Serviços financeiros

Mantenha seu serviço financeiro em conformidade e livre de fraudes

Criada para bancos, neobancos, pagamentos, carteiras digitais e crédito. Mantenha o compliance, detecte fraudes e continue crescendo — tudo em um só lugar.

240%

ROI com retorno em menos de 6 meses

1.5B+

identidades processadas em todo o mundo

75%

redução do trabalho manual de verificação

Desenvolvido pensando em serviços financeiros

Mantenha-se licenciado e pronto para auditorias

Atenda aos requisitos de KYC, KYB, AML, sanções e Travel Rule e escale facilmente entre jurisdições. Mantenha um rastro claro de decisões para responder quando os reguladores solicitarem.

Interrompa fraudes e lavagem de dinheiro desde o início

Identifique contas, transações e redes suspeitas antes que se tornem perdas. Combine sinais de identidade, dispositivo, comportamento e pagamento para bloquear mulas, identidades sintéticas e esquemas de fraude.

Reduza a carga de trabalho dos analistas

Ofereça à sua equipe um único console de casos para fraude e AML, em vez de alternar entre várias ferramentas. Visualize identidade, dispositivos, transações e vínculos de rede em um só lugar.

Faça onboarding rápido e mantenha o compliance

Verifique pessoas e empresas em segundos. Use fluxos baseados em risco que permitam a aprovação de clientes confiáveis e sinalizem clientes de maior risco para revisão e etapas adicionais de verificação.

Verifique pessoas sem desacelerar o processo

Aprove clientes legítimos rapidamente com verificação documental ou Non-Doc, prova de vida, detecção de deepfakes e leitura NFC em um único fluxo.
Realize screening AML em listas de vigilância, PEPs e sanções no onboarding e mantenha o monitoramento contínuo. Demonstre conformidade aos reguladores com um histórico completo de verificações, resultados e decisões para cada solicitante.

Faça onboarding e monitore empresas

Verifique comerciantes, parceiros e clientes corporativos rapidamente com checagens em registros e screening de UBO.
Identifique entidades de alto risco desde o início e continue monitorando mudanças. Gerencie diferentes exigências de KYB entre regiões sem desenvolvimentos personalizados.

Monitore transações em busca de padrões suspeitos

Identifique comportamentos incomuns, estruturação, movimentações rápidas e fluxos de mulas com regras e IA. Sinalize transações em tempo real e transforme casos em pacotes de STR prontos para reguladores.
Conecte o monitoramento de transações aos dados de onboarding para obter uma visão completa do cliente.

Detecte fraudes ao longo de toda a jornada do usuário

Aplique verificações antifraude no cadastro, login e pagamentos. Vincule contas por dispositivos, IPs, métodos de pagamento e contrapartes compartilhadas para identificar redes de fraude.
Combine verificação de identidade com inteligência de dispositivos e sinais comportamentais.

Crie fluxos flexíveis para diferentes segmentos de usuários

Crie workflows alinhados aos níveis de risco. Clientes de baixo risco avançam rapidamente, enquanto os de alto risco passam por etapas adicionais.
Equilibre requisitos de compliance com taxas de conversão e altere fluxos sem depender do time de engenharia.

Proteja cada etapa da jornada do cliente

Orquestre verificações de identidade sem código. Posicione checagens em qualquer etapa da jornada do cliente para máxima proteção antifraude e altas taxas de aprovação globalmente.

Funciona para qualquer tipo de serviço financeiro

Bancos e neobancos

Realize onboarding em conformidade em escala com monitoramento AML e antifraude em tempo real. Mantenha logs prontos para auditoria em produtos e regiões. Unifique identidades entre contas e canais.

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Pagamentos e processadores

Verifique automaticamente comerciantes e agentes com checagens KYB. Monitore transações em terminais e canais. Reduza chargebacks e fraudes em pagamentos.

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Carteiras e remessas

Avalie riscos P2P e transfronteiriços em tempo real. Detecte mulas e sequestro de contas com sinais de dispositivos e rede. Mantenha conformidade com Travel Rule e sanções enquanto faz onboarding rápido de usuários legítimos.

BNPL e crédito

Verifique clientes com histórico limitado usando sinais alternativos. Detecte identidades sintéticas e empilhamento de empréstimos. Avalie tomadores recorrentes com base no comportamento. Execute controles de fraude e AML integrados aos fluxos de crédito.

Não fique só com a nossa palavra.
Veja o que nossos clientes têm a dizer

O recurso de Detecção de Redes de Fraude nos ajudou significativamente a identificar grupos de usuários fraudulentos em mercados emergentes. Ao analisar IPs compartilhados, dispositivos e fingerprints, conseguimos detectar e impedir múltiplas contas fraudulentas operadas pela mesma rede.
Michael Dare
Investigador de Fraudes no iFAST Global Bank
A Sumsub facilitou a gestão de riscos e nos ajudou a oferecer uma melhor experiência ao cliente.
Paul Chapman
Diretor Global de Operações de Crimes Financeiros na Wirex
Com a Sumsub, conseguimos reduzir a fraude de usuários praticamente a zero. Desde que começamos a usar a Sumsub, fraude passou a ser uma preocupação a menos.
Amram Adar
Cofundador e CEO da Oobit

Identity Verification
Address Verification
Fraud Detection
Anti-Money Laundering

Precisa da solução ideal?

Escolha a melhor opção do G2

Otimize sua estratégia de detecção e resposta a fraudes, onde a redução de custos é conseguida sem esforço. Evite despesas de desenvolvimento interno com configuração fácil e regras antifraude pré-definidas.

73
Pontuação do promotor líquido
92%
Facilidade de uso
90%
Facilidade de configuração

* De acordo com o relatório de primavera de 2025 do G2 sobre verificação de identidade

Perguntas frequentes

Por que o KYC é importante para serviços financeiros?
KYC/AML para serviços financeiros costuma ser obrigatório, pois essas empresas enfrentam riscos relacionados a fundos e transações ilícitas. A verificação de identidade permite que bancos, plataformas e aplicativos combatam lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades criminosas.
Como as instituições financeiras verificam a identidade?
As instituições financeiras utilizam verificação de identidade online (soluções KYC para serviços financeiros). Normalmente, essas soluções validam documentos oficiais emitidos pelo governo, como passaportes ou carteiras de motorista. Também podem verificar outros documentos (como comprovante de endereço) ou a presença ao vivo do cliente (prova de vida).
O que é uma solução KYC em serviços financeiros?
KYC (Know Your Customer) é um processo usado por instituições financeiras para verificar a identidade dos clientes e avaliar riscos de fraude ou lavagem de dinheiro. Uma solução KYC para serviços financeiros reúne ferramentas e processos que permitem cumprir requisitos regulatórios e realizar uma diligência eficiente e precisa.
O que é monitoramento de transações em serviços financeiros?
O monitoramento de transações é um processo contínuo que ajuda a detectar atividades suspeitas. Ele analisa transações conforme parâmetros definidos e identifica padrões incomuns em transferências de dinheiro, permitindo detectar fraudes e reportá-las às autoridades.
O que é verificação de identidade em serviços financeiros?
É o processo pelo qual empresas financeiras confirmam a identidade de seus clientes, geralmente verificando dados pessoais como nome, endereço e data de nascimento em documentos oficiais. Métodos avançados podem incluir biometria, reconhecimento facial ou consultas a bases governamentais.
O que é prevenção de fraude no setor financeiro?
A prevenção de fraude em finanças é a forma como bancos e empresas financeiras tentam impedir golpes e evitar o roubo de dinheiro. Softwares de prevenção de fraude monitoram atividades suspeitas, como transações incomuns ou tentativas de login a partir de outro país, cobrindo cartões roubados, identidades falsas e outros tipos de fraude de contas.