El Dorado es la puerta de entrada a la libertad financiera en América Latina, ofrece un ecosistema financiero centrado en el usuario, versátil y completo. Al ser el mercado de pagos P2P más fácil de usar de la región, El Dorado ofrece transacciones fluidas a través de su aplicación, permitiendo a los usuarios comprar y vender dólares en moneda local con el apoyo de criptomonedas estables y bitcoin. Su oferta incluye un monedero digital específico, un próspero mercado P2P y servicios de remesas sin esfuerzo.
The Challenge
El Dorado necesitaba automatizar sus procesos para ampliar sus operaciones y gestionar miles de pagos P2P diarios. Anteriormente, la empresa utilizaba un proveedor diferente que, a pesar de tener una buena cobertura en América Latina, se enfrentaba a problemas importantes, en particular la previsibilidad de los costes y las capacidades de la API.
Why Sumsub?
El Dorado buscaba una solución KYC alternativa con un modelo de pago por uso. Sumsub cumplía todos los requisitos, ya que ofrecía una verificación exhaustiva de la identidad, detección de falsificaciones y resultados rápidos, que eran cruciales para las necesidades de incorporación de El Dorado.
The Solution
El Dorado implantó la Verificación de Identidad y Detección de Usuarios Reales de Sumsub para mejorar las tasas de conversión y minimizar el fraude. Los usuarios deben pasar una verificación para añadir o recibir fondos, lo que garantiza una plataforma segura y fiable.
Juan Andreu
CTO at El Dorado
La integración de las soluciones de verificación de Sumsub ha mejorado significativamente la seguridad y fiabilidad de nuestra plataforma, lo que se traduce en transacciones más fluidas y una mayor tranquilidad para nuestros usuarios.
Actualmente, la empresa utiliza las siguientes soluciones para verificar a sus usuarios:
- Verificación de Identidad
- Detección de Usuario Real (Liveness)
- Control de AML y Monitoreo Continuo
- Verificación de Dirección
- Verificación de Correo Electrónico y Teléfono
- Cuestionarios
Además, El Dorado ha incorporado el Análisis de IP y la Evaluación de Riesgo Telefónico para detectar comportamientos sospechosos desde el inicio.
En cuanto a la verificación de empresas, el equipo ha implementado la Verificación de Propiedad y Control de AML para fondos empresariales, lo que refuerza la base para colaborar con socios de forma segura y conforme a la normativa.
Implementation
El Dorado se integró a través del WebSDK de Sumsub, que es la forma más sencilla de empezar a utilizar las soluciones. El proceso de integración fue fluido y duró solo unos días.
The Results
Desde la integración de Sumsub, El Dorado ha experimentado mejoras significativas en las métricas clave. El tiempo de incorporación se ha reducido a solo 18 segundos, y la tasa de aprobación ha aumentado al 99%.
Future Plans
El Dorado tiene previsto lanzar este año un producto de intercambio entre cadenas, una importante incorporación a su hoja de ruta. Al centrarse en ampliar su cartera de pedidos P2P, puede confiar en Sumsub para gestionar eficazmente los procesos KYC.
Con el apoyo de Sumsub, El Dorado sigue mejorando su oferta, proporcionando una plataforma sólida y segura para las transacciones financieras en América Latina.