El referente en verificación de identidad para cripto
Verifica usuarios, empresas y transacciones en cualquier lugar con una plataforma compatible con agentes de IA, diseñada para el cumplimiento en cada punto de contacto.
La potencia de AML y prevención de fraude impulsada por IA
La tasa de aprobación promedio de Sumsub para France es del 96.39%
La tasa de aprobación promedio de Sumsub para United Kingdom es del 95.86%
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El mundo entero está al alcance de tu mano. Con el OCR basado en IA de Sumsub, ningún tipo de documento, país o sistema de escritura impedirá que hagas crecer tu negocio en el extranjero.
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Orquesta controles de verificación de identidad sin código. Coloca controles en cualquier etapa del recorrido del cliente para lograr la mejor
protección antifraude y tasas de aprobación a nivel mundial.
No te quedes solo con nuestra palabra.
Esto es lo que dicen nuestros clientes
- With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
Amram AdarCo-Founder and CEO at Oobit - Thanks to Sumsub, we've significantly improved our fraud prevention measures, safeguarding the assets of our 25 million users worldwide.
Vugar Usi ZadeCOO at Bitget - Thanks to Sumsub, we were able to onboard a large number of users quickly and efficiently, driving exponential growth in our trading volume to millions of dollars. This surge in activity also resulted in a massive boost to Hata's revenue, growing over 30x.
David LowCEO at Hata
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Ganador de categoría en Travel Rule Functionality, Crypto y Perpetual ID&V
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A los usuarios les encantamos
G2 2025 Identity Verification Spring Report
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FAQ
¿Qué es la verificación cripto?
La verificación cripto, también conocida como verificación de identidad para cripto, es utilizada por redes blockchain y exchanges de criptomonedas para garantizar la autenticidad de las transacciones. Implica comprobar la validez de una transacción examinando las firmas criptográficas asociadas. Sin estos controles, se producirían doble gasto, fraude y otras actividades maliciosas. También es uno de los principales aspectos del onboarding cripto para nuevos usuarios, ya que pueden verificarse datos personales para garantizar el cumplimiento normativo.
¿Cómo verifica la identidad la criptomoneda?
Las plataformas de verificación de criptomonedas comprueban la identidad mediante el proceso Know Your Customer (KYC). Este proceso requiere que los usuarios proporcionen cierta información personal, como prueba de identidad o dirección residencial. Los exchanges y otras plataformas que usan KYC suelen recurrir a proveedores especializados de KYC cripto para garantizar un proceso de identificación seguro. Proveedores como Sumsub ofrecen marcos avanzados de AML/KYC cripto que contrastan la información del usuario con bases de datos globales para detectar riesgos potenciales.
¿Cuánto tarda la verificación cripto?
La duración del proceso de verificación cripto puede variar según la plataforma y las características del flujo de verificación. La comprobación de la validez de una transacción es casi instantánea gracias a la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain. Sin embargo, en verificaciones KYC, puede tardar desde un minuto hasta varios días si se hace manualmente. Esto depende del volumen de solicitudes que maneje la plataforma, de la integridad de la información proporcionada por el usuario y de la eficacia de los procedimientos de control cripto implementados.
¿Cuál es la plataforma KYC para cripto?
La plataforma KYC para cripto es cualquier servicio que ayuda a exchanges de criptomonedas, empresas blockchain u otras entidades relacionadas a realizar la verificación de usuarios. Estas plataformas proporcionan soluciones AML/KYC cripto para garantizar el cumplimiento de normativas locales e internacionales. Permiten verificar la identidad de los usuarios y minimizar el riesgo de fraude y lavado de dinero. La elección de una plataforma suele basarse en la velocidad de procesamiento, la precisión de la solución y las opciones de personalización.
¿Qué es la Travel Rule en cripto?
La Travel Rule es un requisito de cumplimiento en cripto que obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a recopilar, verificar y compartir cierta información sobre el remitente y el destinatario de una transacción cripto. Su objetivo es hacer más transparentes las transferencias cripto y ayudar a prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.
¿Qué es KYT en cripto?
KYT, o Know Your Transaction, es el proceso de monitorear y analizar transacciones cripto para detectar actividad sospechosa, de alto riesgo o potencialmente ilícita. Mientras que KYC se centra en verificar quién es un cliente, KYT se centra en qué hace con sus fondos.
¿Qué es el Crypto-Asset Reporting Framework (CARF)?
CARF es un estándar de la OCDE para la declaración fiscal de cripto. Obliga a los exchanges, a los proveedores de wallets y a otras empresas cripto a recopilar la residencia fiscal y el número de identificación fiscal (TIN) de cada usuario y a comunicar estos datos a las autoridades fiscales. Muchas jurisdicciones empezaron a recopilar datos de CARF el 1 de enero de 2026. En la UE, normas similares se aplican desde el 1 de enero de 2026 en virtud de DAC8.
¿Cómo ayuda Sumsub con el cumplimiento de CARF y DAC8?
Sumsub ayuda a las plataformas cripto a recopilar y comprobar los datos fiscales del usuario durante el onboarding con su solución TIN Validation. Así es como funciona:
- Añade la recopilación del TIN a tu nivel de verificación de Sumsub existente
- Deja que los usuarios introduzcan un TIN por cada país en el que pagan impuestos
- Sumsub comprueba el formato y la suma de comprobación de cada TIN y marca los números no válidos
- Consulta los resultados en el dashboard de Sumsub o a través de la API para corregir errores antes de informar y conservar un registro de auditoría.
¿Qué países cubre la validación de TIN de Sumsub?
TIN Validation cubre 46 jurisdicciones, incluidos los 27 Estados miembros de la UE, el Reino Unido y Estados Unidos.