Solução de conformidade KYC/AML para pagamentos

Pagamentos seguros e conformes em qualquer lugar onde você opere

Conformidade global facilitada: previna fraudes, integre-se mais rapidamente e cumpra regulamentações internacionais como AMLD6, FinCEN e outras em grande escala.

Secure, compliant payments—anywhere you operate

30 segundos

tempo médio de verificação

40%

redução de custos com KYC/AML automatizado

85%

redução dos ataques de tomada de contas bem-sucedidos

Conformidade à velocidade do crescimento

Interrompa a fraude antes que a integração comece

Evite que agentes mal-intencionados passem despercebidos com uma pré-triagem avançada. A Sumsub utiliza perfis digitais baseados em risco, inteligência de dispositivos e triagem de sanções para detectar ameaças como fraude de identidade e indivíduos sancionados antes mesmo do início da integração. Tudo em conformidade com a AMLD6 e outras estruturas globais de AML.

Veja a taxa média de aprovação no seu país-alvo

Selecionar país

Aruba

France - 96.39%

A taxa média de aprovação da Sumsub para France é de 96.39%

United Kingdom - 95.86%

A taxa média de aprovação da Sumsub para United Kingdom é de 95.86%

United States - 91.64%

A taxa média de aprovação da Sumsub para United States é de 91.64%

Dê as boas-vindas aos usuários em segundos, não em dias

Integre clientes legítimos em menos de 30 segundos com KYC automatizado que reduz os custos em até 40 %. Reduza as desistências, minimize erros manuais e mantenha a conformidade em qualquer lugar do mundo.

Detecte ameaças de pagamento em tempo real

Proteja o seu negócio contra fraudes com cartões, estornos, aquisições de contas e branqueamento de capitais com a monitorização de transacções AML. A Sumsub analisa milhares de pontos de dados instantaneamente, sinalizando comportamentos suspeitos de utilizadores ou dispositivos antes que ocorram danos. Bloqueie cartões roubados e transacções ilícitas em tempo real para salvaguardar as suas receitas e a sua reputação.

Detecção de riscos contínua, concebida para se adaptar

Mantenha-se à frente das ameaças com uma avaliação contínua dos riscos. A Sumsub monitora o comportamento dos usuários em tempo real para detectar riscos emergentes e anomalias antes que se agravem. À medida que as táticas de fraude e as regulamentações evoluem, nosso sistema adapta-se para mantê-lo protegido e em conformidade a todo momento.

Esteja preparado para auditorias onde quer que opere

Garanta a conformidade total em todas as regiões com o Workflow Builder da Sumsub e atualizações regulatórias em tempo real. Da AMLD6 na UE à FinCEN nos EUA, as verificações incorporadas e a documentação automatizada ajudam-no a manter-se à frente das regras em evolução. Cada verificação e transacção é registada num painel central para auditorias rápidas e transparentes. A gestão de casos com tecnologia de IA permite sinalizar e resolver riscos rapidamente, ajudando-o a evitar multas, proteger a sua licença e provar conformidade a qualquer momento.

Deixe os números falarem:
obtenha um ROI de 240 %

Uma pesquisa independente da Forrester Consulting revelou que as empresas que utilizam a plataforma de verificação tudo em um da Sumsub alcançam um ROI de 240 %. Não se trata apenas de reduzir custos — a Sumsub impulsiona ativamente o crescimento da receita e melhora a eficiência operacional. Veja o impacto mensurável que isso pode ter no seu resultado final.

240%

ROI

3.21M

VAL

4.55M

Benefícios VP

< 6

meses de retorno

Criador de fluxos de trabalho sem código:
Conformidade nos seus termos

Criador de fluxos de trabalho

Regras flexíveis

O criador de fluxos de trabalho sem código da Sumsub permite que você desenhe e adapte todo o seu fluxo de verificação sem escrever uma única linha de código. Ajuste a experiência por país ou perfil de risco do usuário, adicionando verificações baseadas em documentos, AML Screening, verificação de endereço e mais, de acordo com seus requisitos exatos.

Não confie apenas em nós.
Veja o que dizem nossos clientes

95%
redução no tempo de verificação
Since we started using Sumsub, our onboarding time has improved significantly. New users are now able to be verified within seconds. Following integration with Sumsub, our pass rate grew by 70%.
Elkhan Nasibov
Executive Director and Chief Compliance Officer
50%
redução nos custos de integração
With Sumsub, the primary wins for us now include having KYB, KYC, and Transaction Monitoring all in one profile, which gives us a complete view of our customers. We also appreciate the ongoing screening of all counterparties and the ease of managing the compliance platform.
Adam Grist
CPO
53%
aumento na taxa de processamento
As we continue to expand our payment services into diverse markets, Sumsub plays a crucial role in facilitating our company’s growth by ensuring compliance with verification standards across different countries, each with unique regulatory frameworks.
Keian Wong
Head of Swap Product

Procurando a solução ideal?

Deixe os números falarem: veja como superamos nossos concorrentes em áreas-chave, conforme validado pelas avaliações dos usuários no G2.

Perguntas frequentes

O que significa conformidade nos pagamentos?
A conformidade nos pagamentos implica aderir às leis e regulamentos estabelecidos pelos órgãos reguladores globais para garantir a segurança na indústria de pagamentos em meio a padrões globais em evolução. Essa conformidade é crucial para identificar e prevenir atividades fraudulentas, como fraude com cartões, roubo de identidade e violações de dados. Manter a conformidade protege tanto as empresas quanto os consumidores.
Quais são as regulamentações de conformidade nos pagamentos?
As regulamentações de conformidade nos pagamentos consistem em diretrizes operacionais rigorosas, requisitos de licenciamento e melhores práticas da indústria estabelecidas por governos e autoridades reguladoras, como as Diretivas da UE de combate à lavagem de dinheiro (como a AMLD6) ou os requisitos da FinCEN nos EUA para empresas de serviços monetários. Essas regras devem ser seguidas pelas empresas de pagamento para operar legalmente e manter a confiança nas transações financeiras. O não cumprimento pode resultar em multas significativas, penalidades e danos à reputação.
O que é monitoramento de transações e eu preciso dele como provedor de pagamentos?
O monitoramento de transações é a análise em tempo real ou pós-transação da atividade do cliente para detectar comportamentos suspeitos, como lavagem de dinheiro, fraude ou padrões de gastos incomuns. Como provedor de pagamentos, você definitivamente precisa dele para permanecer em conformidade com as regulamentações AML, prevenir crimes financeiros e proteger seu negócio de multas regulatórias e riscos para a reputação.