Tecnologías de Sumsub

¿Sabes qué hay detrás de tu proveedor de KYC?

No todos los proveedores de verificación utilizan soluciones tecnológicas complejas; a veces se limitan a comprobaciones manuales. Pero ¿cómo puedes saber lo que está pasando? Con Sumsub, tu verificación no es una caja negra. Entra y te llevaremos tras bastidores de nuestras decisiones.

El enfoque híbrido ofrece resultados impecables

Garantizamos una tasa de aprobación de solicitudes de API del 99,9% y esto está estipulado en nuestro acuerdo de servicio. Para lograr estos resultados, ofrecemos un enfoque híbrido que permite asignar las tareas de manera inteligente entre máquinas y personas. Es una situación en la que todos ganan en términos de experiencia del usuario, protección contra fraude y fiabilidad.

Tecnologías de IA

Combinamos las tecnologías desarrolladas por nuestro centro de I+D con las mejores tecnologías del mercado.

Datos de producción

Nuestra base de datos con miles de documentos reales ayuda a entrenar los algoritmos de IA de manera más eficiente.

Expertos en verificación

Nuestros expertos se encargan de los casos complejos en los que se requiere una pericia especial.

Las tecnologías confiables garantizan
verificaciones exhaustivas

Obtienes el resultado de la verificación en cuestión de minutos. Descubre a continuación cuántas
comprobaciones hacemos con cada perfil durante este tiempo.

Detectar a los estafadores en el punto de entrada

Muchos estafadores pueden ser detectados en el punto de entrada analizando los metadatos de las imágenes que suben. Examinamos las características de las imágenes y determinamos la posibilidad de fraude antes de la verificación de identidad.

Análisis de metadatos
El análisis de metadatos define el momento y el lugar en que se tomó la imagen y los compara con los datos de cuando se subió.
Ayuda a definir:
- Imágenes tomadas con antelación
- Imágenes posiblemente fabricadas
Análisis de huella digital del dispositivo
A las empresas les cuesta identificar un dispositivo cuando los usuarios ocultan la dirección IP o cambian entre navegadores en el mismo aparato. El análisis de huella digital del dispositivo identifica fácilmente dispositivos individuales; este es un paso importante en la detección de fraudes.
Ayuda a prevenir:
- Cuentas múltiples
- Robo de identidad
- Fraude con tarjetas de crédito

Detección de manipulación gráfica

Una de las formas más habituales de engaño por parte de los estafadores es el uso de editores gráficos. Para determinar si la imagen fue editada electrónicamente, utilizamos nuestra herramienta exclusiva de autenticidad de imágenes. Evalúa dos dimensiones: las características del dispositivo y la estructura de la imagen.

Análisis de firma mejorado
Usamos una extensa base de datos de cámaras y firmas de software para determinar el origen de una imagen o detectar rastros de software de modificación con altísima precisión.
Ayuda a identificar:
- Cualquier rastro de Photoshop u otros programas de gráficos
Análisis de píxeles
El análisis de píxeles evalúa la autenticidad de la imagen en varias dimensiones, por lo que podemos revelar manipulaciones maliciosas.
Ayuda a identificar:
- Áreas que han sido modificadas en los programas de edición

Detección de patrones de fraude

Los estafadores expertos elaboran falsificaciones sofisticadas, compran documentos reales en Internet o acceden a documentos filtrados en la DarkNet. Disponemos de mecanismos especiales para detectar tales casos.

Listas negras
El sistema comprueba los documentos con la lista negra. Esta es la base de datos donde almacenamos todos los perfiles sospechosos que alguna vez detectamos.
Ayuda a identificar:
- Los documentos de la DarkNet
- Los documentos reales comprados en Internet
- Los documentos de usuarios que fueron sospechosos de fraude
Coincidencia de rostro de documentos
Cuando los estafadores hacen falsificaciones, suelen utilizar plantillas con los mismos rostros. Por lo tanto, existe la posibilidad de encontrar varios documentos con el mismo rostro pero con nombres y países diferentes. Con nuestra herramienta de búsqueda cruzada y detección de duplicados, podemos encontrar este tipo de falsificaciones.
Ayuda a identificar:
- Documentos falsos con fotos similares

Autenticando el documento

Los estafadores expertos utilizan falsificaciones digitales y manuales sofisticadas. Para combatirlos, analizamos los elementos de protección para asegurarnos de que el documento sea oficial. El sistema compara automáticamente sellos, tipografías, fondos de color, hologramas, marcas de agua, microimpresiones y otras características de seguridad con nuestra base de datos de más de 14 000 documentos.

Ayuda a identificar:

Falsificaciones manuales
Documentos que no fueron emitidos por el estado

Análisis de fraude de pagos

Un grupo importante de estafadores gana dinero con solicitudes de contracargo falsas. Para detener este tipo de fraude, realizamos una serie de comprobaciones utilizando los datos de la tarjeta bancaria, los datos obtenidos durante el KYC y las pruebas de liveness.

Ayuda a prevenir:

Solicitudes de contracargo ilegales

Reconocimiento óptico de caracteres (OCR)

Admitimos documentos de más de 220 países y territorios, y comprobamos automáticamente los escritos en caracteres latinos, cirílicos, semíticos y asiáticos.

Para verificar los documentos utilizamos nuestras tecnologías de IA: todos los datos textuales se extraen, se transliteran a caracteres latinos y se guardan en los perfiles de usuario para tu futura referencia.

Lectura MRZ

El sistema captura datos de la zona de lectura mecánica (MRZ) de cualquier pasaporte, documento de identidad, visado y otros documentos.

Lectura de códigos de barras

El sistema decodifica varios formatos de códigos de barras 1D y 2D, como PDF417, QR y código Aztec.

Lectura de tarjetas de crédito

El sistema extrae el número de la tarjeta, el nombre del titular y la fecha de vencimiento de una tarjeta de débito/crédito.

Ayuda a prevenir:

Solicitudes de contracargo ilegales

Detección de liveness

Las comprobaciones exhaustivas resultan muy molestas para los usuarios. Además, trucos basados en gestos como pedir al usuario que parpadee o pronuncie una contraseña aleatoria añaden fricción a la experiencia y son fáciles de engañar con tácticas de suplantación.

Utilizamos nuestra propia tecnología de liveness. Para los usuarios es una sola acción sencilla, pero para ti es una manera rápida y segura de garantizar su presencia.

Ayuda a prevenir ataques mediante:

Máscaras de papel con recortes para ojos y boca
Máscaras hollywoodenses, figuras de cera y muñecos realistas
Impostores, parecidos y dobles, entre otros

Más sobre la tecnología de liveness

Biometría facial

El robo de identidades y los ataques de suplantación son otra forma que eligen los estafadores.

Nuestras tecnologías de IA seleccionan automáticamente la mejor imagen del test de liveness y realizan un escaneo facial avanzado. Indican si esta imagen coincide con la foto del documento sin obligar al usuario a realizar acciones adicionales.

Utilizamos nuestra propia tecnología de liveness. Para los usuarios es una sola acción sencilla, pero para ti es una manera rápida y segura de garantizar su presencia.

Ayuda a garantizar:

Que la persona que realiza la prueba de liveness es la propietaria de los documentos proporcionados

Coincidencia difusa

Cuando el equipo de cumplimiento realiza la criba AML, a menudo tiene que enfrentarse a un gran número de resultados con coincidencias falsas. Los parámetros deben ser lo suficientemente amplios para capturar ligeros matices en los nombres, pero no demasiado para generar falsos positivos.

Para afrontar este reto, ofrecemos una herramienta de coincidencia difusa con una gran cantidad de funciones, entre ellas: — diferentes variantes de escritura de nombres (p. ej., 'Jon' en lugar de 'John') — nombres abreviados (p. ej., 'Elizabeth' coincide con 'Elisa', 'Elsa', 'Beth') — abreviaturas (p. ej., 'Ltd' en lugar de 'Limited') y mucho más. Ayuda a identificar coincidencias no exactas durante la criba AML.

— diferentes variantes de escritura de nombres (p. ej., 'Jon' en lugar de 'John')
— nombres abreviados (p. ej., 'Elizabeth' coincide con 'Elisa', 'Elsa', 'Beth')
— abreviaturas (p. ej., 'Ltd' en lugar de 'Limited'), y mucho más

Ayuda a identificar:

Coincidencias no exactas durante la criba AML

Gestión del ciclo de vida del cliente

Mientras usas Sumsub, tienes un perfil único de usuario, por lo que obtienes todo el historial del usuario frente a ti. Puedes ver todas las comprobaciones realizadas en el pasado:

— qué documentos se han cargado
— qué verificaciones se han realizado y cuáles son sus resultados
— si el usuario superó el cuestionario
— quién del equipo inició los cambios, etc.

Ayuda a:

Almacenar toda la información del usuario en un solo lugar
Reducir errores durante la revisión manual

Integrado de forma nativa con toda la tecnología que ya usas

No queremos cambiar tu forma de trabajar; solo queremos mejorarla.

Lee más sobre la integraciónhere.

Estándares consolidados de seguridad y cumplimiento

Seguimos las mejores prácticas de la industria para proteger mejor tu empresa contra amenazas y ofrecerte servicios de cumplimiento fiables.

Lee más sobre nuestro cumplimientohere.

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