Solución de conformidad KYC/AML para pagos

Pagos seguros y conformes en cualquier lugar donde operes

Cumplimiento global simplificado: evita el fraude, incorpora más rápido y cumple con regulaciones internacionales como AMLD6, FinCEN y más a gran escala.

Secure, compliant payments—anywhere you operate

30 segundos

tiempo medio de verificación

40%

reducción de costos con KYC/AML automatizado

85%

reducción de ataques de apropiación de cuentas exitosos

Cumplimiento a la velocidad del crecimiento

Detén el fraude antes de que empiece la incorporación

Evita que los actores malintencionados se filtren mediante una preselección avanzada. Sumsub utiliza perfiles digitales basados en riesgo, inteligencia de dispositivos y verificación de sanciones para detectar amenazas como fraude de identidad y personas sancionadas incluso antes de que empiece la incorporación. Todo en pleno cumplimiento con AMLD6 y otros marcos globales de AML.

Consulta la tasa de aprobación promedio en tu país objetivo

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Aruba

France - 96.39%

La tasa de aprobación promedio de Sumsub para France es del 96.39%

United Kingdom - 95.86%

La tasa de aprobación promedio de Sumsub para United Kingdom es del 95.86%

United States - 91.64%

La tasa de aprobación promedio de Sumsub para United States es del 91.64%

Da la bienvenida a los usuarios en segundos, no en días

Incorpora clientes legítimos en menos de 30 segundos con KYC automatizado que reduce los costes hasta un 40 %. Reduce los abandonos, minimiza los errores manuales y mantén la conformidad en cualquier lugar del mundo.

Detecta amenazas de pago en tiempo real

Protege tu negocio del fraude con tarjetas, los contracargos, las apropiaciones de cuentas y el blanqueo de dinero con la monitorización de transacciones AML. Sumsub analiza miles de puntos de datos al instante y señala comportamientos sospechosos de usuarios o dispositivos antes de que se produzcan daños. Bloquea tarjetas robadas y transacciones ilícitas en tiempo real para salvaguardar tus ingresos y tu reputación.

Detección de riesgos continua, diseñada para adaptarse

Mantente por delante de las amenazas con una evaluación continua de riesgos. Sumsub supervisa el comportamiento de los usuarios en tiempo real para detectar riesgos emergentes y anomalías antes de que se agraven. A medida que evolucionan las tácticas de fraude y las regulaciones, nuestro sistema se adapta para mantenerte protegido y en conformidad en todo momento.

Estate listo para auditorías dondequiera que operes

Asegura el pleno cumplimiento en todas las regiones con el generador de flujos de trabajo de Sumsub y actualizaciones normativas en tiempo real. Desde AMLD6 en la UE hasta FinCEN en Estados Unidos, las comprobaciones integradas y la documentación automatizada te ayudan a mantenerte por delante de las reglas en evolución. Cada verificación y transacción se registra en un panel central para auditorías rápidas y transparentes. La gestión de casos impulsada por IA te permite marcar y resolver riesgos rápidamente, ayudándote a evitar multas, proteger tu licencia y demostrar conformidad en cualquier momento.

Deja que los números hablen:
obtén un ROI del 240 %

Una investigación independiente de Forrester Consulting reveló que las empresas que utilizan la plataforma de verificación todo en uno de Sumsub obtienen un ROI del 240 %. No se trata solo de reducir costos: Sumsub impulsa activamente el crecimiento de los ingresos y mejora la eficiencia operativa. Descubre el impacto medible que puede tener en tu resultado final.

240%

ROI

3.21M

VAN

4.55M

Beneficios VP

< 6

meses de recuperación

Generador de flujos de trabajo sin código:
Cumplimiento a tu medida

Generador de flujos de trabajo

Reglas flexibles

El generador de flujos de trabajo sin código de Sumsub te permite diseñar y adaptar todo tu flujo de verificación sin escribir una sola línea de código. Ajusta la experiencia por país o perfil de riesgo del usuario, agregando verificaciones basadas en documentos, AML Screening, verificación de dirección y más de acuerdo con tus requisitos exactos.

No te fíes solo de nuestra palabra.
Esto es lo que dicen nuestros clientes

95%
reducción en el tiempo de verificación
Since we started using Sumsub, our onboarding time has improved significantly. New users are now able to be verified within seconds. Following integration with Sumsub, our pass rate grew by 70%.
Elkhan Nasibov
Executive Director and Chief Compliance Officer
50%
reducción en los costos de incorporación
With Sumsub, the primary wins for us now include having KYB, KYC, and Transaction Monitoring all in one profile, which gives us a complete view of our customers. We also appreciate the ongoing screening of all counterparties and the ease of managing the compliance platform.
Adam Grist
CPO
53%
aumento en la tasa de procesamiento
As we continue to expand our payment services into diverse markets, Sumsub plays a crucial role in facilitating our company’s growth by ensuring compliance with verification standards across different countries, each with unique regulatory frameworks.
Keian Wong
Head of Swap Product

¿Buscas la solución ideal?

Deja que los números hablen: comprueba cómo superamos a nuestros competidores en áreas clave, según las valoraciones de los usuarios en G2.

Preguntas frecuentes

¿Qué significa la conformidad en los pagos?
La conformidad en los pagos implica adherirse a las leyes y regulaciones establecidas por los organismos de gobierno globales para garantizar la seguridad en la industria de pagos frente a los estándares globales en evolución. Esta conformidad es crucial para identificar y prevenir actividades fraudulentas como el fraude con tarjetas, el robo de identidad y las violaciones de datos. Mantener la conformidad protege tanto a las empresas como a los consumidores.
¿Cuáles son las regulaciones de conformidad en los pagos?
Las regulaciones de conformidad en los pagos consisten en directrices operativas estrictas, requisitos de licencias y mejores prácticas de la industria establecidas por gobiernos y autoridades reguladoras, como las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales (como AMLD6) o los requisitos de FinCEN de EE. UU. para las empresas de servicios monetarios. Estas reglas deben ser seguidas por las empresas de pago para operar legalmente y mantener la confianza en las transacciones financieras. El incumplimiento puede acarrear multas significativas, sanciones y daños a la reputación.
¿Qué es el monitoreo de transacciones y lo necesito como proveedor de pagos?
El monitoreo de transacciones es el análisis en tiempo real o posterior de la actividad del cliente para detectar comportamientos sospechosos como el lavado de dinero, el fraude o patrones de gasto inusuales. Como proveedor de servicios de pago, definitivamente lo necesitas para mantener el cumplimiento de las normativas AML, prevenir delitos financieros y proteger tu negocio de multas regulatorias y riesgos para la reputación.