Prevenção de fraude em novas contas
Bloqueie cadastros falsos
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Como a fraude de contas pode impactar você
Como a Sumsub previne fraude de contas
- No cadastro, a Sumsub analisa o risco de e-mail e telefone, sinais de IP e geográficos e as características do dispositivo, tudo isso sem adicionar atrito aos usuários legítimos.
- Todas as pegadas digitais de confiança são verificadas instantaneamente ou submetidas a uma verificação leve.
- A Inteligência de Dispositivos e a Detecção de Redes de Fraude revelam padrões de criação em massa de contas, incluindo ambientes semelhantes a bots.
- Velocidade anormal de cadastro e uso repetido do mesmo dispositivo, rede ou local em várias contas são sinalizados.
- Ao usar sinais como impressões do dispositivo, padrões de IP/geo e atributos do dispositivo, descubra redes de contas duplicadas que podem parecer legítimas isoladamente.
- Bloquear, exigir verificação adicional ou investigar com detecção de redes de fraude no nível de cluster.
- Quando os riscos disparam, são acionadas verificações documentais e biométricas para impedir a usurpação de identidade, identidades sintéticas e tentatadas repetidas.
- Siga facilmente a política ‘uma pessoa, uma conta’, sem exigir verificação de todos, reduzindo seus custos de verificação.
- Opte por automatizar decisões de ponta a ponta ou use a avaliação de risco como insumo e aplique as ações você mesmo.
- Atividades suspeitas são encaminhadas para Case Management, permitindo investigações mais rápidas com contexto completo, tomada de decisão consistente e trilha de auditoria.
Interrompa o multiaccounting em qualquer setor
O impacto das soluções da Sumsub
A Sumsub é uma líder reconhecida
Leadership Compass da KuppingerCole
A solução de Prevenção a Fraudes da Sumsub é reconhecida como Líder Geral pela KuppingerCole
Frost & Sullivan
Líder no Frost Radar™ para Detecção e Prevenção de Fraudes (KYC), 2023
Chartis RiskTech
Líder de categoria no quadrante de soluções corporativas contra fraude
Gartner
Nomeada Líder no Gartner® Magic Quadrant™ 2025 para Verificação de Identidade
Forrester
Reconhecida como Líder no Forrester Wave™
IDC
Nomeada Líder no IDC MarketScape 2025 para Verificação de Identidade em Serviços Financeiros Globalmente
Não acredite apenas na nossa palavra.
Veja o que nossos clientes dizem
- Ao usar essas capacidades avançadas de detecção de fraude, conseguimos mitigar riscos de forma proativa e garantir operações seguras e em conformidade, além de detectar e prevenir fraudes ou atividades de money mule.
Akin AkandeAnalista de Compliance e Crimes Financeiros no iFAST Global Bank - Observamos que deixamos de ser um alvo para redes de fraude profissionais, o que era uma grande dor de cabeça para nós e nossos clientes. Os casos de fraude caíram 90% e, o mais importante, nossa taxa de conversão de usuários não diminuiu, algo que costuma ser uma preocupação ao implementar esse tipo de solução.
Daniel LondoñoDiretor de Produto e Operações na Zubale - Graças à Sumsub, reduzimos significativamente a fraude em nossas plataformas. No geral, a Sumsub contribuiu para uma redução de 50,36% nas transações fraudulentas nos produtos da Ari10.
Jacek KubiakProduct Manager na Ari10
Comece hoje
Obtenha uma visão clara da pegada digital de todos os usuários para bloquear todos os tipos de tentativas de fraude por multi‑accounting e crescer com segurança.
Perguntas frequentes
O que é fraude de novas contas?
A fraude de novas contas ocorre quando criminosos criam novas contas e acessam serviços online usando credenciais roubadas, sintéticas ou falsas, ou bots, para realizar atividades ilícitas como lavagem de dinheiro, uso de mulas financeiras, exploração de empréstimos ou abuso de bônus.
O que é multi‑accounting?
O multi‑accounting acontece quando uma única pessoa cria várias contas online em uma mesma plataforma usando identidades diferentes para obter vantagens indevidas, explorar bônus ou cometer fraude.
Como detectar fraude por multi-accounting durante o cadastro?
Para detectar o multi-accounting, é necessário um enfoque em múltiplas camadas, pois diversos dados precisam ser coletados e analisados para identificar anomalias e padrões que possam indicar contas sintéticas, falsas ou múltiplas. Isso inclui fingerprinting de dispositivos, sinais geográficos, detecção de ferramentas de automação e análise de IP.
O que são verificações de pegada digital na prevenção de fraudes?
As verificações de pegada digital analisam sinais de endereços de e-mail, números de telefone, endereços IP e dispositivos para avaliar o risco do usuário antes da verificação completa. Isso cria um perfil abrangente de padrões de comportamento digital que ajuda a identificar usuários fraudulentos.
Como os dados de pegada digital ajudam a detectar fraude antes do KYC?
O screening de pegada digital identifica indicadores de fraude como e-mails descartáveis, números de telefone virtuais, uso de VPN e dispositivos suspeitos. Esses sinais surgem antes do início do KYC, permitindo filtrar maus atores antecipadamente e economizar custos de verificação.
Que tipos de sinais digitais são usados no screening de pegada digital?
A Sumsub analisa a capacidade de entrega de e-mails e presença em redes sociais, validade e status de encaminhamento de números de telefone, geolocalização de IP e detecção de proxies, além de inteligência de dispositivos e padrões de comportamento.
O screening de pegada digital está em conformidade com as leis de proteção de dados?
Sim, nossas verificações de pegada digital operam em conformidade com o GDPR, CCPA e outras regulamentações de privacidade. Coletamos apenas os dados necessários com o consentimento do usuário e oferecemos práticas transparentes de processamento de dados.
Como isso pode reduzir revisões manuais e fricção no onboarding?
O pré-screening separa automaticamente usuários confiáveis de suspeitos. Usuários legítimos recebem aprovação rápida, enquanto solicitações de risco são sinalizadas para revisão manual. Isso reduz a carga de trabalho e melhora a experiência do usuário.
É possível integrar com ferramentas antifraude existentes ou fluxos de KYC?
O screening de pegada digital se integra via API REST, SDK JavaScript ou construtor de workflows no-code. Conecte-se ao seu stack antifraude atual, provedores de KYC e sistemas de monitoramento de transações.
Quão precisa é a detecção de fraude por pegada digital?
Nosso enfoque de sinais combinados oferece alta precisão na detecção de fraudes, mantendo baixas taxas de falsos positivos. Múltiplos pontos de dados criam indicadores de fraude mais robustos do que soluções de sinal único.