臺灣的了解您的客戶 (KYC) 與防制洗錢 (AML) 服務

臺灣的驗證、防詐騙
與合規
一站式平台

確保合規，並始終走在詐騙之前。及早偵測
風險、簡化客戶註冊
流程，並同時保障
您的營
收與客戶安全——一切皆無需面對繁瑣的
程
序。整合 KYC/AML、企業驗證、
交易監控、
防範詐騙及旅行規
則合規的一站式平台。

每天分析
23,000+

個
詐騙樣本
人工審核

時間減少
94%
透過自動化
KYB

削減成本
75%
遵守臺灣法規
符合金融監督管理委員會 (FSC)
之規定，並
遵循臺灣監管框架下
的 KYC/AML 指引。
保護您的營收
在 KYC 程序完成前，遏止虛假
身分、帳戶
接管及文件造假行
為。在不增加合法使用者
使用
門檻的前提下，降低誤判率。
獲取全球更多使用者
透過本地化的指引，引導使用者
完成註冊
流程。在臺灣的通過率
達94.73%，全球平均
通過率則
超過90%。
保護您的平台
在註冊、登入及高風險操作過程
中實施自動化
檢查。讓合法使用
者能立即通行，同時及早
阻止
詐騙行為。

在您使用體驗的每個
環節皆確保安全

無需編寫程式碼或等待工程團隊處理，即可在整個客戶旅程中無縫整合驗證機制。

使用者驗證

使用者驗證

自動化檢查流程，以符合臺灣金融監督管理
委員會 (FSC) 的
監管要求。在
單一流程中執行
身分驗證、地址證明核查、
活體檢測及防制洗
錢篩查。將使用者介面本地化為 40 種語言

（包括中文），以減少流失率並加快完成速
度。
    企業驗證

    企業驗證

    三小時內完成了解您的企業 (KYB) 流程：自動
    比對商業登記
    資料庫、將
    董事及最終受益所有人
    (UBO) 與防制洗錢監控
    名單進行篩查，並加入
    可自訂的問卷以收集風險評估所需的
    額外資訊。
      交易監控

      交易監控

      即時監控並偵測可疑活動。利用基於規則的
      偵測機制，揭露
      最複雜的詐騙
      與洗錢企圖。利
      用平台中的可用資料生成可疑
      交易報告
      (SAR)，以加快申
      報流程。
        預防詐騙

        預防詐騙

        在整個客戶旅程中加入多層次的防詐騙保護。
        利用行為訊
        號、裝置智慧及
        使用者資料，保護
        您的平台免受各種詐騙
        活動的侵害，包括帳戶
        接管、
        合成身分、多帳戶濫用及未經
        授權的
        付款。
          個案管理

          個案管理

          在單一平台上審查需要您關注的個案、使用
          易於操作的視覺
          化工具分析
          數據、調查可疑
          活動，並製作符合稽核或監管
          要求的報告。

            事實勝於雄辯：投資回報率高達 240%

            根據 Forrester Consulting 發表的《Sumsub 驗證平台的總體經濟影響™》研究報告，與 Sumsub 合作的平台及營運商不僅能節省成本，平均還能獲得 240% 的投資回報。

            240%
            投資回報率
            3.21m
            淨現值
            4.55m
            現值效益
            < 6
            個月投資回收期

            可輕鬆將 Sumsub 整合至您的技術架構中

            選擇整合方式：使用 Web SDK、Mobile SDK 或 REST API 以獲得
            完全
            控制權；或使用 Unilink 透過二維碼或網頁表單啟動驗證，無需
            任何整合。憑藉 99.996% 的系統可用性，確保您的註冊流程不會遭
            受中斷。

            可輕鬆將 Sumsub 整合至您的技術架構中

            客戶評價

            • “We wanted user onboarding to be as clear and straightforward as possible, and the UI that Sumsub has is great! We think it's a really, really good addition to our business."
              Nikolina Travner
              Nikolina Travner
              Nicehash的CCO
            • We sought a multi-functional solution that could meet the business and regulatory requirements of different Advapay’s fintech clients. Sumsub delivers various solutions for onboarding, KYC/AML checks equipped with innovative security technologies, and great customer and processes management tools in the dashboard.
              Julian Grech
              Julian Grech
              YouHodler的法律顧問
            • "With Sumsub, we've managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we've had to worry about."
              Amram Adar
              Amram Adar
              Oobit的聯合創始人兼CEO

            尋找最適合您的解決方案？

            Sumsub 榮獲
            G2 首選

            與廣受用戶好評的合作夥伴攜手，
            助您輕鬆超越競爭對手。

            Grid® Report for Identity Verification

            常見問題解答

            • Sumsub 平台是什麼？

              Sumsub 是一個端到端的驗證與合規平台，涵蓋完整的客戶生命週期——從客戶
              註冊到持續監控。該系統將 KYC、KYB、防制洗錢篩查、交易監控、防範詐騙、加密
              貨幣合規及「旅行規則」整合於單一可配置系統中，專為助力受監管跨境業務發展
              而打造。

            • Sumsub 如何支援臺灣企業？

              臺灣的金融科技與加密貨幣市場正迅速成長，
              金融監督管理委員會嚴格執行防制
              洗錢法規，
              並依據《洗錢防制法》所訂定的相關要求進行
              監管。Sumsub 協助金融
              平台、支付服務供應商
              (PSP)及金融機構：


              • 驗證個人及企業（KYC 與 KYB）

              • 篩查制裁名單與觀察名單

              • 即時監控交易

              • 偵測可疑活動與有組織的詐騙行為

              • 安全地交換旅行規則資料

              • 在拓展國際業務的同時，做好稽核準備

            • 哪些企業能從一體化平台中獲益最多？

              Sumsub 專為受監管且高速成長的產業打造，
              包括：


              • 虛擬資產服務提供商 (VASP)

              • 金融科技與支付機構

              • 交易與投資平台

              • 線上博彩及投注營運商

              • 傳統銀行與以數位化為先的金融機構


              對於拓展海外業務的臺灣企業而言，該平台
              有助於彌補營運上的不足，並確保合規
              性符合
              FSC 的期望。

            • 為何選擇單一平台，而非多家供應商？

              將 KYC、KYB、防制洗錢篩查、交易監控、
              防詐騙及加密貨幣合規工具分開管理，
              會增加
              成本並造成營運上的摩擦。資料分散在各個孤
              島中。團隊將時間花費在資料
              核對，而非風險
              管理。統一的平台可集中管理資料、決策與報表，且無需增加
              人力。

            • Sumsub 的獨特之處何在？

              Sumsub 將全球覆蓋範圍與可自訂的工作流程
              相結合，並針對當地市場的實際情況
              進行調整。
              該平台採用自適應人工智慧技術，能隨著
              新興詐騙模式及監管變動而
              持續進化，協助
              合規
              團隊在維持決策完全掌控權的同時，保持高效
              運作。成果可衡
              量。根據 Forrester 的
              「總體經
              濟影響™」研究，採用 Sumsub 的企業投資報
              酬率
              最高可達 240%，且投資回收期不到
              六個月。