Solución de detección y prevención de fraudes

Detenga el fraude en todo el recorrido del usuario

Combine verificaciones de identidad, dispositivo, comportamiento, red y transacciones en una sola plataforma impulsada por IA. Bloquee riesgos en tiempo real, active step-ups específicos y permita que los usuarios legítimos avancen sin fricciones.

1.4B+

Identidades enriquecieron nuestro
sistema de prevención de fraudes

23K+

Muestras de fraude
analizadas a diario

2.3M+

Defraudadores conocidos
en nuestra base de datos única

Proteja sus ingresos

Detecte y bloquee el fraude en tiempo real con step-ups específicos y acciones automatizadas —bloquear, retener o escalar— en registros, inicios de sesión y pagos.

Dé la bienvenida a más usuarios legítimos

Mantenga los falsos positivos y la fricción al mínimo para que más usuarios legítimos se verifiquen en su primer intento — mientras que impostores y reincidentes quedan fuera.

Unifique su visión del riesgo

Tome decisiones empresariales más rápidas e inteligentes con datos de identidad, dispositivo, comportamiento, transacciones y red visibles en un solo panel.

Opere de manera eficiente a gran escala

Reduzca la revisión manual, acelere las investigaciones y disminuya el costo por caso con automatización impulsada por IA a lo largo de todo el ciclo.

Detecte y bloquee actividades sospechosas
en cada etapa

Creación de cuentas

Detenga a los usuarios de alto riesgo desde el inicio para prevenir el fraude y reducir los costos de onboarding

Prevención de fraude en
nuevas cuentas

Detecte usuarios falsos, sintéticos y de alto riesgo, todo antes de la etapa KYC

Elimine redes de fraude organizadas a gran escala

Evite la creación de múltiples cuentas

Identity verification

Evite incorporar defraudadores, refuerce la identidad y mantenga un acceso justo para usuarios reales

Verificación
de identidad

Verifique usuarios legítimos con un 99 % de aprobación sin fricciones

Detecte impostores vinculados

Bloquee reincidentes

Inicio de sesión y actividad de la cuenta

Proteja las cuentas de los usuarios y evite el uso indebido de la plataforma para actividades ilegales

Prevención de toma de control de cuentas

Detecte y detenga accesos no autorizados a cuentas

Transacciones

Prevenga pagos fraudulentos y el abuso de políticas

Cierre de cuentas

Prevenga “exit scams”

Prevención del abuso
de pagos y políticas

Evite que los usuarios exploten promociones, descuentos o cashback

Detecte y detenga el uso compartido de cuentas

Ofrezca protección completa frente a amenazas cotidianas

Toma de control de cuenta

Cuentas múltiples

Fraude en pagos

Ataques de bots

Evita el acceso no autorizado a las cuentas de tus clientes y protege la reputación de tu empresa. Nuestros algoritmos de aprendizaje automático analizan el comportamiento de los usuarios y nuestro sistema bloquea rápidamente las conexiones y dispositivos sospechosos para detener los retiros fraudulentos. Con las herramientas de MFA de Sumsub impulsadas por detección de deepfakes avanzada, reforzamos la autenticación y protegemos las cuentas de tus usuarios de intrusos.

Con una solución adaptada a su industria

iGaming
Bloquee el abuso de bonos, bots y jugadores de alto riesgo
- Abuso de bonos y multi-cuentas
- Jugadores menores de edad y autoexcluidos
- Lavado de dinero a través de cuentas de jugadores
- Toma de control de cuentas
- Fraude en pagos y contracargos
Bancos tradicionales y neobancos
Proteja cuentas, pagos y líneas de crédito
- PII robada utilizada para fraude bancario
- Identidades falsas y sintéticas que abren cuentas
- Cuentas utilizadas para transferencias ilícitas y mulas de dinero
- Acceso no autorizado a la banca en línea
- Fraude de tarjeta no presente (CNP)
Cripto
Detecte mulas, estafas y exposición a sanciones
- Identidades sintéticas o robadas para abrir cuentas
- Transacciones de on-ramp y off-ramp de alto riesgo
- Carteras de mulas y rutas de lavado
- Toma de control de cuentas de exchanges y carteras
Pagos
Elimine el card testing y el abuso de pagos
- Datos de tarjetas robadas utilizados para pagos en línea
- Card testing impulsado por bots mediante microtransacciones
- Fraude amistoso y disputas falsas
- Carteras o cuentas de aplicaciones de pago comprometidas
- Cuentas duplicadas y de bots que logran pasar los controles
Trading
Detenga el financiamiento fraudulento, las redes de fraude y la toma de control de cuentas
- Cuentas bancarias y tarjetas robadas
- Fondos ilícitos canalizados a través de cuentas de trading
- Multi-cuentas que explotan promociones y límites
- Toma de control de cuentas (ATO) mediante phishing o malware para robar activos
- Documentos falsificados e identidades robadas
Comercio electrónico y marketplaces
Bloquee compradores fraudulentos y el abuso de reembolsos
- Cuentas falsas o bots para referidos, descuentos y pruebas gratuitas
- Fraude por contracargos
- ATO para abusar de tarjetas guardadas y puntos de bonificación
- Productos comprados con métodos robados enviados a direcciones de mulas
BNPL y préstamos
Mantenga altas tasas de aprobación sin arriesgar abusos
- Identidades robadas que evaden verificaciones ligeras para realizar compras
- Personas falsas que abren cuentas BNPL
- Abuso de primera parte con intención de no pagar
- Cuentas BNPL secuestradas utilizadas para compras
- Evasión de límites mediante múltiples cuentas BNPL

Cómo funciona la Prevención de Fraude

Inteligencia de dispositivos

Detección de redes de fraude

Evaluación de riesgo de email y teléfono

Verificación de usuarios
y detección de deepfakes

Monitoreo de comportamiento

Verificación de métodos de pago

Puntuación de riesgo

Gestión de casos

Orquestación de flujos de trabajo

Inteligencia de dispositivos

Detecte patrones de riesgo —incluidos dispositivos desconocidos y suplantación— para analizar y detectar fraude, garantizando una experiencia fluida.

Por qué nos eligen para detener todo tipo de fraude

Protección de extremo a extremo: del registro a la transacción y la revisión

Acciones en tiempo real: bloquear, aplicar step-ups o escalar

Vista unificada del riesgo para decisiones más rápidas y seguras

Escalabilidad con menos falsos positivos y análisis más rápidos

Experiencia sin fricciones para usuarios legítimos, con verificación de 4.5 segundos donde Non-Doc está disponible

Preparados para el futuro frente a bots, SIM swaps, fraude sintético y nuevas amenazas

¿Cuánto podría estar ahorrando con Sumsub?

Calculadora de ROI

Cómo funciona la calculadora

Esta calculadora está diseñada para la solución de Gestión de Riesgo de Fraude de Sumsub y ofrece un rango estimado de posibles ahorros que su empresa podría lograr. Los cálculos incorporan datos promedio de la industria (por ejemplo, salario promedio de un analista) a diciembre de 2024. Los resultados variarán según su caso específico. Programe una demostración a continuación para explorar sus necesidades específicas con uno de nuestros expertos.

Resultados

Ahorro total anual

ROI

Con nuestra plataforma galardonada para mantener su negocio protegido y preparado para el futuro

Líder general
Para plataformas de inteligencia de reducción de fraude en finanzas en el informe Leadership Compass 2025 de KuppingerCole
Líder en soluciones de verificación de identidad
Forrester Wave™: Identity Verification Solutions, Q3 2025
Líder en verificación de identidad
Gartner® Magic Quadrant™, 2025
Líder en verificación de identidad
G2 2025 Identity Verification Fall Report
Los usuarios nos eligen
G2 2025 Identity Verification Spring Report
Líder en impulso
G2 2025 Identity Verification Fall Report
Líder regional en Europa
G2 2025 Identity Verification Fall Report
Líder regional en Asia Pacífico
G2 2025 Identity Verification Fall Report
Líder regional en EMEA
G2 2025 Identity Verification Spring Report
Líder en detección y prevención de fraude (KYC)
Frost Radar™ report by Frost & Sullivan, 2023
Proveedor global destacado de tecnología
Sumsub reconocida como uno de los 20 principales proveedores globales de tecnología en el informe Financial Crime and Compliance50 (FCC50) de Chartis.

No te quedes solo con nuestra palabra.
Esto es lo que dicen nuestros clientes

Nuestros clientes

Estafadores

The Fraud Network Detection feature has significantly helped us identify groups of fraudulent users in emerging markets. By analyzing shared IP locations, devices, and fingerprints, we have been able to detect and prevent multiple fraudulent accounts operated by the same network.
Michael Dare
Fraud Investigator at iFAST Global Bank
Sumsub has made managing risks easier and helped us provide a better customer experience.
Paul Chapman
Global Head of Financial Crime Operations at Wirex
With Sumsub, we've managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we've had to worry about.
Amram Adar
Co-Founder and CEO at Oobit

¿Listo para profundizar
en las tendencias globales de fraude?

Analizamos más de 4,000,000 de intentos de fraude para ofrecerle insights basados en datos sobre cómo evoluciona el fraude a nivel mundial y qué dicen los expertos.

Descargue gratis nuestro Informe de Fraude de Identidad 2025–2026.

Solución de detección y prevención de fraudes

Detenga el fraude en todo el recorrido del usuario

Detecte y bloquee actividades sospechosas en cada etapa

Ofrezca protección completa frente a amenazas cotidianas

Con una solución adaptada a su industria

iGaming

Bancos tradicionales y neobancos

Cripto

Pagos

Trading

Comercio electrónico y marketplaces

BNPL y préstamos