Solución de protección contra fraude de pagos
Sin fraude de pagos,
sin pérdida de dinero
de dinero
del cliente
detalle
Prevenga el fraude de pagos
con controles conectados
Combine señales de identidad, titularidad de pagos, dispositivo, comportamiento, red y transacciones para detectar fraude,
reducir pérdidas por pagos y actuar antes de que los fondos se muevan.
Verifique los métodos de pago antes de que el dinero se mueva
- Cruce los datos del solicitante con evidencia de la fuente de pago mediante IA, OCR o conexión bancaria en línea segura
- Recupere datos bancarios de confianza donde haya conexiones directas disponibles
- Admite esquemas de pago globales y locales, incluidos Mastercard, Visa y UnionPay
- Analice el riesgo de billeteras cripto a través de proveedores nativos o BYOK
- Ejecute verificaciones durante el onboarding o actívelas más tarde como step-up
Prevenga el fraude en pagos y retiros
- Revise métodos de pago recién añadidos o modificados
- Active la verificación de titularidad cuando aparezca riesgo
- Añada Autenticación facial a acciones de pago sensibles
- Apruebe, revise, restrinja o bloquee la actividad según el resultado
Detecte fraude de pagos conectado y complejo
- Identifique métodos de pago y destinos de pago sospechosos
- Detecte actividad de mulas, multicuentas y abuso coordinado
- Vincule solicitantes, dispositivos y beneficiarios relacionados
- Aplique capas adicionales de verificación a casos complejos o ambiguos
Refuerce los controles de cumplimiento de pagos
- Vincule fuentes de pago con usuarios o empresas verificados
- Marque transacciones que entren en conflicto con el perfil del cliente
- Evalúe el riesgo de la fuente y el destino del pago en contexto
- Mantenga evidencia clara para investigaciones y auditorías
Sumsub es un líder reconocido
Leadership Compass de KuppingerCole
La solución de Prevención de Fraude de Sumsub es reconocida como Líder General por KuppingerCole
Frost & Sullivan
Líder en el Frost Radar™ para Detección y Prevención de Fraude (KYC), 2023
Chartis RiskTech
Líder de categoría en el cuadrante de soluciones empresariales contra el fraude
Gartner
Nombrado Líder en el Gartner® Magic Quadrant™ 2025 para Verificación de Identidad
Forrester
Reconocido como Líder en el Forrester Wave™
IDC
Nombrado Líder en el IDC MarketScape 2025 para Verificación de Identidad en Servicios Financieros a Nivel Mundial
Detecte
todo tipo
de fraude
Actúe
de inmediato
Integración rápida y sin complicaciones
Solo necesita una integración única con el SDK de Sumsub, y la mayoría de los clientes comienzan las verificaciones en una semana. El resto de la configuración es sin código y está disponible en el panel de control.
No se quede solo con nuestra palabra.
Esto es lo que dicen nuestros clientes
- With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
Amram AdarCofundador y CEO - As an online marketplace, security and safety for our users are critical issues. We needed KYC software that we could trust. Partnering with Sumsub supported our platform’s growth by allowing us to onboard many more users safely and securely.
Jonathan CookResponsable de Éxito de Profesores
- Identity Verification
- Address Verification
- Fraud Detection
- Anti-Money Laundering
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Elige la mejor opción de G2
Optimize your fraud detection and response strategy, where cost reduction is achieved effortlessly. Avoid internal development expenses with easy configuration and pre-designed anti-fraud rules.
- 73Puntuación neta del promotor
- 92%Facilidad
de uso - 90%Facilidad de configuración
de identidad de primavera de 2025
FAQ
¿Qué es la prevención del fraude de pagos?
La prevención del fraude de pagos combina señales de identidad, titularidad de pagos, dispositivo, comportamiento, red y transacciones para detectar actividad sospechosa y reducir las pérdidas por fraude en depósitos, transferencias, reembolsos, pagos y retiros.
¿Qué es la Verificación de titularidad del pago?
La Verificación de titularidad del pago ayuda a confirmar que un método de pago está vinculado al solicitante esperado. Sumsub puede comparar los datos del solicitante con la evidencia de la fuente de pago y aplicar las verificaciones adecuadas para tarjetas bancarias, cuentas bancarias, monederos electrónicos y billeteras cripto enviadas.
¿Qué métodos de pago puede verificar Sumsub?
Sumsub admite verificaciones de tarjetas bancarias, cuentas bancarias, monederos electrónicos y billeteras cripto en los principales esquemas de pago globales y locales. Los datos solicitados y el método de verificación dependen del tipo de método de pago y del flujo configurado.
¿Se puede usar la Verificación de titularidad del pago después del onboarding?
Sí. Las empresas pueden incluirla en el onboarding o activarla más tarde como step-up cuando un usuario añade o cambia un método de pago, solicita un pago o retiro, o muestra actividad inusual en la cuenta o las transacciones.
¿Cómo puede Sumsub ayudar a prevenir el fraude en pagos y retiros?
Sumsub puede detectar actividad de cash-out inusual, destinos de pago recién añadidos, patrones rápidos de depósito a retiro y otras señales de riesgo. Las empresas pueden entonces activar la Verificación de titularidad del pago, Autenticación facial, revisión, restricciones o bloqueo antes de que los fondos abandonen la plataforma.
¿La Verificación de titularidad del pago reemplaza el Monitoreo de transacciones?
No. La Verificación de titularidad del pago comprueba la relación entre el solicitante y la fuente o destino del pago. El Monitoreo de transacciones analiza la actividad y los patrones de pago a lo largo del tiempo. Juntos ayudan a las empresas a detectar riesgos y tomar la acción correcta.
¿Cómo funciona el screening de billeteras cripto?
Las empresas pueden recopilar direcciones de billetera, monedas y detalles de cadena dentro del flujo del solicitante y analizar el riesgo de la billetera mediante proveedores nativos o BYOK compatibles. El resultado puede usarse junto con los datos del solicitante y las transacciones para aprobar depósitos, retiros o actividad on- y off-ramp.
¿Puede la Verificación de titularidad del pago respaldar los controles de cumplimiento?
Puede ayudar a las empresas a vincular fuentes de pago con usuarios o empresas verificados, identificar actividad que entra en conflicto con el perfil del cliente y mantener evidencia para investigaciones y auditorías. Apoya flujos de trabajo más amplios de fraude y cumplimiento, pero no reemplaza un programa completo de AML o monitoreo de transacciones.