Referência em verificação de identidade para cripto
Verifique usuários, empresas e transações em qualquer lugar com uma plataforma compatível com agentes de IA, criada para compliance em todos os pontos de contato.
A potência de AML e prevenção de fraude movida por IA
A taxa média de aprovação da Sumsub para France é de 96.39%
A taxa média de aprovação da Sumsub para United Kingdom é de 95.86%
A taxa média de aprovação da Sumsub para United States é de 91.64%
Verifique tudo, expanda para qualquer lugar
O mundo inteiro está ao seu alcance. Com o OCR baseado em IA da Sumsub, nenhum tipo de documento, país ou sistema de escrita vai impedir o crescimento internacional do seu negócio.
Proteja cada etapa da jornada do cliente
Orquestre verificações de identidade sem código. Posicione checagens em qualquer etapa da jornada do cliente para máxima
proteção antifraude e melhores taxas de aprovação no mundo todo.
Não acredite apenas na nossa palavra.
Veja o que nossos clientes dizem
- With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
Amram AdarCo-Founder and CEO at Oobit - Thanks to Sumsub, we've significantly improved our fraud prevention measures, safeguarding the assets of our 25 million users worldwide.
Vugar Usi ZadeCOO at Bitget - Thanks to Sumsub, we were able to onboard a large number of users quickly and efficiently, driving exponential growth in our trading volume to millions of dollars. This surge in activity also resulted in a massive boost to Hata's revenue, growing over 30x.
David LowCEO at Hata
Plataforma de verificação premiada para manter seu negócio em conformidade e pronto para o futuro
Vencedor de categoria em Travel Rule Functionality, Crypto e Perpetual ID&V
Chartis 2025
Líder de categoria no RiskTech Quadrant para AML Transaction Monitoring Solutions
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Vencedor em Financial Crime and Compliance 50
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Líder em monitoramento AML de transações
Liminal’s Link Index for AML Transaction Monitoring, 2025
Os usuários nos adoram
G2 2025 Identity Verification Spring Report
Líder regional na Europa
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FAQ
O que é verificação cripto?
A verificação cripto, também chamada de verificação de identidade para cripto, é usada por redes blockchain e exchanges de criptomoedas para garantir a autenticidade das transações. Ela envolve verificar a validade de uma transação por meio das assinaturas criptográficas associadas. Sem essas verificações, ocorreriam gasto duplo, fraude e outras atividades maliciosas. Também é um dos principais aspectos do onboarding de novos usuários em cripto, já que dados pessoais podem ser verificados para garantir conformidade regulatória.
Como a criptomoeda verifica identidade?
Plataformas de verificação de criptomoedas checam identidade por meio do processo Know Your Customer (KYC). Esse processo exige que usuários forneçam certas informações pessoais, como documento de identificação ou endereço residencial. Exchanges e outras plataformas que usam KYC geralmente contam com provedores especializados de KYC cripto para garantir um processo seguro de identificação. Provedores como a Sumsub oferecem frameworks avançados de AML/KYC que cruzam informações fornecidas pelos usuários com bases de dados globais para detectar riscos potenciais.
Quanto tempo leva a verificação cripto?
A duração do processo de verificação cripto pode variar dependendo da plataforma e das especificidades do fluxo de verificação. A validação de transações é quase instantânea devido à natureza descentralizada da tecnologia blockchain. Porém, para verificações KYC, pode levar de um minuto a vários dias se for feito manualmente. Isso depende do volume de solicitações, da completude das informações fornecidas pelo usuário e da eficácia dos procedimentos de checagem cripto adotados.
Qual é a plataforma de KYC para cripto?
Uma plataforma de KYC para cripto é qualquer serviço que ajude exchanges de criptomoedas, empresas blockchain ou outras entidades relacionadas a realizar verificação de usuários. Essas plataformas fornecem soluções AML/KYC para garantir conformidade com regulamentações locais e internacionais. Elas permitem verificar a identidade dos usuários e minimizar os riscos de fraude e lavagem de dinheiro. A escolha da plataforma geralmente depende da velocidade de processamento, da precisão da solução e das opções de personalização.
O que é a Travel Rule em cripto?
A Travel Rule é um requisito de compliance em cripto que obriga provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) a coletar, verificar e compartilhar determinadas informações sobre o remetente e o destinatário de uma transação cripto. O objetivo é tornar as transferências de cripto mais transparentes e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros.
O que é KYT em cripto?
KYT, ou Know Your Transaction, é o processo de monitorar e analisar transações cripto para detectar atividades suspeitas, de alto risco ou potencialmente ilícitas. Enquanto o KYC foca em verificar quem é o cliente, o KYT foca no que ele faz com seus fundos.
O que é o Crypto-Asset Reporting Framework (CARF)?
O CARF é um padrão da OCDE para a declaração fiscal de cripto. Ele exige que exchanges, provedores de carteiras e outras empresas de cripto coletem as informações de residência fiscal e o número de identificação fiscal (TIN) de cada usuário e reportem esses dados às autoridades fiscais. Muitas jurisdições começaram a coletar dados do CARF em 1º de janeiro de 2026. Na UE, regras semelhantes valem desde 1º de janeiro de 2026, no âmbito da DAC8.
Como a Sumsub ajuda na conformidade com CARF e DAC8?
A Sumsub ajuda plataformas de cripto a coletar e verificar os dados fiscais do usuário durante o onboarding com a solução TIN Validation. Veja como funciona:
- Adicione a coleta de TIN ao seu nível de verificação existente da Sumsub
- Permita que os usuários informem um TIN para cada país em que pagam impostos
- A Sumsub verifica o formato e o dígito verificador de cada TIN e sinaliza números inválidos
- Veja os resultados no dashboard da Sumsub ou pela API para corrigir erros antes da declaração e manter um registro de auditoria.
Quais países a validação de TIN da Sumsub cobre?
A TIN Validation cobre 46 jurisdições, incluindo todos os 27 Estados-membros da UE, o Reino Unido e os Estados Unidos.