Solución Travel Rule para criptoactivos

Garantice el cumplimiento de la Travel Rule
antes de que afecte a su negocio

Conéctese con contrapartes a través de una solución Travel Rule integrada con 1,800+ VASPs en protocolos ampliamente utilizados, garantizando un cumplimiento sin fricciones.

  • 2,100+

    VASPs en el directorio de clientes de Sumsub

  • 10,000+

    activos admitidos

  • 400+

    VASPs accesibles

  • $1.4T+

    transacciones protegidas en 2025

Permite que tus contrapartes te encuentren

El directorio VASP en tiempo real de Sumsub ayuda a las empresas cripto a encontrarse entre sí, para que puedan intercambiar mensajes de la Regla de Viaje y mantenerse en cumplimiento.

+ VASPs

Así funciona

Protocolos Integrados
Socios de infraestructura
Socios Tecnológicos

Conéctese al directorio de VASP más grande

Acceda a la mayor red de VASP con arquitectura flexible e integraciones sin fricciones, garantizando transacciones conformes a la normativa.

Cubra todos los problemas relacionados con la Travel Rule

Potencie su cumplimiento con controles AML integrados, motores de reglas avanzados y verificación de billeteras no custodiadas, que cubren todos los activos y blockchains.

Simplificar el cumplimiento

Optimice su proceso con herramientas integradas para cumplimiento de la Travel Rule, antifraude, KYC y monitoreo de transacciones.

Tome decisiones informadas y reporte con facilidad

Perfeccione su proceso de toma de decisiones

  • Revisar sin esfuerzo todos los detalles de la transacción para responder de forma eficaz en el acto
  • Enviar y recibir información en la plataforma, compartiendo detalles con contrapartes o autoridades reguladoras
  • Solicitar datos faltantes a las contrapartes para garantizar que cada transacción esté completamente cubierta y cumpla con la normativa
Perfeccione su proceso de toma de decisiones

Gestione riesgos con reglas automatizadas

  • Escale rápidamente creando reglas que se alineen con su tolerancia al riesgo, sin‑código
  • Automatice los procesos de cribado de transacciones y ahorre tiempo y esfuerzo, manteniéndose en pleno cumplimiento normativo
Gestione riesgos con reglas automatizadas

Simplificar auditorías

  • Ya sea que trate con un VASP o con una billetera no custodiada, obtenga un registro verificable de información sobre cada transacción
  • Realice auditorías de cumplimiento con facilidad accediendo a datos fácilmente disponibles
  • Verifique la legitimidad de cada transacción independientemente de la contraparte type
Simplificar auditorías

Únete a nuestro Ecosistema Travel Rule
para un cumplimiento sencillo

Evite costosos proveedores múltiples con una solución única de verificación de ciclo completo que incluye Travel Rule, antifraude, KYC y herramientas de monitoreo de transacciones de criptomonedas.

Su propia tecnología de vanguardia para la Travel Rule

  • #1 en interoperabilidad de la Travel Rule

    Conéctese con contrapartes mediante una solución Travel Rule integrada con 1,800+ VASPs y compatible con protocolos clave como GTR, TRP, CODE, Sygna y Sumsub—con más añadidos regularmente.
    Obtenga acceso instantáneo a todos los protocolos mediante una única integración. Ya sea que elija nuestro SDK, API o soporte integrado de protocolos, puede adaptarse a su infraestructura y mantener el cumplimiento normativo, de forma fluida y a escala.

  • Enfoque basado en el riesgo para el caso Sunrise

    Verifique fácilmente las transacciones no sujetas a la Travel Rule mediante el intercambio seguro de datos de Sumsub o notificaciones por correo electrónico. Realice la debida diligencia, intercambie información de forma segura y garantice el cumplimiento con pruebas de los intentos de contacto. Tome decisiones informadas y basadas en el riesgo utilizando los controles avanzados de datos de Sumsub y las puntuaciones de riesgo VASP.

  • Conozca a su contraparte VASP

    Evalúe el riesgo de VASP contraparte con nuestro Directory y diligencia debida automatizada basada en la jurisdicción y el estatus regulatorio. Sumsub’s Crypto Monitoring, impulsado por los principales socios de análisis de blockchain, analiza carteras y transacciones en busca de riesgos de fraude. Las partes del Travel Rule se verifican frente a sanciones, PEPs y medios adversos, con resultados señalados o procesados automáticamente. Obtenga detección de riesgos en tiempo real en una solución escalable.

  • Verificación de billetera autohospedada

    Permita que su Customer demuestre que controla la wallet en dos pasos sencillos: conectar la wallet y firmar el mensaje. Rápido, sencillo y conforme. Obtenga acceso a más de 500 wallets compatibles, incluidas MetaMask, Ledger, WalletConnect, Trexor y BitBox.

  • Más de 10,000 tokens compatibles

    Cumpla con la Travel Rule para 10,000+ Virtual Assets. Sumsub admite tanto tokens nativos como sintéticos, permitiendo acceso sin restricciones a todo el ecosistema blockchain.

  • Cumplimiento en 1 clic

    Cumpla con la Travel Rule al instante con escenarios pre-configurados y procesamiento automatizado. Use el Rules Engine sin código para mayor flexibilidad. Asigne tareas a los oficiales de cumplimiento con colas de casos para facilitar la delegación y la visibilidad, o automatice decisiones para centrarse en tareas complejas. Pruebe de forma segura en modo Sandbox para una implementación sin contratiempos.

  • 100% de atribución entrante correcta

    Nuestro Wallet Address Book API permite a las VASPs subir y gestionar fácilmente direcciones de wallet. Esto simplifica el proceso de atribución y envío de transacciones Travel Rule, garantizando operaciones con criptomonedas seguras y conformes.

Por qué Sumsub

Descubrimos que nuestro socio de larga trayectoria, Sumsub, estaba trabajando activamente en una solución para la Travel Rule como parte de su oferta Transaction Monitoring. Habiendo ya recibido un servicio de primer nivel de Sumsub para la verificación de clientes, optamos por Sumsub en lugar de otros servicios de Travel Rule.

Petr Sergeev

CEO de Guardarian

Conviértase en un especialista en Travel Rule con el curso en línea de Sumsub’s
¿Tiene más preguntas sobre la Travel Rule? Nuestro curso integral está diseñado para aclararlas. Esto es lo que puede esperar:
4 módulos dirigidos por expertos que puede completar a su propio ritmo
Cuestionarios para ayudarle a comprender los puntos clave
Certificado de finalización para demostrar su experiencia en la Travel Rule—ideal para compartir en Linkedin
Conviértase en un especialista en Travel Rule con el curso en línea de Sumsub’s

Vea cómo Sumsub cumple con las recomendaciones del FATF
sobre la Travel Rule

Plazos y alcance del envío de datos de la Travel Rule
Transferencias de VA de bajo valor
Puede enviar datos para transferencias < USD/EUR 1,000
Cobertura por tipo de VA
Admite todos los tipos de VA.
Gestión de grandes volúmenes
Gestiona grandes volúmenes de transacciones de forma segura y eficiente.
Envío inmediato de datos
Envía los datos del ordenante y del beneficiario a los VASPs del beneficiario antes o en el momento de una transferencia de VA basada en blockchain/DLT.
Conservación de registros y monitoreo de transacciones
Monitoreo Continuo de Transacciones
Ofrece soluciones para monitorizar el ciclo de vida de los usuarios mediante puntos de datos históricos, conductuales, de dispositivo, de riesgo y de transacciones, según el apetito de riesgo del cliente.
Conservación de registros orientada al cumplimiento
Ofrece soluciones para la retención de datos, el monitoreo de transacciones y la generación de reportes conforme a las normas nacionales de protección de datos.
Descarga de datos
Permite a los VASPs usuarios descargar datos retenidos.
Identificación y debida diligencia de la contraparte VASP
Localizar la contraparte VASP
Identifica la contraparte en transferencias VA.
Proceso de Diligencia Debida
Realiza la debida diligencia sobre los VASPs contraparte dispuestos y elabora informes. Facilita las solicitudes de debida diligencia provenientes de otros protocolos conectados.
Controles de riesgo de transacciones
Permite realizar consultas sobre transacciones de alto riesgo o prohibidas.
Interoperabilidad con otras herramientas de cumplimiento del Travel Rule
Envío interoperable de datos
Se comunica con VASPs mediante diferentes herramientas de Travel Rule.
¿A quiénes afecta la Travel rule?

FATF Recommendation #16 exige que los VASPs y las entidades financieras compartan los datos personales de quienes participan en transferencias de activos virtuales para frenar el lavado de dinero.

Recursos

Preguntas frecuentes

  • ¿Qué es la Travel Rule en cripto en 2025?

    La Travel Rule en cripto es un conjunto de normativas para aumentar la transparencia en las transacciones de criptomonedas y prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs), como los exchanges de criptomonedas, recopilen y compartan información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones cripto, de forma similar a cómo las instituciones financieras tradicionales gestionan las transferencias bancarias. En 2025, el panorama legal sigue evolucionando. Por ejemplo, el Reglamento Markets in Crypto-assets (MiCA) y el Reglamento sobre la Transferencia de Fondos (TFR) entraron en vigor en la UE el 30 December 2024.

  • ¿Cuáles son los requisitos de la Travel Rule?

    Los principales requisitos de la Travel Rule incluyen la necesidad de que los VASPs y las instituciones financieras obtengan, conserven y transmitan de forma inmediata y segura la información exigida del ordenante y del beneficiario al realizar transferencias de VA (Virtual Asset).

  • ¿Qué es el protocolo Travel Rule?

    Un protocolo Travel Rule permite a las VASPs compartir la información requerida del cliente de forma inmediata y segura al procesar transacciones de criptomonedas para cumplir con la Travel Rule. Los principales protocolos incluyen Global Travel Rule, Code, Sygna y TRP.

  • ¿Qué es la solución Travel Rule para criptomonedas?

    Una solución Travel Rule es una plataforma que automatiza las transferencias de datos requeridas por FATF Recommendation #16. Esto incluye obtener, conservar y transmitir la información obligatoria del originador y del beneficiario en transferencias de activos virtuales. Las soluciones Travel Rule especializadas permiten que (VASPs) y las instituciones financieras se mantengan en conformidad y prevengan el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades fraudulentas.