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Software de monitorização de sanções AML

Identifique os riscos de lavagem de dinheiro antes que prejudiquem o seu negócio

Detecte automaticamente utilizadores de alto risco comparando-os com listas globais de sanções, pessoas politicamente expostas e meios adversos. Potencie a sua conformidade AML com a triagem e o monitoramento contínuo com tecnologia de IA.
50,000+
Fontes de dados globais e locais analisadas
<1 sec
Velocidade da triagem AML em tempo real
95%
das correspondências resolvidas com assistência de IA

Orquestração AML impulsionada por IA

Mantenha a conformidade, identifique e previna crimes financeiros
Atenda aos requisitos AML globais e locais examinando indivíduos e entidades em tempo real com precisão impulsionada por IA.
Automatize o AML para decisões mais rápidas e inteligentes
Deixe o trabalho pesado do AML para a IA: detecte e pontue riscos de usuários de forma inteligente para acelerar fluxos de compliance sem esforço.
Simplifique o Gerenciamento de Casos e aumente a eficiência
Otimize investigações, resoluções e relatórios para a UIF com um Gerenciamento de Casos centralizado e assistido por IA que aumenta a produtividade da equipe.
Orquestre inteligência de compliance de ponta a ponta
Unifique o screening AML, a verificação de usuários e empresas e o monitoramento de transações em uma única plataforma de IA com um Workflow Builder personalizável para garantir conformidade precisa.

Compliance impulsionado por IA para todas as suas necessidades

Screen new customers before KYC

Screen new customers before KYC

Process millions of checks effortlessly with our AI-powered solution that combines automation with Sumsub’s expertise for precise results. Intelligent alert filtering minimizes false positives, reducing manual work so your team can focus on real risks.
    Manage your full AML needs in one platform

    Manage your full AML needs in one platform

    Combine AML Screening, User Verification, Business Verification, Transaction Monitoring, and Travel Rule compliance in a single platform to simplify workflows and boost efficiency.
      Automate with AI, validate with human expertise

      Automate with AI, validate with human expertise

      AI-powered AML solution streamlines compliance, but when extra assurance is needed, our expert moderation team is on hand to review cases, verify results, and provide deeper insights, ensuring compliance without compromise.

        Monitoramento AML em tempo real de todas as fontes necessárias

        A Sumsub utiliza mais de 50.000 fontes independentes em mais de 240 países e territórios, analisando todas simultaneamente para cada caso de compliance e traduzindo quando necessário.

        Relacione nomes e conecte entidades com IA
        Combine o matching impulsionado por IA da ComplyAdvantage com os dados inteligentes de risco da Sumsub para revelar conexões ocultas e reduzir falsos positivos, obtendo uma detecção de riscos mais precisa.
        Detecte e mitigue riscos de sanções
        Pessoas e empresas são analisadas em listas de sanções globais e nacionais, incluindo OFAC, ONU, HMT, UE e DFAT. Nosso modelo híbrido combina IA com a expertise de agentes de compliance para revisar correspondências e reduzir riscos.
        Identifique e monitore Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
        Identificamos PEPs, seus familiares e pessoas próximas utilizando bases de dados públicas e proprietárias. As correspondências reais podem ser gerenciadas automaticamente ou pelos seus times de AML e compliance, conforme suas necessidades.
        Analise mídia adversa
        Monitoramos milhares de fontes de mídia para identificar menções negativas e usamos lógica contextual para filtrar e categorizar resultados. As correspondências são marcadas com categorias relevantes, como sanções, acusações criminais ou penalidades, para facilitar a identificação.
        Acelere o screening AML com notas de contexto baseadas em LLM
        Utilizamos um modelo de linguagem de grande porte (LLM) para realizar a análise de correspondências AML e fornecer notas de revisão claras anexadas a cada correspondência. O algoritmo avalia nomes, datas, cargos, contexto em mídias e outros sinais de risco para ajudar a determinar o status da correspondência. Ele adota uma abordagem cautelosa quando os dados são limitados e permite decisões mais rápidas, mantendo total auditabilidade.

        AML para cada fase da jornada

        Analise indivíduos e empresas
        Analise clientes e entidades legais durante o KYC e o KYB quanto a sanções, PEP, media adversa e presença em listas de vigilância. Utilize predefinições de triagem para uma configuração mais rápida, lógica de correspondência difusa alinhada com os requisitos do negócio, análise com IA para acelerar as revisões e regras de resolução para automatizar decisões.
        Analise pagamentos e transações
        Analise contrapartes individuais e empresariais, incluindo nomes e dados de referência de transações para uma inteligência de risco reforçada. Execute verificações em tempo real e acompanhe eventos de triagem para auditar o risco à medida que surge.
        Utilize os seus fornecedores de dados preferidos
        Escolha fornecedores de dados de AML Screening através do Integrations Marketplace da Sumsub ou utilize a sua própria chave (BYOK) com uma configuração consistente em KYC, KYB e monitorização de transações.
        Revise casos AML num só lugar
        Aumente a eficiência com uma gestão de casos intuitiva. Ganhe mais precisão com Blueprints pré-construídos, fluxos de trabalho prontos a utilizar e personalizáveis que simplificam a colaboração e ajudam as equipas a resolver casos mais depressa e de forma mais consistente.
        Mantenha trilhos de auditoria claros
        Mantenha registos auditáveis de resultados de triagem AML, decisões e ações para revisão regulatória com registos de eventos abrangentes e relatórios para a UIF.
        Torne-se certificado em AML com nosso curso online gratuito
        Tem dúvidas sobre AML? Nosso curso completo tem as respostas. Veja o que você pode esperar:
        6 módulos conduzidos por especialistas que você pode fazer no seu próprio ritmo
        Questionários para ajudar a dominar os pontos principais
        Certificado de conclusão para demonstrar sua expertise — ideal para compartilhar no LinkedIn
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        Não fique só na nossa palavra.
        Veja o que nossos clientes têm a dizer

        • “Partnering with Sumsub has been a transformative step for Anakatech. In a highly regulated industry like iGaming, the challenge is always balancing stringent compliance with a seamless user experience. Sumsub’s automated workflows and advanced AML Screening have allowed us to significantly reduce manual workload while improving our approval rates.”
          Jeff Letlat
          Jeff Letlat
          COO at Anakatech Group
        • “Sumsub’s solution solves our challenges by automating verification, reducing manual work, and speeding up onboarding. What stands out most is its accuracy, global coverage, and built-in AML Screening, which help us scale efficiently while maintaining compliance and a smooth user experience.”
          OluwaToyin Fakorede
          OluwaToyin Fakorede
          Head of Compliance at Raenest
        • “By bringing together KYC, KYB, AML Screening, and Transaction Monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.”
          Georgios Arvanitidis
          Georgios Arvanitidis
          Senior Product Manager, Onboarding at BVNK

        Saiba mais sobre AML

        Deixe os números falarem

        Plataformas e operadores que trabalham com a Sumsub reduzem custos e obtêm um ROI médio de 240%, segundo o estudo “Total Economic Impact™ of Sumsub’s Verification Platform” da Forrester Consulting.

        240%
        ROI
        3.21m
        VPL
        4.55m
        VP de Benefícios
        < 6
        meses de retorno

        Perguntas frequentes

        • O que é o processo de screening AML?

          O processo de screening AML (antilavagem de dinheiro) consiste em verificar clientes e entidades usando seus nomes e outras informações associadas para compará-los com diversas fontes (listas de sanções, listas PEP, etc.) a fim de identificar sanções, crimes financeiros, financiamento ao terrorismo e riscos reputacionais. Muitas empresas são obrigadas por regulamentações AML a realizar screening AML de seus clientes e terceiros como parte dos requisitos de CDD e KYB. Essas verificações ajudam a prevenir lavagem de dinheiro ao verificar identidades e avaliar a probabilidade de envolvimento em crimes financeiros.

        • O que é o screening de sanções em antilavagem de dinheiro?

          O screening de sanções em AML e KYC envolve verificar indivíduos e entidades em várias bases de dados, incluindo listas de sanções e listas de vigilância de terrorismo. Esse processo ajuda a impedir que indivíduos ou entidades ligados à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outras atividades ilegais se tornem clientes. As empresas normalmente utilizam softwares especializados de screening de sanções para realizar essas verificações.

        • O que é o screening de listas AML?

          O screening de listas AML é o processo de verificar indivíduos e entidades em listas criadas e mantidas por autoridades governamentais, órgãos de segurança e outras entidades relevantes. Essas listas incluem pessoas procuradas e suspeitos de crimes. Esse screening ajuda a identificar clientes de alto risco que podem estar envolvidos em lavagem de dinheiro (ML), financiamento ao terrorismo (TF) ou outras atividades ilegais.

        • O que é uma verificação PEP?

          Uma verificação PEP envolve examinar indivíduos que ocupam posições públicas relevantes para identificar Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Embora nem sempre seja obrigatório, órgãos reguladores frequentemente exigem o screening PEP para mitigar riscos de corrupção, suborno e lavagem de dinheiro. Os requisitos variam conforme a jurisdição e o setor, e as empresas normalmente utilizam softwares automatizados de screening PEP.

        • O que é o software de screening de sanções?

          O software de screening de sanções é uma ferramenta que ajuda empresas a cumprir regulamentações AML, verificando clientes em bases de dados de sanções. Ele automatiza a detecção de indivíduos de alto risco, economiza tempo e garante que as empresas recebam atualizações imediatas sempre que listas de sanções forem modificadas, ajudando a prevenir e detectar crimes financeiros.

        • O que é o software de screening AML?

          O software de screening AML é uma ferramenta usada por empresas para cumprir regulamentações antilavagem de dinheiro. Ele permite verificar indivíduos e entidades em várias listas, como listas de sanções, listas PEP e outras bases de dados, para identificar clientes de alto risco envolvidos em atividades ilegais como lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. O software automatiza o processo de screening, economiza tempo, reduz o esforço manual e ajuda empresas a manterem conformidade com os requisitos regulatórios.

        • Como prevenir fraudes em apostas online?

          Para prevenir fraudes em apostas online, utilize uma verificação de identidade rigorosa. Use tecnologias avançadas como biometria, IA e aprendizado de máquina no seu processo de verificação. Monitore continuamente atividades suspeitas e mantenha-se atualizado sobre as últimas tendências de fraude e mudanças regulatórias.