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Preguntas frecuentes
¿Qué es el KYC en el trading?
KYC, o Conoce a tu Cliente, es un proceso esencial en la industria del trading para verificar con precisión la identidad de un cliente, su comportamiento de trading y evaluar su perfil de riesgo. Realizar KYC ayuda a los brokers a protegerse contra el fraude y prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El proceso de KYC se revisa periódicamente a lo largo de la relación con el cliente para detectar cualquier cambio en su perfil o riesgo que pueda afectar al negocio de trading.
¿Es obligatorio el KYC para el trading?
Sí, el KYC es obligatorio para la mayoría de las empresas de trading e inversión, y no implementarlo puede conllevar multas y sanciones significativas por parte de los organismos reguladores, así como daños reputacionales para el broker. Algunos brokers de trading no requieren KYC dependiendo de la(s) región(es) en la(s) que opera el negocio y suelen ofrecer un canal de pago que no implica bancos tradicionales. Sin embargo, en regiones como EE. UU. y el Reino Unido, FinCEN y la FCA exigen el cumplimiento de KYC, por lo que los brokers sin KYC son ilegales. No cumplir las regulaciones de KYC no solo expone a los brokers a posibles fraudes sino también a transacciones ilegales que podrían dañar el negocio.
¿Qué es AML en el trading?
AML, o Anti-Lavado de Dinero, se refiere al conjunto de obligaciones legales que los brokers en la industria del trading deben seguir para detectar y reportar actividades sospechosas, incluyendo el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la manipulación del mercado. Los requisitos fundamentales de AML para los brokers incluyen la realización de KYC, la debida diligencia del cliente, el control de sanciones, personas políticamente expuestas (PEPs) y medios adversos. Los brokers también deben tener procedimientos para presentar Informes de Transacciones Sospechosas (STR) e Informes de Actividades Sospechosas (SAR) a las autoridades pertinentes dentro de los plazos establecidos.
¿Está regulado el forex en EE. UU.?
Sí, el trading de forex está regulado en los EE. UU. por la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y la National Futures Association (NFA). Estos organismos reguladores tienen como objetivo proteger a los inversores, promover la transparencia del mercado y prevenir el fraude, la manipulación del mercado y el comercio ilegal de futuros y commodities. Para cumplir, los brokers de forex que operan en los EE. UU. deben estar registrados en la CFTC y mantener la membresía en la NFA para evitar multas y sanciones.



