La historia de Sumsub

Entre 2006 y 2012, los hermanos Sever lanzaron varios negocios, comenzando con un estudio de diseño web, una tienda de electrónica en línea y un mapa interactivo en 3D de la ciudad para turistas con rutas gamificadas a tiendas y restaurantes. Durante este tiempo, Andrew apoyó estos emprendimientos mientras trabajaba en ventas.

En 2012, Peter y Jacob, con la ayuda de Andrew, aprovecharon su experiencia en diseño para crear un software capaz de detectar manipulaciones en imágenes digitales y prevenir fraudes en áreas como el seguro de automóviles.

A pesar del interés inicial y de varios clientes piloto, el proyecto no prosperó como negocio y finalmente fue abandonado. Sin embargo, brindó a los hermanos valiosos conocimientos sobre la aplicación de la tecnología para detectar fraudes y manipulaciones de imágenes.

Durante este tiempo, Andrew también conoció a Vyacheslav, cuya amplia experiencia tecnológica ayudó a los hermanos a darse cuenta del potencial de las tecnologías antifraude. Finalmente, se convirtió en el CTO de Sumsub.

La historia de Sumsub comienza en 2015 en Londres, donde los fundadores establecieron una empresa llamada «Sum and Substance», derivada de una frase latina que significa «a lo esencial». Aunque el Reino Unido y otros mercados europeos eran objetivos clave, los clientes iniciales de Sumsub procedían principalmente de Rusia y la CEI, dada la proliferación de negocios en línea en una economía en rápida evolución.

Inicialmente, la empresa se centró en soluciones de incorporación para negocios en línea. En 2017, durante el auge de las ICO, Sumsub vio una oportunidad de oro en el cumplimiento para cripto. Con cientos de empresas en sus primeras etapas y ciclos de negocio cortos, la industria cripto se convirtió en un campo de pruebas ideal para la tecnología y el producto. Esto permitió a Sumsub perfeccionar y escalar rápidamente su oferta a industrias como transporte y clasificados, atrayendo a grandes nombres como BlaBlaCar, Gett, Toyota, Hyundai y Avito.

A pesar de contar con un equipo pequeño, el éxito del producto llevó a una rápida expansión.

En 2017, Sumsub aseguró su ronda inicial, liderada por Flint Capital e Ilya Perekopsky, quienes creyeron en la nueva empresa de los hermanos Sever. En 2019, Sumsub cerró su ronda Serie A, liderada por la empresa chipriota MetaQuotes Corporation, mientras que Flint Capital salió de su inversión.

En 2017, Sumsub abrió un centro de I+D en Berlín, donde Vyacheslav estaba radicado, para atraer talento tecnológico. En 2019, esto se complementó con un enfoque en construir una experiencia legal y de cumplimiento de primer nivel. La incorporación estratégica de un equipo interno de compliance permitió a la empresa ofrecer servicios de KYB y allanó el camino para el crecimiento futuro.

El año 2021 fue un año decisivo: la empresa creció más de cuatro veces, impulsada por el creciente reconocimiento de las fortalezas de su producto, lo que permitió a Sumsub adquirir más de 600 nuevos clientes y firmar con algunos de sus mayores socios.

Al final de 2021, Sumsub, que inicialmente se había centrado en la CEI, se había transformado en un jugador verdaderamente global, con la gran mayoría de sus ingresos provenientes de fuera de Rusia y la CEI y parte de sus empleados ubicados en todo el mundo. Sin embargo, las tensiones geopolíticas pronto motivaron una reubicación estratégica del resto de su equipo.

El año 2022 resultó ser transformador en muchos aspectos. Inversionistas tempranos, como Ilya Perekopsky, salieron de Sumsub, mientras que los fundadores mantuvieron una participación mayoritaria en la compañía.

En marzo de 2022, en respuesta a la invasión rusa de Ucrania, Sumsub cesó sus operaciones en Rusia, abandonando sus posiciones en el mercado local. Los fundadores organizaron vuelos de emergencia desde Rusia y facilitaron la reubicación de los miembros restantes del equipo desde Ucrania y Bielorrusia.

A medida que el mundo cambiaba, la empresa también evolucionaba. Se transformó de una solución puntual —un proveedor de verificación de documentos— en una plataforma integral de orquestación de onboarding e introdujo una sólida solución de monitoreo de transacciones.

A pesar de un entorno de mercado débil en los sectores fintech y cripto en 2022, los ingresos casi se duplicaron. El año terminó con Sumsub cerrando su ronda Serie B, asegurando un impulso financiero multimillonario para los próximos años de un fondo de capital de riesgo corporativo.

En 2023 y 2024, Sumsub mantuvo su impresionante crecimiento, invirtiendo fuertemente en desarrollo de productos y en una mayor expansión internacional. La empresa abrió oficinas en Miami, Singapur y Dubái, ampliando su equipo a más de 500 personas. En 2023, los ingresos de Sumsub crecieron casi un 50 %, y en 2024, más que se duplicaron.

En 2023, Sumsub lanzó su solución de Travel Rule e introdujo múltiples métodos de verificación sin documentos en su plataforma. En respuesta a las nuevas amenazas impulsadas por IA, la empresa también lanzó su Detector de Deepfakes, aprovechando la alta seguridad y precisión de las verificaciones globales.

En marzo de 2024, Sumsub añadió una solución mejorada de prevención de fraudes a su cartera de productos. Este movimiento diferenció a Sumsub como la única plataforma de verificación de ciclo completo del mercado, que pronto se enriquecerá con la integración y desarrollo de análisis de DeFi, monitoreo de transacciones, conocimientos de comportamiento de usuarios y soluciones de firma electrónica.

En 2023–2024, la empresa recibió numerosos premios y reconocimientos de Gartner, Forrester, ICA y Sigma, mientras que sus materiales de investigación fueron citados por Interpol, la ONU y los principales medios de comunicación. Notablemente, Gartner posicionó a Sumsub como Líder en el primer Cuadrante Mágico de Verificación de Identidad en 2024, reconociendo la excelencia tecnológica y las características innovadoras de su producto de Verificación de Identidad.

De cara a 2025–2027, Sumsub está preparada para llevar su plataforma de verificación de ciclo completo a nuevos niveles, garantizando un camino seguro para cada cliente. Los planes inmediatos de la compañía incluyen adaptar aún más las soluciones de onboarding a necesidades específicas del mercado, como Oriente Medio y Asia-Pacífico, y mejorar las capacidades de monitoreo de transacciones y prevención de fraudes. Además, Sumsub planea seguir invirtiendo en localizar su infraestructura empresarial, desde el almacenamiento y procesamiento de datos hasta las certificaciones.

Otro enfoque clave para Sumsub son las soluciones de Identidad Reutilizable, que permiten a los clientes simplificar su onboarding a solo unos clics manteniendo los estándares de cumplimiento regulatorio.

Por último, fomentar una cultura laboral segura e inclusiva seguirá siendo primordial para los fundadores. Todos estos esfuerzos seguirán impulsando la misión de Sumsub de construir un futuro digital inclusivo para cada usuario honesto en todo el mundo.