Solução de Travel Rule em criptografia

Garanta a conformidade com a Travel Rule
antes que ela atrapalhe seu negócio

Conecte-se com contrapartes através de uma solução de Travel Rule integrada a mais de 1 800 VASP em protocolos amplamente utilizados, garantindo conformidade contínua.

  • 1 800+

    VASPs no diretório de clientes da Sumsub

  • 10 000+

    ativos suportados

  • 400+

    VASPs acessíveis

  • US$ 1,4 trilhão+

    transações garantidas em 2025

Deixe que suas contrapartes o encontrem

O diretório VASP em tempo real da Sumsub ajuda as empresas de cripto a se descobrirem, para que possam trocar mensagens da Regra de Viagem e manter a conformidade.

+ VASPs
Protocolos de Travel Rule
Parceiros de análise de blockchain

Conecte-se ao maior diretório de VASP

Acesse a maior rede de VASP com arquitetura flexível e integrações sem esforço, garantindo transações em conformidade.

Cubra todas as questões da Travel Rule

Fortaleça sua conformidade com verificações AML integradas, motores de regras avançados e verificação de carteiras sem custódia, abrangendo todos os ativos e blockchains.

Simplifique a conformidade

Agilize seu processo com ferramentas integradas para conformidade com a Travel Rule, antifraude, KYC e monitoramento de transações.

Tome decisões informadas e faça relatórios com facilidade

Aperfeiçoe seu processo de tomada de decisões

  • Revise facilmente todos os detalhes da transação para responder de forma eficaz na hora
  • Envie e receba informações dentro da plataforma, compartilhando detalhes com contrapartes ou autoridades reguladoras
  • Solicite dados faltantes das contrapartes para garantir que cada transação esteja totalmente coberta e em conformidade
Aperfeiçoe seu processo de tomada de decisões

Gerencie riscos com regras automatizadas

  • Escale rapidamente criando regras alinhadas ao seu apetite de risco, sem código
  • Automatize os processos de triagem de transações e economize tempo e esforço mantendo a conformidade total
Gerencie riscos com regras automatizadas

Simplifique as auditorias

  • Seja lidando com um VASP ou uma carteira sem custódia, obtenha um histórico verificável de informações em cada transação
  • Realize auditorias de conformidade com facilidade acessando dados prontamente disponíveis
  • Verifique a legitimidade de cada transação independentemente do tipo de contraparte
Simplifique as auditorias

Junte-se ao nosso ecossistema de Travel Rule
para uma conformidade fácil

Evite fornecedores múltiplos e caros com uma solução de verificação de ciclo completo que inclui Travel Rule, antifraude, KYC e ferramentas de monitoramento de transações de criptomoedas.

Sua própria tecnologia de ponta para Travel Rule

  • #1 em interoperabilidade da Travel Rule

    Conecte-se com contrapartes por meio de uma solução de Travel Rule integrada a mais de 1 800 VASP nos principais protocolos, como GTR, TRP, CODE, Sygna e Sumsub — com mais adicionados regularmente.
    Tenha acesso instantâneo a todos os protocolos por meio de uma única integração. Seja com nosso SDK, API ou suporte de protocolo incorporado, é possível adequar à sua infraestrutura e manter a conformidade, de forma fluida e em escala.

  • Abordagem baseada em risco para a questão Sunrise

    Verifique facilmente as transações que não se enquadram na Travel Rule por meio da troca segura de dados da Sumsub ou de notificações por e-mail. Realize due diligence, troque informações com segurança e assegure a conformidade com prova das tentativas de contato. Tome decisões informadas e baseadas em risco utilizando as verificações de dados avançadas e as pontuações de risco de VASP da Sumsub.

  • Conheça sua contraparte VASP

    Avalie o risco da contraparte VASP com nosso Diretório e due diligence automatizado com base na jurisdição e no status regulatório. O Crypto Monitoring da Sumsub, impulsionado por parceiros líderes de análise de blockchain, examina carteiras e transações em busca de riscos de fraude. As partes envolvidas na Travel Rule são verificadas quanto a sanções, PEPs e notícias adversas, com resultados sinalizados ou processados automaticamente. Desfrute da detecção de riscos em tempo real em uma solução escalável.

  • Verificação de carteiras autocustodiadas

    Permita que seu cliente prove que controla a carteira em dois passos simples: conecte a carteira e assine a mensagem. Rápido, simples e em conformidade. Tenha acesso a mais de 500 carteiras suportadas, incluindo MetaMask, Ledger, WalletConnect, Trezor e BitBox.

  • Mais de 10 000 tokens suportados

    Navegue pela conformidade com a Travel Rule em mais de 10 000 ativos virtuais. A Sumsub suporta tokens nativos e sintéticos, permitindo acesso irrestrito a todo o ecossistema blockchain.

  • Conformidade com um clique

    Alcance a conformidade com a Travel Rule instantaneamente com cenários pré-configurados e processamento automatizado. Use o mecanismo de regras sem código para maior flexibilidade. Atribua tarefas aos responsáveis pela conformidade com filas de casos para facilitar a delegação e a visibilidade, ou automatize decisões para focar em tarefas complexas. Teste com segurança no modo Sandbox para uma implementação contínua.

  • Atribuição de entrada 100% correta

    Nossa API de Livro de Endereços de Carteiras permite que os VASPs carreguem e gerenciem facilmente endereços de carteiras. Isso simplifica o processo de atribuição e envio de transações da Travel Rule, garantindo operações de criptografia seguras e em conformidade.

Por que a Sumsub

We discovered that our long-time partner, Sumsub, was actively working on a solution for the Travel Rule as part of their Transaction Monitoring offering. Having already experienced top-notch service from Sumsub for customer verification, we opted for Sumsub over alternative Travel Rule services.

Petr Sergeev

CEO da Guardarian

Torne-se um profissional da Travel Rule com o curso online da Sumsub
Tem mais dúvidas sobre a Travel Rule? Nosso curso abrangente foi pensado para esclarecer tudo. Veja o que esperar:
4 módulos conduzidos por especialistas que você pode concluir no seu próprio ritmo
Questionários para ajudá-lo a absorver os pontos principais
Certificado de conclusão para demonstrar sua expertise em Travel Rule—ótimo para compartilhar no LinkedIn
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Veja como a Sumsub atende às recomendações da Travel Rule da FATF

Momento e escopo do envio de dados da Travel Rule
Transferências de AV de baixo valor
Pode enviar dados para transferências inferiores a USD/EUR 1 000
Cobertura de tipos de AV
Suporta todos os tipos de AV.
Manipulação de alto volume
Gerencia grandes volumes de transações com segurança e eficiência.
Envio imediato de dados
Envia os dados do originador e do beneficiário aos VASPs do beneficiário no momento ou antes de uma transferência de AV baseada em blockchain/DLT.
Registro e monitoramento de transações
Monitoramento contínuo de transações
Oferece soluções para monitorar a jornada vitalícia dos usuários por meio de dados históricos, comportamentais, de dispositivo, de risco e de transações de acordo com o apetite de risco do cliente.
Armazenamento de registros orientado à conformidade
Oferece soluções para retenção de dados, monitoramento de transações e relatórios alinhados às normas nacionais de proteção de dados.
Download de dados
Permite aos VASPs usuários baixar os dados retidos.
Identificação de VASP contraparte e due diligence
Localize a VASP contraparte
Identifica a contraparte para transferências de AV.
Processo de due diligence
Realiza due diligence em VASPs contrapartes dispostos e gera relatórios. Facilita pedidos de due diligence de outros protocolos conectados.
Verificações de transações de risco
Permite consultas sobre transações de alto risco ou proibidas.
Interoperabilidade com outras ferramentas de conformidade da Travel Rule
Envio de dados interoperável
Comunica-se com VASPs que usam diferentes ferramentas de Travel Rule.
Quem é afetado pela Travel Rule?

A Recomendação nº 16 da FATF obriga VASPs e instituições financeiras a compartilhar os dados pessoais de quem realiza transferências de ativos virtuais para combater a lavagem de dinheiro.

Recursos

Perguntas frequentes

  • O que é a Travel Rule em cripto em 2025?

    A Travel Rule em criptomoedas é um conjunto de regulações para aumentar a transparência nas transações de criptomoedas e prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Exige que os Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), como as corretoras de criptomoedas, coletem e compartilhem informações sobre o remetente e o destinatário das transações em cripto, de forma semelhante ao modo como as instituições financeiras tradicionais tratam as transferências bancárias. Em 2025, o cenário legal continua evoluindo. Por exemplo, o Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA) e o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR) entraram em vigor na UE em 30 de dezembro de 2024.

  • Quais são os requisitos da Travel Rule?

    Os principais requisitos da Travel Rule incluem a necessidade de que os VASPs e as instituições financeiras obtenham, mantenham e transmitam imediatamente e com segurança as informações exigidas do originador e do beneficiário ao realizar transferências de ativos virtuais (AV).

  • O que é o protocolo da Travel Rule?

    Um protocolo de Travel Rule permite que os VASPs compartilhem as informações exigidas dos clientes imediatamente e com segurança ao processar transações de criptomoedas para se manter em conformidade com a Travel Rule. Os principais protocolos incluem Global Travel Rule, Code, Sygna e TRP.

  • O que é uma solução de Travel Rule em cripto?

    Uma solução de Travel Rule é uma plataforma que automatiza as transferências de dados exigidas pela Recomendação nº 16 da FATF. Isso inclui obter, manter e transmitir as informações exigidas do originador e do beneficiário nas transferências de ativos virtuais. Soluções especializadas de Travel Rule permitem que VASPs e instituições financeiras mantenham a conformidade e previnam a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades fraudulentas.