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Perguntas frequentes
O que é KYC no trading?
KYC, ou Conheça Seu Cliente, é um processo essencial na indústria de trading para verificar com precisão a identidade do cliente, seu comportamento de trading e avaliar seu perfil de risco. Conduzir o KYC ajuda os corretores a se proteger contra fraudes e prevenir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O processo de KYC é revisitado periodicamente ao longo da relação com o cliente para detectar quaisquer alterações em seu perfil ou risco que possam impactar o negócio de trading.
KYC é obrigatório para trading?
Sim, o KYC é obrigatório para a maioria das empresas de trading e investimento, e deixar de implementá-lo pode resultar em multas e penalidades significativas por parte dos órgãos reguladores, bem como danos à reputação do corretor. Alguns brokers de trading não exigem KYC dependendo da(s) região(ões) em que o negócio opera e geralmente oferecem um canal de pagamento que não envolve bancos tradicionais. No entanto, em regiões como os EUA e o Reino Unido, a FinCEN e a FCA exigem conformidade com KYC, portanto brokers sem KYC são ilegais. A não conformidade com as regulamentações de KYC não apenas expõe os brokers a possíveis fraudes, mas também a transações ilegais que podem prejudicar o negócio.
O que é AML no trading?
AML, ou Anti-Lavagem de Dinheiro, refere-se ao conjunto de obrigações legais que os brokers na indústria de trading devem seguir para detectar e relatar atividades suspeitas, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e manipulação de mercado. Os requisitos principais de AML para brokers incluem a realização de KYC, a execução de diligência devida do cliente, o rastreamento de sanções, pessoas politicamente expostas (PEPs) e mídias adversas. Os brokers também devem ter procedimentos para apresentar Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) e Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) às autoridades pertinentes dentro dos prazos estipulados.
O forex é regulado nos EUA?
Sim, o trading de forex é regulamentado nos EUA pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e pela National Futures Association (NFA). Esses órgãos reguladores visam proteger os investidores, promover a transparência do mercado e prevenir fraudes, manipulação de mercado e negociação ilegal de futuros e commodities. Para estar em conformidade, os corretores de forex que operam nos EUA devem estar registrados na CFTC e manter a associação com a NFA para evitar multas e penalidades.



