Solução de conformidade AML

Para melhorar a conformidade AML, sua empresa deve implementar avaliações de risco mais frequentes para identificar preocupações AML novas ou em mudança. Um ritmo mais rápido de avaliações de risco pode identificar eventos que exigem uma resposta de risco AML. O segundo passo é reconhecer quando sua empresa superou sua tecnologia AML. Implementar uma nova tecnologia AML no momento certo pode reduzir despesas corporativas e melhorar a conformidade geral.

Os analistas AML utilizam software AML que ajuda sua empresa a atender aos requisitos legais do seu setor. Devido à complexidade dos fluxos de trabalho de AML, o software deve incluir soluções para cada etapa da jornada do usuário, incluindo alertas em tempo real, verificação de identidade, monitoramento de transações AML e listas de sanções, entre outros recursos. Além disso, o software deve incluir acesso a uma equipe jurídica especializada dentro do plano, para que o analista AML possa trabalhar com outros especialistas para personalizar e adaptar a plataforma às suas necessidades.

O software AML permite que as empresas acompanhem a expansão dos pagamentos online e elevem os padrões de conformidade aos exigidos pelos regulamentos internacionais. Especificamente, os benefícios incluem Due Diligence do Cliente (CDD) e verificação Conheça Seu Cliente (KYC) automatizados, monitoramento contínuo de transações em tempo real, avaliação e pontuação de risco, relatórios regulamentares e o uso de análise de padrões baseada em IA para ajudar as empresas a ficar à frente das novas técnicas de lavagem de dinheiro.

O software de conformidade contra a lavagem de dinheiro permite que as empresas previnam, detectem e relatem usuários ou atividades suspeitas que possam estar ligadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo. Os elementos incluem monitoramento de transações, pontuação de risco, relatórios às autoridades reguladoras e reconhecimento de padrões de comportamento.

Empresas regulamentadas precisam especialmente de soluções AML, particularmente nos setores financeiro (fintechs, bancos, criptomoedas), iGaming ou jurídico, onde lidam com transações financeiras ou dados sensíveis.

Escolher a melhor solução AML requer entender as necessidades do seu negócio, incluindo apetite de risco e volume de clientes, e procurar um fornecedor que demonstre capacidade para lidar com empresas semelhantes. Uma boa empresa de software AML terá um forte histórico de manter as empresas em conformidade, possuirá uma solução AML diversificada e flexível com ótima funcionalidade e recursos, e uma plataforma com boa experiência e interface de usuário.

Um software AML deve ter recursos como monitoramento de transações em tempo real, due diligence do cliente, monitoramento de mídias adversas, triagem de PEPs, triagem de sanções, avaliação de risco, gestão de casos robusta, relatórios e regras personalizáveis. Ele também deve se adaptar às diversas regulamentações e riscos de fraude.

O custo do software de detecção de lavagem de dinheiro varia dependendo das necessidades da empresa; empresas maiores com grande número de usuários e transações exigem uma opção mais avançada com um preço mais elevado. Escolher uma solução AML que incorpore todos os recursos necessários para manter a conformidade pode ser mais econômico do que integrar vários fornecedores diferentes.

A maioria dos softwares AML pode ser integrada aos sistemas existentes para uma conexão perfeita com outras ferramentas de conformidade, permitindo uma visão mais holística dos dados do cliente, reduzindo riscos e economizando custos.