Solução de integração digital para bancos
Integre clientes mais rapidamente. Escale com confiança. Mantenha a conformidade.
Projetado para solucionar os desafios financeiros mais difíceis
Uma plataforma para todas as ferramentas de que você precisa
Uma plataforma unificada para verificar utilizadores, gerir riscos e manter a conformidade. Tudo com a velocidade, segurança e simplicidade que os neobancos merecem.
Por que os principais neobancos escolhem a Sumsub
Não acredite apenas no que dizemos. Veja o que os nossos clientes dizem.
- With Sumsub, the primary wins for us now include having KYB, KYC, and Transaction Monitoring all in one profile, which gives us a complete view of our customers. We also appreciate the ongoing screening of all counterparties and the ease of managing the compliance platform.
Adam GristCPO at Xace - Sumsub has been a game-changer for The Kingdom Bank. Their identity verification platform has streamlined our customer onboarding process and significantly improved our compliance efforts. The range of verification methods, including document verification and facial recognition, ensures that we have a robust and secure system in place. The accuracy and speed of the verification process have been impressive, resulting in 48% revenue growth.
Nebil Serkan ZubariFounder & CEO at The Kingdom Bank - Sumsub’s solution allowed us to significantly speed up our verification procedures, increase conversion rates, and lower costs. Sumsub fully integrates with our AML/KYC policies, providing a sophisticated and scalable solution that helps us stay compliant in new markets.
Saaly TemirkanovExecutive Director at Jeton
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Perguntas frequentes
O que é a integração digital de clientes na banca?
Um processo de verificação de clientes nos bancos envolve cumprir a obrigação legal de realizar KYC. A integração digital de clientes garante que os clientes possam ser integrados ao sistema bancário remotamente para uma experiência tranquila sem precisar de uma agência física. Os bancos devem usar software de integração de clientes que garanta que cumprem os requisitos regulatórios e integrem apenas clientes legítimos que não estejam a realizar atividades financeiras ilícitas.
Como os bancos digitais verificam a identidade?
A verificação digital de identidade para bancos pode ser um processo suave e sem esforço. Ao usar dados biométricos, verificação de documentos e bases de dados governamentais, os bancos digitais podem verificar a identidade facilmente. Os bancos digitais conduzem a verificação de identidade por meio do carregamento de fotos de documentos emitidos pelo governo, como carteiras de motorista ou passaportes, e verificam a legitimidade e validade.
Qual é o processo KYC para os bancos?
O processo KYC para os bancos envolve verificar as identidades dos clientes e realizar a devida diligência sobre o indivíduo, incluindo atividades financeiras e triagem AML contra listas de vigilância ou sanções. Os bancos também precisam avaliar o perfil de risco, verificar o seu endereço e realizar monitorização contínua da sua conta para verificar atividades suspeitas. Uma ferramenta KYC para bancos pode realizar estes requisitos necessários para verificar que o cliente que tenta abrir conta no banco seja legítimo e não utilizará o banco para lavagem de dinheiro ou outra atividade ilícita.
Como o KYC bancário pode ser automatizado?
Uma solução de automação KYC para bancos integra tecnologia avançada, como aprendizagem automática, inteligência artificial e extração de dados OCR. Ao combinar essa tecnologia, os bancos podem reduzir significativamente a sua carga de trabalho manual, minimizar erros e melhorar a eficiência. Da mesma forma, os usuários que desejam integrar-se aos bancos recebem uma melhor experiência e podem concluir o onboarding rapidamente.
Qual é a melhor solução de integração de clientes para bancos?
As melhores soluções de integração digital para bancos garantem a máxima segurança e os padrões de conformidade KYC/AML, ao mesmo tempo em que oferecem resultados eficientes e precisos usando tecnologia como IA e aprendizagem automática. Outros recursos incluem uma plataforma amigável e personalizável para que as equipas de conformidade possam visualizar facilmente os casos e resolver quaisquer alertas de risco em tempo hábil. A melhor solução também tornaria simples para os utilizadores finais carregarem os seus documentos, concluírem a verificação biométrica e obterem os resultados rapidamente para uma integração suave.