Sistema de monitorização de transações AML

Simplifique a conformidade com a monitorização de transações AML

Monitoramento de transações AML com IA que otimiza auditorias em 90% e entrega um ROI de 272% — verificado pela Forrester Consulting.

Sistema de monitorização de transações AML

Impacto econômico comprovado

“O monitoramento de transações da Sumsub é extremamente valioso. Ele nos oferece visibilidade em tempo real sobre transações suspeitas e de alto risco, permitindo que mantenhamos a conformidade.”<br/><br/>— Líder da Equipe de Crimes Financeiros, Fintech (Estudo TEI da Forrester, 2025)

272%

Retorno sobre investimento (ROI) de 272%

33%

Investigações 33% mais rápidas

90%

90% menos tempo gasto na preparação de auditorias

meses de período de retorno

Minimize o risco e adapte-se às regulamentações em evolução

Evite multas cumprindo as normas AML

As ferramentas dinâmicas identificam e bloqueiam atividades suspeitas para detectar e prevenir crimes financeiros. Ao adaptar-se às normas AML em evolução, você permanece sempre em conformidade.

Reduza os falsos positivos e a carga de trabalho

Reduza em noventa por cento as revisões manuais para falsos positivos com automação avançada e detecção inteligente de anomalias para processar transações legítimas automaticamente.

Investigações precisas com análises

Faça investigações mais rápidas e informadas com dados detalhados de transações e eventos, visualização de redes e pontuação de risco.

Automatize a conformidade regulatória

Crie relatórios FIU de acordo com o formato goAML com mínima intervenção manual e auditorias sem esforço. Forneça trilhas de auditoria claras para os reguladores, mitigando multas.

Recursos do sistema de monitorização de transações AML

Pacotes de regras para cada cenário

Assinale transações suspeitas com regras para cada aplicação de monitorização de transações.

Pacotes de regras prontos para usar

Descubra mais de trezentas regras pré-construídas personalizadas para diferentes setores como fintech, finanças tradicionais, criptomoedas, comércio eletrónico e iGaming. Crie regras personalizadas ilimitadas usando as suas próprias fontes de dados, sem necessidade de codificação, e teste-as em modo de simulação para uma integração fluida.

Construtor de regras em linguagem natural com tecnologia de IA

Construtor de regras com autocompletar

Aproveite o poder da IA

A solução de monitorização de transações da Sumsub integra IA e aprendizagem automática em cada etapa crítica.

Deteção de anomalias com tecnologia de IA

A nossa IA aprimora continuamente a análise de padrões, revelando fraude e lavagem de dinheiro além dos parâmetros padrão de triagem, inclusive em práticas criminosas sofisticadas.

Triagem de referências de pagamento com IA

Monitorização de eventos e transações com tecnologia de IA

Gestão de casos, análises e relatórios em um só lugar

Otimize o desempenho de conformidade e a colaboração entre equipas com uma solução unificada.

Otimize as investigações e acelere o desempenho da equipe

Centralize todos os alertas, documentos e pontos de dados em um único espaço de trabalho projetado para uma tomada de decisão rápida e precisa. O sistema de Gerenciamento de Casos da Sumsub automatiza tarefas repetitivas, simplifica a colaboração e oferece rastreabilidade total — ajudando sua equipe a trabalhar com mais inteligência, resolver casos mais rápido e manter total conformidade.

Melhore as análises

Otimize a geração de relatórios para a UIF

Quanto você poderia estar a poupar com a Sumsub?

Calculadora de ROI

Como a calculadora funciona

Esta calculadora foi desenvolvida para a solução de Gerenciamento de Risco de Fraudes da Sumsub, oferecendo uma faixa estimada de potenciais economias que sua empresa pode alcançar. Os cálculos incorporam dados médios do setor (por exemplo, salário médio de analista) de dezembro de 2024. Os resultados variarão dependendo do seu caso específico. Agende uma demonstração abaixo para explorar suas necessidades específicas com um de nossos especialistas.

Resultados

Economia anual total

ROI

Como funciona a ferramenta de monitorização de transações AML da Sumsub

Verificação e triagem de utilizadores
Além do KYC padrão, as verificações de identidade adaptam-se aos padrões de transações.
Avaliação de risco e monitorização contínua
A pontuação em tempo real ajusta os níveis de risco com base nas transações e na atividade do utilizador.
Alertas e criação de casos
Atividades suspeitas geram alertas automáticos e fluxos de trabalho para revisões oportunas.
Investigação e relatório
As ações investigativas, a coleta de evidências e as decisões são registradas minuciosamente.

Não acredite apenas no que dizemos. Veja o que os nossos clientes têm a dizer

The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
Chet Shah
Global Chief Risk & Compliance Office at Wirex
We currently use User Verification and Transaction Monitoring products, and we are happy with both of them. It’s really great that these products contain a lot of features that can cover all the requirements for a high-quality check, and even better that new features are being added all the time. We also use some events to trigger additional checks when it’s necessary.
Olena Fedorova
Compliance Team Lead at TRASTRA
Thanks to Sumsub's Transaction Monitoring solution and Video Identification feature we optimised our false declines and increased conversion by 30%.
Andrei Ialama
COO at Paybis
The platform’s workflow functionality provided a flexible framework that addressed our current needs while instilling confidence that it could adapt to future requirements. Sumsub’s customizable checks with bespoke rules and ongoing monitoring allowed us to manage costs effectively, tailoring checks to the specific risks while meeting legal requirements across different jurisdictions.
Steve Jablonski
Vice President of Information Security at TELUS Digital
Sumsub has demonstrated a strong willingness to listen to our needs, actively evolve their solution, and respond to feedback by implementing improvements quickly. We look forward to continuing and strengthening this collaborative relationship in the future.
Mike Kayamori
CEO at ORO Bank, Sumsub and Finastra’s first mutual partner
We chose Sumsub because of their broad product offering and their focus on user experience. They’re constantly innovating to make the process smoother and reduce friction for our customers, which was exactly what we were looking for. We’re using Sumsub’s Transaction Monitoring, and it provides us with industry-standard risk scoring across our transactions.
James O’Neill
Head of Legal & Compliance at Blueberry

Monitoramento de transações AML premiado para manter seu negócio em conformidade e preparado para o futuro

Fornecedor líder em monitoramento de transações AML
A Liminal nomeou a Sumsub como fornecedor líder de monitoramento de transações AML
Um dos principais provedores globais de tecnologia
A Sumsub foi reconhecida como um dos 20 principais provedores globais de tecnologia no relatório Financial Crime and Compliance50 (FCC50) da Chartis.
Líder em detecção de fraude e prevenção à lavagem de dinheiro
G2 2024 Identity Verification Winter Report
Líder geral
A solução de prevenção de fraude da Sumsub é reconhecida como Líder Geral pelos analistas da KuppingerCole.

Perguntas frequentes

Como monitorizar transações em AML?
Um software ou sistema de monitorização de transações pode ser usado para monitorizar eficazmente as transações na prevenção da lavagem de dinheiro. Estes sistemas automatizados analisam a atividade dos utilizadores e as transações para detectar padrões ou anomalias suspeitas que podem indicar comportamento fraudulento e atividade criminosa. Isto pode incluir o montante da transação, a geolocalização, o uso do dispositivo, a frequência ou a estruturação de pagamentos para evitar a detecção. É crucial que as empresas realizem a monitorização de transações para identificar atividade suspeita, atividade de risco e manter a conformidade com as normas AML. O incumprimento pode resultar em multas, penalidades e danos reputacionais.
Quais sistemas são usados na monitorização de transações?
Os principais componentes de um sistema de monitorização de transações incluem a pontuação e avaliação de risco, a IA e o aprendizagem automática para detectar rapidamente anomalias e padrões complexos, a geração de alertas e a investigação se a atividade suspeita for identificada e recursos de relatório para apoiar a apresentação de SARs/STRs.
Qual é o melhor software de monitorização de transações?
O melhor software de monitorização de transações utilizará IA e aprendizagem automática para detectar efetivamente atividades ou transações suspeitas. Para manter a conformidade, este software precisará ter monitorização em tempo real e suportar a apresentação precisa e pontual de SARs, além de fornecer trilhas de auditoria claras para os reguladores.
Como escolher uma ferramenta de monitorização de transações?
Considerações importantes ao selecionar uma ferramenta de monitorização de transações incluem avaliar os recursos que a ferramenta oferece para ajudar a manter a conformidade, o nível de flexibilidade oferecido e o uso de automação para reduzir a carga manual da equipa de conformidade. O software escolhido deve estar equipado com IA e aprendizagem automática para suportar precisão e automação, pacotes de regras adaptados às necessidades de diferentes setores, integração de dados com uma plataforma única para uma visão holística e escalabilidade para que até milhões de transações possam ser monitorizadas facilmente. Também deve oferecer triagem pré transação para prevenir atividades suspeitas antes que ocorram e monitorização pós transação para detectar anomalias e garantir conformidade contínua.