque de señales combinadas ofrece una precisión confiable en la detección de fraude, manteniendo bajas tasas de falsos positivos. Múltiples puntos de datos generan indicadores de fraude más sólidos que las soluciones de una sola señal.