Sistema de monitoreo de transacciones AML

Simplifique el cumplimiento con el monitoreo de transacciones AML

Monitoreo de transacciones AML impulsado por IA que agiliza las auditorías en un 90% y ofrece un ROI del 272% — verificado por Forrester Consulting.

Sistema de monitoreo de transacciones AML

Impacto económico comprobado

“El monitoreo de transacciones de Sumsub es muy valioso. Nos brinda visibilidad en tiempo real sobre transacciones de alto riesgo y sospechosas, lo que nos permite mantenernos en cumplimiento.”<br/><br/>— Líder del Equipo de Crimen Financiero, Fintech (Estudio TEI de Forrester, 2025)

272%

Retorno de inversión (ROI) 272%

33%

Investigaciones 33% más rápidas

90%

90% menos tiempo dedicado a la preparación de auditorías

meses de periodo de recuperación

Minimice el riesgo y adáptese a las regulaciones en evolución

Evite multas cumpliendo las normativas AML

Las herramientas dinámicas señalan y bloquean actividades sospechosas para detectar y prevenir delitos financieros. Al adaptarse a las regulaciones AML en evolución, usted siempre se mantiene en cumplimiento.

Reduzca los falsos positivos y la carga de trabajo

Reduzca en un noventa por ciento las revisiones manuales por falsos positivos con automatización avanzada y detección inteligente de anomalías para procesar transacciones legítimas de forma automática.

Investigaciones precisas con analítica

Realice investigaciones más rápidas y informadas con datos detallados de transacciones y eventos, visualización de redes y puntuaciones de riesgo.

Automatice el cumplimiento normativo

Elabore informes FIU según el formato goAML con mínima intervención manual y una auditoría sin esfuerzo. Proporcione trazabilidad clara para los reguladores, mitigando multas.

Características del sistema de monitoreo de transacciones AML

Conjuntos de reglas para cada escenario

Señale transacciones sospechosas con reglas para cada aplicación de monitoreo de transacciones.

Conjuntos de reglas listos para usar

Descubra más de trescientas reglas preconstruidas personalizadas para diferentes industrias como fintech, finanzas tradicionales, criptomonedas, comercio electrónico y iGaming. Cree reglas personalizadas ilimitadas utilizando sus propias fuentes de datos, sin necesidad de codificación, y pruébelas en modo de prueba para una integración sin inconvenientes.

Constructor de reglas en lenguaje humano impulsado por IA

Constructor de reglas con autocompletar

Aproveche el poder de la IA

La solución de monitoreo de transacciones de Sumsub integra IA y aprendizaje automático en cada etapa crítica.

Detección de anomalías impulsada por IA

Nuestra IA mejora continuamente el análisis de patrones, descubriendo el fraude y el lavado de dinero más allá de los parámetros estándar de detección, incluso en prácticas delictivas sofisticadas.

Detección de referencias de pago con IA

Monitoreo de eventos y transacciones impulsado por IA

Gestión de casos, análisis e informes en un solo lugar

Optimice el rendimiento del cumplimiento y la colaboración entre equipos con una solución unificada.

Optimice las investigaciones y acelere el rendimiento del equipo

Centralice todas las alertas, documentos y puntos de datos en un único espacio de trabajo diseñado para una toma de decisiones rápida y precisa. El sistema de gestión de casos de Sumsub automatiza tareas repetitivas, simplifica la colaboración y ofrece trazabilidad total, ayudando a su equipo a trabajar de forma más inteligente, resolver casos más rápido y mantenerse totalmente en cumplimiento.

Mejore las perspectivas analíticas

Optimice la generación de reportes para la UIF

¿Cuánto podría estar ahorrando con Sumsub?

Calculadora de ROI

Cómo funciona la calculadora

Esta calculadora está diseñada para la solución de Gestión de Riesgo de Fraude de Sumsub y ofrece un rango estimado de posibles ahorros que su empresa podría lograr. Los cálculos incorporan datos promedio de la industria (por ejemplo, salario promedio de un analista) a diciembre de 2024. Los resultados variarán según su caso específico. Programe una demostración a continuación para explorar sus necesidades específicas con uno de nuestros expertos.

Resultados

Ahorro total anual

ROI

Cómo funciona la herramienta de monitoreo de transacciones AML de Sumsub

Verificación y rastreo de usuarios
Más allá del KYC estándar, las verificaciones de identidad se adaptan a los patrones de transacciones.
Evaluación de riesgos y monitoreo continuo
La puntuación en tiempo real ajusta los niveles de riesgo según las transacciones y la actividad del usuario.
Alertas y creación de casos
La actividad sospechosa activa alertas automáticas y flujos de trabajo para revisiones oportunas.
Investigación y reporte
Las acciones de investigación, la recopilación de pruebas y las decisiones se registran minuciosamente.

No se fíe solo de nuestras palabras. Aquí está lo que dicen nuestros clientes

The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
Chet Shah
Global Chief Risk & Compliance Office at Wirex
We currently use User Verification and Transaction Monitoring products, and we are happy with both of them. It’s really great that these products contain a lot of features that can cover all the requirements for a high-quality check, and even better that new features are being added all the time. We also use some events to trigger additional checks when it’s necessary.
Olena Fedorova
Compliance Team Lead at TRASTRA
Thanks to Sumsub's Transaction Monitoring solution and Video Identification feature we optimised our false declines and increased conversion by 30%.
Andrei Ialama
COO at Paybis
The platform’s workflow functionality provided a flexible framework that addressed our current needs while instilling confidence that it could adapt to future requirements. Sumsub’s customizable checks with bespoke rules and ongoing monitoring allowed us to manage costs effectively, tailoring checks to the specific risks while meeting legal requirements across different jurisdictions.
Steve Jablonski
Vice President of Information Security at TELUS Digital
Sumsub has demonstrated a strong willingness to listen to our needs, actively evolve their solution, and respond to feedback by implementing improvements quickly. We look forward to continuing and strengthening this collaborative relationship in the future.
Mike Kayamori
CEO at ORO Bank, Sumsub and Finastra’s first mutual partner
We chose Sumsub because of their broad product offering and their focus on user experience. They’re constantly innovating to make the process smoother and reduce friction for our customers, which was exactly what we were looking for. We’re using Sumsub’s Transaction Monitoring, and it provides us with industry-standard risk scoring across our transactions.
James O’Neill
Head of Legal & Compliance at Blueberry

Monitoreo de transacciones AML galardonado para mantener su negocio en cumplimiento y preparado para el futuro

Proveedor líder en monitoreo de transacciones AML
Liminal nombró a Sumsub como proveedor líder de monitoreo de transacciones AML
Proveedor global destacado de tecnología
Sumsub fue reconocida como uno de los 20 principales proveedores globales de tecnología en el informe Financial Crime and Compliance50 (FCC50) de Chartis.
Líder en detección de fraude y prevención de lavado de dinero
G2 2024 Identity Verification Winter Report
Líder general
La solución de prevención de fraude de Sumsub es reconocida como Líder General por los analistas de KuppingerCole.

Preguntas frecuentes

¿Cómo monitorear transacciones en AML?
Se puede utilizar un software o sistema de monitoreo de transacciones para vigilar eficazmente las transacciones en la lucha contra el lavado de dinero. Estos sistemas automatizados analizan la actividad de los usuarios y las transacciones para detectar patrones o anomalías sospechosas que podrían indicar un comportamiento fraudulento y actividad delictiva. Esto puede incluir el monto de la transacción, la geolocalización, el uso del dispositivo, la frecuencia o la estructuración de pagos para evitar la detección. Es crucial que las empresas realicen el monitoreo de transacciones para identificar actividades sospechosas, actividades riesgosas y mantenerse en cumplimiento de las normas AML. No hacerlo puede resultar en multas, sanciones y daños reputacionales.
¿Qué sistemas se utilizan en el monitoreo de transacciones?
Los componentes clave en un sistema de monitoreo de transacciones incluyen la puntuación y evaluación de riesgos, la IA y el aprendizaje automático para detectar rápidamente anomalías y patrones complejos, la generación de alertas e investigación si se identifica la actividad sospechosa y capacidades de reporte para apoyar la presentación de SARs/STRs.
¿Cuál es el mejor software de monitoreo de transacciones?
El mejor software de monitoreo de transacciones utilizará IA y aprendizaje automático para detectar eficazmente la actividad o transacciones sospechosas. Para mantenerse en cumplimiento, este software necesitará tener monitoreo en tiempo real y admitir la presentación precisa y oportuna de SARs, así como trazabilidad clara para los reguladores.
¿Cómo elegir una herramienta de monitoreo de transacciones?
Las consideraciones importantes al seleccionar una herramienta de monitoreo de transacciones incluyen evaluar las funciones que ofrece la herramienta que le ayudarán a mantenerse en cumplimiento, el nivel de flexibilidad ofrecido y el uso de la automatización para reducir la carga manual del equipo de cumplimiento. El software elegido debe estar equipado con IA y aprendizaje automático para respaldar la precisión y la automatización, conjuntos de reglas adaptadas a las necesidades de diversos sectores, integración de datos con una plataforma única para una visión holística y escalabilidad para que incluso millones de transacciones se puedan monitorizar fácilmente. También debe ofrecer rastreo previo a la transacción para prevenir actividades sospechosas antes de que ocurran y monitoreo posterior a la transacción para detectar anomalías y garantizar el cumplimiento continuo.