Software de monitorização de sanções AML

Identifique os riscos de lavagem de dinheiro antes que prejudiquem o seu negócio

Detecte automaticamente utilizadores de alto risco comparando-os com listas globais de sanções, pessoas politicamente expostas e meios adversos. Potencie a sua conformidade AML com a triagem e o monitoramento contínuo com tecnologia de IA.
Cumprir as normas AML e prevenir crimes financeiros
Atenda aos requisitos globais e locais rastreando indivíduos e empresas em tempo real.
Deixe o trabalho pesado do AML connosco para decisões mais rápidas
Obtenha resultados preliminares confiáveis para agilizar a tomada de decisões com uma solução com tecnologia de IA.
Gerencie casos com facilidade e aumente a eficiência operacional
Simplifique as operações com gestão de casos, relatórios e análises, tudo em um único lugar.

Monitoramento AML em tempo real de todas as fontes exigidas

A Sumsub utiliza onze mil fontes independentes de mais de duzentos e vinte países e territórios, monitoradas simultaneamente para o seu caso de conformidade e traduzidas se necessário.

Detecte e reduza ou mitigue o risco de sanções

Pessoas e empresas são verificadas em listas de vigilância e sanções globais e nacionais, incluindo OFAC, ONU, HMT, UE e DFAT. A nossa abordagem híbrida combina IA com a experiência de especialistas em conformidade para revisar coincidências e reduzir riscos.

    Identifique e monitorize pessoas politicamente expostas

    Identificamos pessoas politicamente expostas, seus parentes e pessoas próximas usando bases de dados públicas e proprietárias. As correspondências verdadeiras podem ser geridas de forma automatizada ou pelas suas equipas de AML e conformidade, conforme as suas necessidades.

      Analise os meios adversos

      Monitorizamos milhares de fontes de mídia para detectar menções negativas e adicionamos os dados aos perfis dos clientes. As correspondências são marcadas com a categoria relevante — como medidas coercivas, acusações criminais ou penalidades — para fácil identificação.

        Atenda a todas as suas necessidades com a nossa solução com tecnologia de IA

        Triagem rápida de indivíduos e empresas
        Processe milhões de verificações sem esforço com a nossa solução com tecnologia de IA, combinando revisões manuais com a experiência da Sumsub para obter resultados precisos. A filtragem inteligente de alertas reduz falsos positivos, minimizando o trabalho manual para que a sua equipa possa focar nos riscos reais.
        Mitigue riscos com monitorização contínua
        Mantenha facilmente as informações dos candidatos atualizadas com atualizações automatizadas que acompanham as mudanças nas listas de sanções e vigilância. Refaça a triagem dos dados de clientes e terceiros quando os seus dados de entrada mudarem.
        Utilize triagem em lote e sob demanda
        Faça triagem de indivíduos e entidades em massa ou sob demanda contra conjuntos de dados confiáveis, protegendo o seu negócio de ameaças AML e de sanções. Processe grandes conjuntos de dados de clientes e terceiros em tempo real.
        Cubra todas as suas necessidades de conformidade AML
        Combine a triagem AML, a verificação de usuários, a verificação de empresas, a monitorização de transações e a conformidade com a regra de viagem em uma única plataforma para simplificar o fluxo de trabalho e aumentar a eficiência.
        Integre de forma flexível
        Quer prefira ativar o serviço AML no painel da Sumsub ou utilizar as suas credenciais AML existentes, temos tudo preparado. O nosso avançado sistema integrado de gestão de casos permite uma colaboração sem falhas e uma tomada de decisões rápida.

        Impulsionado por IA, apoiado por humanos

        A solução AML com tecnologia de IA simplifica a conformidade, mas quando é necessária uma garantia extra, a nossa equipa de moderação especializada está pronta para revisar os casos, verificar os resultados e fornecer insights mais profundos — garantindo conformidade sem compromisso.

        Gestão de casos, análises e relatórios em um só lugar

        Otimize o desempenho de conformidade e a colaboração entre equipas com uma solução unificada com tecnologia de IA.

        Aumente a produtividade da equipa
        Otimize a produtividade com recursos intuitivos de gestão de casos, investigação e gestão de alertas. Maximize a velocidade de processamento de casos, permitindo que os membros da equipa se concentrem no que importa enquanto melhoram a colaboração.
        Melhore as análises
        Personalize o seu painel de análises com diversas visualizações e pontos de dados, incluindo estatísticas de regras e informações de pontuação de transações. Tome decisões informadas e baseadas em dados sem esforço.
        Simplifique a geração de relatórios SAR/STR
        Poupe tempo valioso com a funcionalidade automatizada de SAR/STR da Sumsub ao detectar atividades suspeitas e gerar relatórios prontos para arquivamento. Concentre-se em proteger o seu negócio de crimes financeiros sem desperdiçar recursos em processos manuais antiquados de triagem de dados.

        O que os nossos clientes dizem sobre nós

        Veja por que mais de 4 000 empresas confiam na Sumsub

        Before using Sumsub, false positives were a constant issue, and our pass rate was down to 40%. With Sumsub’s features, we jumped up to 92% pass rates.

        Liisa Proode
        Liisa Proode

        Product Owner at Yolo Group

        A Sumsub é destaque no G2

        Somos reconhecidos em mais de duzentos relatórios da G2

        A Sumsub é classificada como líder no Grid® para verificação de identidade, prova de identidade, e-KYC e AML.

        Grid® Report for Identity Verification

        Perguntas frequentes

        • O que é uma lista de vigilância AML?

          Uma lista de vigilância AML é uma base de dados usada por instituições financeiras e reguladores para identificar indivíduos, entidades ou organizações envolvidas em lavagem de dinheiro, fraude ou outros crimes financeiros. Essas listas incluem pessoas sancionadas, pessoas politicamente expostas e entidades assinaladas em investigações criminais.

        • O que é a triagem de sanções?

          A triagem de sanções no âmbito da lavagem de dinheiro e da verificação KYC envolve verificar indivíduos e entidades em várias bases de dados, incluindo listas de sanções e listas de terroristas. Este processo ajuda a prevenir que indivíduos ou entidades ligados à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo ou a outras atividades ilegais se tornem clientes. As empresas normalmente utilizam software especializado de triagem de sanções para realizar estas verificações.

        • O que é a triagem em listas AML?

          A triagem em listas AML é o processo de verificar indivíduos e entidades em listas criadas e mantidas pelas forças de segurança, pelos governos e por outras autoridades relevantes. Tais listas incluem pessoas procuradas e suspeitos de crimes. Esta triagem ajuda a identificar clientes de alto risco que podem estar envolvidos em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais.

        • Qual é um desafio importante na triagem de sanções em tempo real?

          Um desafio importante na triagem de sanções em tempo real é equilibrar velocidade e precisão enquanto se minimizam falsos positivos, quando clientes ou transações legítimas são marcados por engano. As transações financeiras exigem triagem em tempo real contra listas de sanções constantemente atualizadas, mas variações de nomes, problemas de transliteração e dados incompletos frequentemente causam atrasos e maiores custos de conformidade. Por outro lado, perder uma correspondência verdadeira (falso negativo) pode resultar em multas regulatórias e danos à reputação.

        • O que é um software de triagem de sanções?

          O software de triagem de sanções é uma ferramenta que ajuda as empresas a cumprir as normas AML e a identificar riscos AML verificando clientes em bases de dados de sanções. Ele automatiza a deteção de indivíduos de alto risco ou comprometidos, economiza tempo e assegura que as empresas sejam notificadas em tempo sobre as atualizações das listas de sanções, ajudando a prevenir e detectar crimes financeiros.