Faça a triagem de cada nome, empresa e transação em menos de um segundo. Fundamente cada decisão.
Ferramentas fragmentadas e revisão manual significam que um nome aprovado no onboarding pode ficar sem nova verificação no momento do pagamento. A Sumsub volta a fazer a triagem continuamente com base em watchlists atualizadas.
Modal video
Uma correspondência de nome com uma watchlist é um ponto de dados. O Summy AI Copilot ajuda-o a transformá-lo numa decisão.
A maioria das ferramentas de screening deixa-o na dúvida: é a mesma pessoa, porque é importante, o que significa para a transação à sua frente? O Summy AI reúne o contexto de identidade e transação por trás de cada correspondência numa única vista, com uma explicação clara e pronta para auditoria, para que chegue como uma decisão e não como um enigma.
50,000+
Fontes de dados globais e locais analisadas
<1 sec
Velocidade da triagem AML em tempo real
95%
das correspondências triadas por IA antes de a sua equipa as rever
Deixe de perseguir manualmente falsos positivos de PEP, sanções e media adversa
Mantenha a conformidade, identifique e previna crimes financeiros
Atenda aos requisitos AML globais e locais examinando indivíduos e entidades em tempo real com precisão impulsionada por IA.
A IA verifica cada correspondência antes de um humano a ver
Nomes, datas, países, cargos PEP, género, contexto mediático e muito mais são revistos automaticamente, para que se concentre no que realmente precisa de uma decisão.
Simplifique o Gerenciamento de Casos e aumente a eficiência
Otimize investigações, resoluções e relatórios para a UIF com um Gerenciamento de Casos centralizado e assistido por IA que aumenta a produtividade da equipe.
Orquestre inteligência de compliance de ponta a ponta
Unifique o screening AML, a verificação de usuários e empresas e o monitoramento de transações em uma única plataforma de IA com um Workflow Builder personalizável para garantir conformidade precisa.
Compliance impulsionado por IA para todas as suas necessidades
Analise novos clientes antes do KYC
Processe milhões de verificações sem esforço com nossa solução impulsionada por IA, que combina automação com a experiência da Sumsub para resultados precisos. O filtro inteligente de alertas minimiza falsos positivos, reduz o trabalho manual e permite que sua equipe foque nos riscos reais.
Gerencie todas as suas necessidades de AML em uma única plataforma
Combine o screening AML, a verificação de usuários, a verificação empresarial, o monitoramento de transações e o compliance da Travel Rule em uma única plataforma para simplificar fluxos e aumentar a eficiência.
Automatize com IA, valide com expertise humana
A solução AML impulsionada por IA agiliza o compliance, mas quando é necessária uma garantia adicional, nossa equipe especializada está disponível para revisar casos, verificar resultados e fornecer análises mais profundas, garantindo conformidade sem comprometer a segurança.
Monitoramento AML em tempo real de todas as fontes necessárias
A Sumsub utiliza mais de 50.000 fontes independentes em mais de 240 países e territórios, analisando todas simultaneamente para cada caso de compliance e traduzindo quando necessário.
Relacione nomes e conecte entidades com IA
A nossa configuração predefinida combina o matching do fornecedor de dados AML com a camada de revisão por IA da Sumsub. Cada correspondência de PEP, sanções, media adversa e watchlists vem com mais do que uma nota de justificação: vem com um relatório completo e pronto para auditoria.
Detecte e mitigue riscos de sanções
Pessoas e empresas são analisadas em listas de sanções globais e nacionais, incluindo OFAC, ONU, HMT, UE e DFAT. Nosso modelo híbrido combina IA com a expertise de agentes de compliance para revisar correspondências e reduzir riscos.
Identifique e monitore Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
Identificamos PEPs, seus familiares e pessoas próximas utilizando bases de dados públicas e proprietárias. As correspondências reais podem ser gerenciadas automaticamente ou pelos seus times de AML e compliance, conforme suas necessidades.
Analise mídia adversa
Monitoramos milhares de fontes de mídia para identificar menções negativas e usamos lógica contextual para filtrar e categorizar resultados. As correspondências são marcadas com categorias relevantes, como sanções, acusações criminais ou penalidades, para facilitar a identificação.
Acelere o screening AML com notas de contexto baseadas em LLM
Utilizamos um modelo de linguagem de grande porte (LLM) para realizar a análise de correspondências AML e fornecer notas de revisão claras anexadas a cada correspondência. O algoritmo avalia nomes, datas, cargos, contexto em mídias e outros sinais de risco para ajudar a determinar o status da correspondência. Ele adota uma abordagem cautelosa quando os dados são limitados e permite decisões mais rápidas, mantendo total auditabilidade.
AML para cada fase da jornada
Analise indivíduos e empresas
Analise clientes e entidades legais durante o KYC e o KYB quanto a sanções, PEP, media adversa e presença em listas de vigilância. Utilize predefinições de triagem para uma configuração mais rápida, lógica de correspondência difusa alinhada com os requisitos do negócio, análise com IA para acelerar as revisões e regras de resolução para automatizar decisões.
Analise pagamentos e transações
Analise contrapartes individuais e empresariais, incluindo nomes e dados de referência de transações para uma inteligência de risco reforçada. Execute verificações em tempo real e acompanhe eventos de triagem para auditar o risco à medida que surge.
Utilize os seus fornecedores de dados preferidos
Escolha fornecedores de dados de AML Screening através do Integrations Marketplace da Sumsub ou utilize a sua própria chave (BYOK) com uma configuração consistente em KYC, KYB e monitorização de transações.
Revise casos AML num só lugar
Aumente a eficiência com uma gestão de casos intuitiva. Ganhe mais precisão com Blueprints pré-construídos, fluxos de trabalho prontos a utilizar e personalizáveis que simplificam a colaboração e ajudam as equipas a resolver casos mais depressa e de forma mais consistente.
Mantenha trilhos de auditoria claros
Mantenha registos auditáveis de resultados de triagem AML, decisões e ações para revisão regulatória com registos de eventos abrangentes e relatórios para a UIF.
Torne-se certificado em AML com nosso curso online gratuito
Tem dúvidas sobre AML? Nosso curso completo tem as respostas. Veja o que você pode esperar:
6 módulos conduzidos por especialistas que você pode fazer no seu próprio ritmo
Questionários para ajudar a dominar os pontos principais
Certificado de conclusão para demonstrar sua expertise — ideal para compartilhar no LinkedIn
A Raenest reduziu o trabalho manual enquanto escalava a compliance. Eis como.
“Partnering with Sumsub has been a transformative step for Anakatech. In a highly regulated industry like iGaming, the challenge is always balancing stringent compliance with a seamless user experience. Sumsub’s automated workflows and advanced AML Screening have allowed us to significantly reduce manual workload while improving our approval rates.”
Jeff Letlat
COO at Anakatech Group
“Sumsub’s solution solves our challenges by automating verification, reducing manual work, and speeding up onboarding. What stands out most is its accuracy, global coverage, and built-in AML Screening, which help us scale efficiently while maintaining compliance and a smooth user experience.”
OluwaToyin Fakorede
Head of Compliance at Raenest
“By bringing together KYC, KYB, AML Screening, and Transaction Monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.”
Plataformas e operadores que trabalham com a Sumsub reduzem custos e obtêm um ROI médio de 240%, segundo o estudo “Total Economic Impact™ of Sumsub’s Verification Platform” da Forrester Consulting.
240%
ROI
3.21m
VPL
4.55m
VP de Benefícios
< 6
meses de retorno
Perguntas frequentes
O que é o AML Screening?
O AML Screening (anti-branqueamento de capitais) é o processo de verificar clientes, entidades e os seus dados associados em listas de sanções, listas PEP, media adversa e outras watchlists para identificar riscos de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e reputacionais. Muitas empresas são obrigadas pelos regulamentos AML a analisar clientes e relações com terceiros como parte dos requisitos de CDD e KYB. O software de AML Screening automatiza este processo, executando verificações em dezenas de fontes ao mesmo tempo, em vez de o fazer manualmente, embora as decisões finais e a supervisão continuem a caber à sua equipa de compliance.
O que é o software de screening de sanções?
O software de screening de sanções verifica indivíduos e entidades em listas de sanções e watchlists de terrorismo para impedir que partes ligadas ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo ou a outras atividades ilegais se tornem clientes. Automatiza o processo, assinala correspondências para revisão e mantém as empresas atualizadas quando as listas de sanções mudam, reduzindo o esforço manual de verificar listas uma a uma.
O que é o screening de listas AML?
O screening de watchlists é mais amplo do que o screening de sanções. Para além das listas de sanções, verifica indivíduos e entidades em listas de pessoas procuradas e suspeitos criminais, listas de denied parties e debarment, e listas de ações regulatórias, fontes que sinalizam risco mesmo quando não existe uma violação de sanções. Esta cobertura mais ampla ajuda a identificar clientes de alto risco que não surgiriam numa verificação apenas de sanções.
O que é uma verificação PEP?
Uma verificação PEP envolve examinar indivíduos que ocupam posições públicas relevantes para identificar Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Embora nem sempre seja obrigatório, órgãos reguladores frequentemente exigem o screening PEP para mitigar riscos de corrupção, suborno e lavagem de dinheiro. Os requisitos variam conforme a jurisdição e o setor, e as empresas normalmente utilizam softwares automatizados de screening PEP.
Como são resolvidos os falsos positivos no AML Screening?
A maioria das correspondências não são verdadeiros positivos, mas quase correspondências em nome, data de nascimento ou dados parciais. A revisão assistida por IA faz primeiro essa triagem, com notas de justificação anexadas a cada correspondência, para que a sua equipa passe o tempo nos casos que realmente exigem uma decisão humana, em vez de limpar toda a fila manualmente.
Jeff LetlatCOO at Anakatech Group
OluwaToyin FakoredeHead of Compliance at Raenest
Georgios ArvanitidisSenior Product Manager, Onboarding at BVNK
