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Solução de proteção contra fraude em pagamentos

Sem fraude em pagamentos, sem perda de dinheiro

Detecte usuários de risco, verifique a titularidade dos pagamentos e interrompa atividades fraudulentas com uma plataforma de prevenção a fraudes impulsionada por IA.
Evite perdas
financeiras
Previna saques ilegais e minimize chargebacks relacionados a fraudes
Mantenha relações sólidas com parceiros
Construa uma reputação como parceiro de pagamentos confiável, evitando disputas e multas
Aumente a fidelidade
do cliente
Economize dinheiro dos clientes e conquiste confiança com um forte compromisso com a segurança
Verifique cada
detalhe
Confirme as fontes de pagamento e avalie o risco antes que o dinheiro se mova

Previna fraude em pagamentos
com controles conectados

Combine sinais de identidade, titularidade de pagamentos, dispositivo, comportamento, rede e transações para detectar fraudes,
reduzir perdas com pagamentos e agir antes que os fundos se movam.

Verifique métodos de pagamento antes que o dinheiro se mova

Use a Verificação de titularidade do pagamento para confirmar que cartões, contas bancárias, carteiras digitais e carteiras cripto estão vinculados ao solicitante correto.
  • Cruze dados do solicitante com evidências da fonte de pagamento usando IA, OCR ou conexão bancária online segura
  • Recupere dados bancários confiáveis onde conexões diretas estiverem disponíveis
  • Suporta esquemas de pagamento globais e locais, incluindo Mastercard, Visa e UnionPay
  • Analise o risco de carteiras cripto por meio de provedores nativos ou BYOK
  • Execute verificações durante o onboarding ou acione-as depois como step-up

Previna fraudes em pagamentos e saques

Detecte saques incomuns, atividade de cash-out rápida e alterações nos destinos de pagamento antes que os fundos saiam da plataforma.
  • Verifique métodos de pagamento recém-adicionados ou alterados
  • Acione a verificação de titularidade quando o risco aparecer
  • Adicione Autenticação facial a ações de pagamento sensíveis
  • Aprove, revise, restrinja ou bloqueie a atividade com base no resultado

Detecte fraudes em pagamentos conectadas e complexas

Combine inteligência de método de pagamento, dispositivo, comportamento, transações e rede para descobrir padrões de fraude que verificações isoladas podem deixar passar.
  • Identifique métodos de pagamento e destinos de pagamento suspeitos
  • Detecte atividade de mulas, multicontas e abuso coordenado
  • Vincule solicitantes, dispositivos e beneficiários relacionados
  • Aplique camadas adicionais de verificação a casos complexos ou ambíguos

Fortaleça controles de compliance em pagamentos

Conecte dados de solicitante, fonte de pagamento, destino e transação para apoiar decisões de fraude e compliance baseadas em risco.
  • Vincule fontes de pagamento a usuários ou empresas verificados
  • Sinalize transações que conflitam com o perfil do cliente
  • Avalie o risco da fonte e do destino do pagamento em contexto
  • Mantenha evidências claras para investigações e auditorias

A Sumsub é uma líder reconhecida

  • Leadership Compass da KuppingerCole

    Leadership Compass da KuppingerCole

    A solução de Prevenção a Fraudes da Sumsub é reconhecida como Líder Geral pela KuppingerCole

  • Frost & Sullivan

    Frost & Sullivan

    Líder no Frost Radar™ para Detecção e Prevenção de Fraudes (KYC), 2023

  • Chartis RiskTech

    Chartis RiskTech

    Líder de categoria no quadrante de soluções corporativas contra fraude

  • Gartner

    Gartner

    Nomeada Líder no Gartner® Magic Quadrant™ 2025 para Verificação de Identidade

  • Forrester

    Forrester

    Reconhecida como Líder no Forrester Wave™

  • IDC

    IDC

    Nomeada Líder no IDC MarketScape 2025 para Verificação de Identidade em Serviços Financeiros Globalmente

Detecte
todos os tipos
de fraude

Detecção de deepfakes
Fingerprinting de dispositivos
Pontuação de risco de fraude
Avaliação de risco de telefone/e-mail
Fingerprinting de dispositivos
Detecção de redes de fraude
Monitoramento de eventos baseado em IA
Pontuação de risco de fraude
Verificação de identidade

Aja
imediatamente

Autenticação facial
Perfilamento automatizado de casos
Coleta e validação de dados
Verificação de métodos de pagamento

Integração rápida e sem complicações

Você precisa apenas de uma integração única com o SDK da Sumsub, e a maioria dos clientes inicia as verificações em uma semana. Todas as demais configurações são sem código e estão disponíveis no painel.

Integração rápida e sem complicações

Não fique só com a nossa palavra.
Veja o que nossos clientes têm a dizer

Nossos clientes
Fraudadores
  • With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
    Amram Adar
    Amram Adar
    Cofundador e CEO
  • As an online marketplace, security and safety for our users are critical issues. We needed KYC software that we could trust. Partnering with Sumsub supported our platform’s growth by allowing us to onboard many more users safely and securely.
    Jonathan Cook
    Jonathan Cook
    Gerente de Sucesso de Professores
  • Identity Verification
  • Address Verification
  • Fraud Detection
  • Anti-Money Laundering

Precisa da solução ideal?

Escolha a melhor opção do G2

Optimize your fraud detection and response strategy, where cost reduction is achieved effortlessly. Avoid internal development expenses with easy configuration and pre-designed anti-fraud rules.

  • 73Pontuação do promotor líquido
  • 92%Facilidade de uso
  • 90%Facilidade de configuração
* De acordo com o relatório de primavera
de 2025 do G2 sobre verificação de identidade

FAQ

  • O que é prevenção de fraude em pagamentos?

    A prevenção de fraude em pagamentos combina sinais de identidade, titularidade de pagamentos, dispositivo, comportamento, rede e transações para detectar atividades suspeitas e reduzir perdas por fraude em depósitos, transferências, reembolsos, pagamentos e saques.

  • O que é a Verificação de titularidade do pagamento?

    A Verificação de titularidade do pagamento ajuda a confirmar que um método de pagamento está vinculado ao solicitante esperado. A Sumsub pode comparar dados do solicitante com evidências da fonte de pagamento e aplicar as verificações adequadas para cartões bancários, contas bancárias, carteiras digitais e carteiras cripto enviadas.

  • Quais métodos de pagamento a Sumsub pode verificar?

    A Sumsub oferece suporte a verificações de cartões bancários, contas bancárias, carteiras digitais e carteiras cripto nos principais esquemas de pagamento globais e locais. Os dados solicitados e o método de verificação dependem do tipo de método de pagamento e do fluxo configurado.

  • A Verificação de titularidade do pagamento pode ser usada após o onboarding?

    Sim. As empresas podem incluí-la no onboarding ou acioná-la depois como step-up quando um usuário adiciona ou altera um método de pagamento, solicita um pagamento ou saque, ou apresenta atividade incomum na conta ou nas transações.

  • Como a Sumsub pode ajudar a prevenir fraudes em pagamentos e saques?

    A Sumsub pode detectar atividade de cash-out incomum, destinos de pagamento recém-adicionados, padrões rápidos de depósito para saque e outros sinais de risco. As empresas podem então acionar a Verificação de titularidade do pagamento, Autenticação facial, revisão, restrições ou bloqueio antes que os fundos saiam da plataforma.

  • A Verificação de titularidade do pagamento substitui o Monitoramento de transações?

    Não. A Verificação de titularidade do pagamento verifica a relação entre o solicitante e a fonte ou destino do pagamento. O Monitoramento de transações analisa a atividade e os padrões de pagamento ao longo do tempo. Juntos, ajudam as empresas a detectar riscos e tomar a ação correta.

  • Como funciona o screening de carteiras cripto?

    As empresas podem coletar endereços de carteira, moedas e detalhes da chain no fluxo do solicitante e analisar o risco da carteira usando provedores nativos ou BYOK compatíveis. O resultado pode ser usado junto com dados do solicitante e das transações para aprovar depósitos, saques ou atividade on- e off-ramp.

  • A Verificação de titularidade do pagamento pode apoiar controles de compliance?

    Ela pode ajudar as empresas a vincular fontes de pagamento a usuários ou empresas verificados, identificar atividades que conflitam com o perfil do cliente e manter evidências para investigações e auditorias. Apoia fluxos de trabalho mais amplos de fraude e compliance, mas não substitui um programa completo de AML ou monitoramento de transações.