Servicios financieros

Mantenga su servicio financiero en cumplimiento y libre de fraude

Diseñada para bancos, neobancos, pagos, billeteras y crédito. Manténgase en cumplimiento, detecte fraude y siga creciendo — todo en un solo lugar.

240%

ROI con recuperación en menos de 6 meses

1.5B+

identidades procesadas en todo el mundo

75%

reducción del trabajo manual de verificación

Diseñado pensando en los servicios financieros

Manténgase licenciado y listo para auditorías

Cumpla con los requisitos de KYC, KYB, AML, sanciones y Travel Rule, y escale fácilmente entre jurisdicciones. Mantenga un rastro claro de decisiones para responder cuando los reguladores lo soliciten.

Detenga el fraude y el lavado de dinero desde el inicio

Detecte cuentas, transacciones y redes sospechosas antes de que se conviertan en pérdidas. Combine señales de identidad, dispositivo, comportamiento y pagos para bloquear mulas, identidades sintéticas y redes de fraude.

Reduzca la carga de trabajo de los analistas

Ofrezca a su equipo una única consola de casos para fraude y AML, en lugar de alternar entre múltiples herramientas. Visualice identidad, dispositivos, transacciones y vínculos de red en un solo lugar.

Incorpore rápido y mantenga el cumplimiento

Verifique personas y empresas en segundos. Utilice flujos basados en riesgo que permitan avanzar a clientes confiables y marquen a los clientes de mayor riesgo para revisión y verificaciones adicionales.

Verifique personas sin ralentizar el proceso

Apruebe clientes legítimos rápidamente con verificación documental o Non-Doc, prueba de vida, detección de deepfakes y lecturas NFC en un solo flujo.
Realice screening AML contra listas de vigilancia, PEPs y sanciones durante el onboarding y continúe con el monitoreo permanente. Demuestre su trabajo a los reguladores con un rastro completo de verificaciones, resultados y decisiones para cada solicitante.

Incorpore y supervise empresas

Verifique comerciantes, socios y clientes corporativos rápidamente mediante verificaciones en registros y screening de UBO.
Detecte entidades de alto riesgo desde el inicio y continúe evaluándolas ante cambios. Gestione distintos requisitos KYB entre regiones sin desarrollos personalizados.

Monitoree transacciones en busca de patrones sospechosos

Identifique comportamientos inusuales, estructuración, movimientos rápidos y flujos de mulas mediante reglas e IA. Marque transacciones en tiempo real y convierta los casos en reportes STR listos para reguladores.
Conecte el monitoreo de transacciones con los datos de onboarding para obtener una visión completa del cliente.

Detecte el fraude a lo largo de todo el recorrido del usuario

Aplique controles antifraude en el registro, inicio de sesión y pagos. Vincule cuentas mediante dispositivos, IPs, métodos de pago y contrapartes compartidas para descubrir redes de fraude.
Combine la verificación de identidad con inteligencia de dispositivos y señales de comportamiento.

Cree flujos flexibles para distintos segmentos de usuarios

Cree flujos de trabajo acordes al nivel de riesgo. Los clientes de bajo riesgo avanzan rápidamente, mientras que los de alto riesgo pasan por pasos adicionales.
Equilibre los requisitos de cumplimiento con las tasas de conversión y modifique los flujos sin depender del equipo de ingeniería.

Proteja cada etapa del recorrido del cliente

Orqueste verificaciones de identidad sin código. Coloque controles en cualquier etapa del recorrido del cliente para lograr máxima protección antifraude y altas tasas de aprobación a nivel mundial.

Funciona para cualquier tipo de servicio financiero

Bancos y neobancos

Gestione el onboarding en cumplimiento a gran escala con monitoreo AML y antifraude en tiempo real. Mantenga registros listos para auditoría en distintos productos y regiones. Unifique identidades entre cuentas y canales.

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Pagos y procesadores

Verifique automáticamente comerciantes y agentes con controles KYB. Monitoree transacciones en terminales y canales. Reduzca contracargos y fraude en pagos.

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Billeteras y remesas

Evalúe el riesgo P2P y transfronterizo en tiempo real. Detecte mulas y tomas de control de cuentas con señales de dispositivos y red. Manténgase en cumplimiento con Travel Rule y sanciones mientras incorpora usuarios legítimos rápidamente.

BNPL y crédito

Verifique clientes con historial limitado mediante señales alternativas. Detecte identidades sintéticas y acumulación de préstamos. Evalúe a prestatarios recurrentes según su comportamiento. Ejecute controles de fraude y AML integrados con los flujos de crédito.

No se quede solo con nuestra palabra.
Esto es lo que dicen nuestros clientes

La función de Detección de Redes de Fraude nos ha ayudado significativamente a identificar grupos de usuarios fraudulentos en mercados emergentes. Al analizar IPs compartidas, dispositivos y huellas digitales, hemos podido detectar y prevenir múltiples cuentas fraudulentas operadas por la misma red.
Michael Dare
Investigador de Fraude en iFAST Global Bank
Sumsub ha facilitado la gestión de riesgos y nos ha ayudado a ofrecer una mejor experiencia al cliente.
Paul Chapman
Director Global de Operaciones contra el Crimen Financiero en Wirex
Con Sumsub, logramos reducir el fraude de usuarios prácticamente a cero. Desde que empezamos a usar Sumsub, el fraude es una preocupación menos.
Amram Adar
Cofundador y CEO de Oobit

Identity Verification
Address Verification
Fraud Detection
Anti-Money Laundering

¿Necesitas la solución ideal?

Elige la mejor opción de G2

Optimiza tu estrategia de detección y respuesta al fraude, donde la reducción de costes se consigue sin esfuerzo. Evita los gastos de desarrollo interno con una configuración sencilla y reglas antifraude prediseñadas.

73
Puntuación neta del promotor
92%
Facilidad de uso
90%
Facilidad de configuración

* Según el informe de G2 sobre verificación de identidad de primavera de 2025

Preguntas frecuentes

¿Por qué es importante el KYC para los servicios financieros?
El KYC/AML para servicios financieros suele ser obligatorio, ya que estas empresas enfrentan riesgos relacionados con fondos y transacciones ilícitas. La verificación de identidad en servicios financieros permite a bancos, plataformas y aplicaciones combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.
¿Cómo verifican la identidad las instituciones financieras?
Las instituciones financieras utilizan verificación de identidad en línea (soluciones KYC para servicios financieros). En la mayoría de los casos, estas soluciones validan documentos oficiales emitidos por el gobierno, como pasaportes o licencias de conducir. Además, pueden verificarse otros documentos (por ejemplo, comprobantes de domicilio) o la presencia en vivo del cliente (pruebas de vida).
¿Qué es una solución KYC en servicios financieros?
KYC (Know Your Customer) es un proceso utilizado por instituciones financieras para verificar la identidad de sus clientes y evaluar riesgos potenciales de fraude o lavado de dinero. Una solución KYC para servicios financieros es un conjunto de herramientas y procesos que permite cumplir con requisitos regulatorios y realizar una debida diligencia precisa y eficiente.
¿Qué es el monitoreo de transacciones en servicios financieros?
El monitoreo de transacciones es un proceso continuo que ayuda a detectar actividad sospechosa. Analiza transacciones según parámetros definidos e identifica patrones inusuales en transferencias de dinero, permitiendo detectar fraude y reportarlo a las autoridades.
¿Qué es la verificación de identidad en servicios financieros?
Es el proceso mediante el cual las empresas financieras confirman la identidad de sus clientes, generalmente verificando datos personales como nombre, dirección y fecha de nacimiento frente a documentos oficiales. Métodos avanzados pueden incluir biometría, reconocimiento facial o consultas a bases de datos gubernamentales.
¿Qué es la prevención de fraude en el sector financiero?
La prevención de fraude en finanzas consiste en interceptar estafas y evitar que delincuentes roben dinero. El software de prevención de fraude monitorea actividades sospechosas, como transacciones inusuales o intentos de acceso desde ubicaciones no habituales. Cubre tarjetas robadas, identidades falsas y otros tipos de fraude de cuentas.