Prevención del fraude de identidad

Incorpora usuarios reales, mantén alejados a los estafadores

Bloquee identidades robadas y sintéticas antes de que accedan a cuentas o fondos, mediante verificaciones en capas que abarcan biometría, documentos, dispositivos y redes de fraude.
Prevención del fraude de identidad

El fraude de identidad afecta a las empresas de muchas maneras.

Las empresas están expuestas a distintos tipos de fraude de identidad, por lo que los métodos de prevención multicapa son cruciales.

    Fraude por suplantación de identidad

    PII real utilizada por un tercero para superar controles de verificación y realizar transacciones

    Fraude de identidad sintética

    Datos reales y fabricados combinados para crear ‘nuevas’ identidades a gran escala

    Fraude con documentos falsificados

    IDs o PoA alterados o falsificados utilizados para superar la verificación de documentos

    Ataques deepfake

    Suplantación facial para eludir las verificaciones de selfie o de liveness y hacerse pasar por usuarios reales

    Detectar
    Identifique y bloquee al instante intentos de onboarding basados en deepfakes y detecte documentos alterados o PoA sospechosos.
    Conectar
    Use la búsqueda de duplicados y de rostros conocidos para bloquear a los reincidentes, y al mismo tiempo vincular a los impostores entre cuentas mediante señales de dispositivo y de red.
    Ley
    Active pasos adicionales solo cuando haya alto riesgo, centralizando sus investigaciones y acelerando la resolución.

    Cómo Sumsub previene el fraude de identidad

    Detección de deepfakes
    Verificación de identidad
    Inteligencia de dispositivos
    Detección de redes de fraude
    Monitoreo de Riesgos
    Gestión de casos
    Orquestación de flujos de trabajo
    Detección de deepfakes
    Detección de deepfakes
    • Integrado en nuestros controles de liveness, Sumsub’s Deepfake Detection verifica la legitimidad de una persona, detectando todo tipo de intentos de suplantación, incluidos rostros generados por IA, deepfakes inyectados, reproducciones de pantalla y intentos con material impreso o con máscaras.
    • Esta herramienta analiza la geometría facial y las señales de profundidad en busca de anomalías y señales de alerta que indiquen un comportamiento de verificación forzado o antinatural.
    • Gracias a algoritmos de aprendizaje continuo, la detección puede actualizarse tan pronto como surjan nuevas herramientas de deepfake y métodos de inyección — garantizando que siempre esté un paso por delante de los defraudadores.

    Detección de deepfakes

    Detección de deepfakes
    Detección de deepfakes
    • Integrado en nuestros controles de liveness, Sumsub’s Deepfake Detection verifica la legitimidad de una persona, detectando todo tipo de intentos de suplantación, incluidos rostros generados por IA, deepfakes inyectados, reproducciones de pantalla y intentos con material impreso o con máscaras.
    • Esta herramienta analiza la geometría facial y las señales de profundidad en busca de anomalías y señales de alerta que indiquen un comportamiento de verificación forzado o antinatural.
    • Gracias a algoritmos de aprendizaje continuo, la detección puede actualizarse tan pronto como surjan nuevas herramientas de deepfake y métodos de inyección — garantizando que siempre esté un paso por delante de los defraudadores.

    Verificación de identidad

    Inteligencia de dispositivos

    Detección de redes de fraude

    Monitoreo de Riesgos

    Gestión de casos

    Orquestación de flujos de trabajo

    Proteja el onboarding en cualquier industria

    • Servicios financieros

      Incorpore nuevos usuarios en menos de 30 segundos, garantizando el cumplimiento AML y previniendo el fraude antes de que ocurra.

    • Juegos de azar en línea

      Cumpla con los requisitos regulatorios, prevenga el juego por parte de menores y reduzca los riesgos de fraude verificando la identidad de los jugadores y los métodos de pago.

    • Criptomonedas

      Mantenga el cumplimiento frente a las regulaciones en constante evolución, combata los delitos financieros y el lavado de dinero, y proteja su plataforma contra el fraude verificando la identidad de los usuarios y monitoreando las transacciones.

    • Negociación

      Proteja su plataforma contra el fraude de identidad, cumpla con la normativa financiera y genere confianza en los usuarios verificando a los traders antes de habilitar las transacciones.

    • Transporte

      Detenga el fraude de identidad, mejore la seguridad de los pasajeros y simplifique la incorporación de conductores y pasajeros verificando identidades y datos de pago en tiempo real.

    El impacto de las
    soluciones de Sumsub

    Protección de extremo a extremo
    Cobertura completa desde el registro hasta la transacción y la revisión
    Detección y respuesta
    Vaya más allá de las alertas mientras bloquea, solicita verificación adicional o escala en tiempo real
    Vista unificada de riesgos
    Supervise todas las señales de fraude en una única plataforma para tomar decisiones más rápidas e inteligentes
    Eficiencia a gran escala
    Experimente menos falsos positivos, investigaciones más rápidas y menor carga para sus analistas
    UX sin fricciones
    Mantenga el flujo de usuarios genuinos, reduciendo el tiempo de verificación a solo 4.5 segundos, donde se admite Non-Doc Verification
    Preparado para el futuro
    Mantente siempre un paso por delante de fraudes complejos como bots, SIM swaps, deepfakes, identidades sintéticas y otras tendencias emergentes de fraude

    Sumsub es un líder
    reconocido

    • Leadership Compass de KuppingerCole

      Leadership Compass de KuppingerCole

      La solución de Prevención de Fraude de Sumsub es reconocida como Líder General por KuppingerCole

    • Frost & Sullivan

      Frost & Sullivan

      Líder en el Frost Radar™ para Detección y Prevención de Fraude (KYC), 2023

    • Chartis RiskTech

      Chartis RiskTech

      Líder de categoría en el cuadrante de soluciones empresariales contra el fraude

    • Gartner

      Gartner

      Nombrado Líder en el Gartner® Magic Quadrant™ 2025 para Verificación de Identidad

    • Forrester

      Forrester

      Reconocido como Líder en el Forrester Wave™

    • IDC

      IDC

      Nombrado Líder en el IDC MarketScape 2025 para Verificación de Identidad en Servicios Financieros a Nivel Mundial

    No te fíes solo de nuestra palabra.
    Esto es lo que dicen nuestros clientes

    • By using these advanced fraud detection capabilities, we can proactively mitigate risks and ensure that our operations remain secure and compliant. This also allows us to better detect and prevent potential fraud or money mule activities.
      Akin Akande
      Akin Akande
      Compliance & Financial Crime Analyst at iFAST Global Bank
    • We’ve seen that we are no longer a target for professional fraud networks, which was a major headache for us and our clients. Fraud cases dropped by 90%, and most importantly, our user conversion rate didn’t decrease, which is often a concern when implementing this kind of solution.
      Daniel Londoño
      Daniel Londoño
      Director of Product and Operations at Zubale
    • Thanks to Sumsub, we have significantly reduced fraud on our platforms. Overall, Sumsub has contributed to a 50.36% decrease in fraudulent transactions on Ari10 products.
      Jacek Kubiak
      Jacek Kubiak
      Product Manager at Ari10

    Comience hoy mismo

    Proteja a su organización del fraude de identidad y bloquee incluso los intentos más sofisticados.

    1.4B+
    Identidades enriquecidas en nuestro sistema
    23,000+
    Muestras de fraude analizadas diariamente
    2.3M+
    Defraudadores conocidos en nuestra base de datos única

    Preguntas frecuentes

    • ¿Qué es el fraude de identidad?

      El fraude de identidad es el acto de un delincuente que utiliza información personal robada o fabricada para cometer delitos financieros. Los datos de la víctima pueden obtenerse por robo físico, como el hurto de la cartera, o en línea, mediante phishing o malware. La información personal fabricada puede crearse con herramientas de manipulación basadas en AI. La tecnología de prevención de fraude en la verificación de identidad se ha vuelto imprescindible tanto para las empresas como para los usuarios para mantenerse protegidos y al tanto de las tácticas de fraude en evolución.

    • ¿Qué es el fraude de identidad sintética?

      El fraude de identidad sintética combina datos genuinos y falsificados para crear una nueva identidad sintética que no está realmente vinculada a una persona real. Esta cuenta falsa puede utilizarse para superar los sistemas de verificación, abrir cuentas y agotar los límites de crédito, al tiempo que parece intrazable. Un tipo de fraude de identidad sintética son los ataques deepfake, en los que se emplea IA para crear vídeos y audios convincentes que eludan la verificación y permitan cometer delitos financieros.

    • ¿Cómo prevenir el fraude de identidad?

      La prevención del fraude de identidad requiere un enfoque multicapa que utilice el software adecuado de prevención del fraude de identidad, el cual incluye inteligencia de dispositivo, detección de redes de fraude, IDV, monitoreo del comportamiento y detección de fraude en pagos. Los mejores sistemas de prevención del fraude de identidad utilizan detección de fraude mediante IA para identificar deepfakes y anomalías en tiempo real. Las empresas y las personas deben ser vigilantes para no compartir datos personales y para utilizar tecnología de verificación de identidad que compruebe la legitimidad de los usuarios antes de que se puedan abrir nuevas cuentas.

    • ¿Cuál es la diferencia entre el robo de identidad y el fraude de identidad?

      El robo de identidad es el acto de sustraer documentos personales de identificación de una persona, como los datos de una tarjeta de crédito o su licencia de conducir, mientras que el fraude de identidad consiste en usar esos datos robados para cometer un delito, como compras no autorizadas, abrir cuentas a su nombre o solicitar un préstamo.