Todo o seu compliance de stablecoins em uma única integração
Compliance de stablecoins
A camada de compliance para colocar stablecoins no mercado
- GENIUS Act (US)
- MiCA (EU)
- HKMA (HK)
- MAS (SG)
- VARA (UAE)
- FATF R.16
O parceiro de compliance mais conectado
em cripto
Criado para cada participante do ecossistema de stablecoins
KYC · AML Screening · AML Transaction Monitoring · Wallet Screening · KYB · Travel Rule
Stablecoins já são reguladas. Compliance é obrigatório.
Nos EUA, na UE e na Ásia, stablecoins são instrumentos financeiros regulados. KYC, AML e a Travel Rule não são mais opcionais. A janela para construir infraestrutura compliant está aberta agora.
Se você construir direito agora, cada novo mercado vira uma configuração, não uma reconstrução.
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- With the right infrastructure in place, we can scale into new markets and give businesses seamless access to stablecoin-powered cards, payments and financial tools. We are delighted to partner with Sumsub to enhance our verification and KYC processes.
Darryl WanHead of Legal, Risk and Compliance, Reap - By bringing together KYC, KYB, AML screening, and transaction monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.
Georgios ArvanitidisSenior Product Manager, Onboarding at BVNK - Since integrating Sumsub, we’ve seen a clear improvement in our onboarding performance. One pleasant surprise was how much the AI assistant improved our internal operations. It helped simplify routine tasks and made the whole process easier to manage.
ChunHou KokGroup General Counsel
Plataforma de verificação premiada para manter seu negócio em conformidade e pronto para o futuro
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Liminal's Link Index for AML Transaction Monitoring, 2025
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FAQ
O que é compliance de stablecoins e por que isso importa?
Compliance de stablecoins refere-se ao conjunto de obrigações regulatórias que emissores de stablecoins, exchanges, processadores de pagamento e outros negócios relacionados devem cumprir para operar legalmente. Essas obrigações normalmente incluem conhecer seu cliente (KYC) e conhecer sua empresa (KYB), screening antilavagem de dinheiro (AML), monitoramento de transações e conformidade com a Travel Rule. À medida que estruturas como a GENIUS Act nos EUA e o MiCA na UE entram em vigor, empresas de stablecoins que não atenderem a esses requisitos correm o risco de perder licenças ou serem impedidas de operar em mercados-chave.
Quais requisitos de compliance os emissores de stablecoins precisam atender?
Os emissores de stablecoins são cada vez mais tratados como instituições financeiras reguladas sob estruturas como a GENIUS Act nos EUA e o MiCA na UE. Isso significa que, em geral, eles precisam implementar procedimentos de onboarding KYC e KYB, realizar screening AML, monitorar transações em busca de atividade suspeita e cumprir obrigações da Travel Rule para transferências internacionais. Os requisitos específicos variam de acordo com a jurisdição, portanto emissores que operam em vários mercados precisam de uma estrutura de compliance capaz de se adaptar a cada ambiente regulatório.
O que é a Travel Rule e como ela se aplica a transações com stablecoins?
A Travel Rule é uma regulamentação financeira que exige que provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e instituições financeiras coletem e compartilhem informações sobre originadores e beneficiários de transações acima de determinado limite. No contexto das stablecoins, isso significa que, quando uma transferência de stablecoin ultrapassa um limite regulatório, as plataformas remetente e destinatária precisam trocar dados de identidade das partes envolvidas. Os requisitos da Travel Rule já são aplicados em muitas jurisdições no mundo e devem se expandir ainda mais à medida que a regulação de ativos virtuais amadurece.
Como a Sumsub ajuda empresas de stablecoins a cumprir suas obrigações de compliance?
A Sumsub é uma plataforma de compliance que reúne KYC, KYB, AML Screening, Transaction Monitoring e suporte para Travel Rule em uma única integração. Para empresas de stablecoins, isso significa gerenciar toda a sua stack de compliance com um único fornecedor, em vez de conectar múltiplas soluções pontuais. A Sumsub oferece suporte a mais de 14.000 tipos de documentos em 220 países e territórios e permite que empresas de stablecoins se conectem a uma rede de mais de 2.100 VASPs para transferências com Travel Rule, o que a torna uma excelente opção para negócios que operam em várias jurisdições.
O que é Reusable KYC e como ele funciona no ecossistema de stablecoins?
Reusable KYC permite que um usuário que já foi verificado por uma empresa que usa a Sumsub acesse múltiplos produtos ou serviços dentro do ecossistema sem passar novamente pelo processo completo de verificação. Em vez de ser solicitado a reenviar documentos de identidade para cada marca, produto ou serviço, seus dados verificados podem ser compartilhados com segurança entre plataformas participantes. Para empresas de stablecoins, isso reduz a fricção no onboarding, diminui a taxa de abandono e limita o número de vezes em que o usuário precisa reenviar dados pessoais sensíveis.