Prevenção de crimes financeiros para bancos
Infraestrutura de confiança com IA para o setor bancário
A confiança dos maiores bancos e PSPs em 6 continentes
Feito para o seu modelo bancário
Bancos tradicionais e bancos digitais enfrentam crescimento, infraestrutura e riscos diferentes.
Selecione a configuração ideal para a sua estratégia.
- Adicione controles às jornadas existentes:Modernize os controles de risco sem interromper sua stack. Adicione onboarding, fraude, AML, monitoramento de transações, reporting ao COAF/FIU e controles de ativos digitais em camadas — sem substituir os sistemas existentes desde o primeiro dia.
- Prepare-se para o banking tokenizado:Avalie fluxos de stablecoins, exposição de wallets, obrigações da Travel Rule e riscos ligados a blockchain antes que cheguem ao seu balanço.
- Mantenha as decisões prontas para auditoria:Evidências compartilhadas, registros de decisões, trilhas de auditoria e suporte ao reporting ao COAF/FIU, tudo facilmente acessível no seu painel.
Uma plataforma para cada ferramenta que você precisa
Uma plataforma unificada para verificar usuários, gerenciar riscos e permanecer em compliance. Tudo com a velocidade, segurança e simplicidade que os neobancos merecem.
Compliance local, feito para a forma como os bancos operam
As expectativas regulatórias mudam a cada fronteira. A Sumsub se adapta aos modelos de risco que os bancos realmente enfrentam no dia a dia, das regras do Pix no Brasil aos requisitos de AML do Reino Unido, à AFASA das Filipinas, ao SPEI do México e ao modelo de responsabilidade compartilhada por golpes de Singapura, além dos padrões de reporting AML/CFT em cada mercado que você atende.
Construa uma vez e cada nova região se torna uma configuração, não uma reconstrução.
Não acredite só na nossa palavra.
Veja o que nossos clientes dizem
- Com a Sumsub, nossas principais vantagens agora incluem ter KYB, KYC e Transaction Monitoring em um único perfil, o que nos dá uma visão completa dos nossos clientes. Também apreciamos o screening contínuo de todas as contrapartes e a facilidade de gerenciar a plataforma de compliance.
Adam GristCPO na Xace - A Sumsub foi um divisor de águas para o The Kingdom Bank. Sua plataforma de verificação de identidade otimizou nosso processo de onboarding de clientes e melhorou significativamente nossos esforços de compliance. A variedade de métodos de verificação, incluindo verificação de documentos e reconhecimento facial, garante um sistema robusto e seguro. A precisão e a velocidade do processo de verificação impressionaram, resultando em um crescimento de receita de 48 %.
Nebil Serkan ZubariFundador e CEO no The Kingdom Bank - A solução da Sumsub nos permitiu acelerar significativamente nossos procedimentos de verificação, aumentar as taxas de conversão e reduzir custos. A Sumsub se integra totalmente às nossas políticas de AML/KYC, oferecendo uma solução sofisticada e escalável que nos ajuda a manter o compliance em novos mercados.
Saaly TemirkanovDiretor Executivo na Jeton
Construa confiança em cada etapa da jornada bancária
Veja como a Sumsub pode ajudar seu banco a verificar clientes, impedir fraudes, monitorar transações, gerenciar riscos de AML e avaliar a exposição a ativos digitais em todo o ciclo de vida do cliente.
O que é onboarding digital de clientes no setor bancário?
Um processo de verificação de clientes nos bancos envolve o cumprimento de sua obrigação legal de realizar o KYC. O onboarding digital de clientes garante que eles possam ser integrados remotamente ao sistema bancário para uma experiência tranquila, sem a necessidade de uma agência física. Os bancos devem usar um software de onboarding de clientes que garanta o cumprimento dos requisitos regulatórios e que integre apenas clientes legítimos que não realizem atividades financeiras ilícitas.
Como os bancos digitais verificam a identidade?
A verificação de identidade digital para bancos pode ser um processo tranquilo e sem esforço. Usando dados biométricos, verificação de documentos e bases de dados governamentais, os bancos digitais podem verificar a identidade facilmente. Bancos digitais e neobancos realizam a verificação de identidade por meio do envio de fotos de documentos de identificação emitidos pelo governo, como carteiras de motorista ou passaportes, e verificam sua legitimidade e validade.
Qual é o processo de KYC para bancos?
O processo digital de KYC para bancos envolve verificar as identidades dos clientes e realizar due diligence sobre a pessoa, incluindo atividades financeiras e screening AML contra listas de vigilância ou sanções. Os bancos também precisam avaliar o perfil de risco, verificar o endereço e realizar monitoramento contínuo da conta para checar atividades suspeitas. Uma ferramenta de KYC para bancos pode atender a esses requisitos necessários para verificar que o cliente que busca se integrar ao banco é legítimo e não usará o banco para lavagem de dinheiro ou outra atividade ilícita.
Como o KYC bancário pode ser automatizado?
Uma solução de automação de KYC para bancos integra tecnologia avançada, como aprendizado de máquina, inteligência artificial e extração de dados por OCR. Ao combinar essa tecnologia, os bancos podem reduzir significativamente sua carga de trabalho manual, minimizar erros e melhorar a eficiência. Da mesma forma, os usuários que buscam se integrar aos bancos recebem uma experiência melhor e podem concluir seu onboarding rapidamente.
Qual é a melhor solução de onboarding de clientes para bancos?
As melhores soluções de onboarding digital para bancos garantem os mais altos padrões de segurança e compliance de KYC/AML, ao mesmo tempo em que entregam resultados eficientes e precisos usando tecnologias como IA e aprendizado de máquina. Outros recursos incluiriam uma plataforma fácil de usar e personalizável para que as equipes de compliance visualizem casos facilmente e tratem alertas de risco em tempo oportuno. A melhor solução também facilitaria para os usuários finais o envio de documentos, a conclusão da verificação biométrica e a obtenção rápida de resultados para um onboarding tranquilo.
A Sumsub pode apoiar tanto equipes de fraude quanto de AML?
Sim. Fraude e AML continuam sendo disciplinas diferentes, mas frequentemente dependem das mesmas evidências de clientes, transações, dispositivos, redes e contrapartes. A Sumsub ajuda as equipes a conectar essas evidências para que as equipes de fraude, compliance e operações possam tomar decisões com contexto compartilhado.
A Sumsub pode ajudar bancos a avaliar a exposição a cripto ou stablecoins?
Sim, quando relevante. A Sumsub oferece suporte a controles de risco de ativos digitais, como crypto monitoring, screening de wallets, suporte à Travel Rule, verificação de unhosted wallets, KYB, AML transaction monitoring e case management. Isso ajuda os bancos a conectar o risco de blockchain com clientes verificados, empresas, atividade em fiat e comportamento transacional.