Prevenção de fraude de identidade

Integre usuários reais, mantenha os fraudadores afastados

Bloqueie identidades roubadas e sintéticas antes que acessem contas ou fundos, usando verificações em camadas que abrangem biometria, documentos, dispositivos e redes de fraude.
Prevenção de fraude de identidade

A fraude de identidade afeta as empresas de muitas maneiras.

As empresas estão expostas a vários tipos de fraude de identidade, por isso os métodos de prevenção multicamadas são cruciais.

    Fraude por usurpação de identidade

    PII real usada por um terceiro para superar controles de verificação e efetuar transações

    Fraude de identidade sintética

    Dados reais e fabricados combinados para criar ‘novas’ identidades em grande escala

    Fraude com documentos falsificados

    IDs ou PoA alterados ou falsificados utilizados para superar a verificação de documentos

    Ataques deepfake

    Suplantação facial para burlar as verificações de selfie ou de liveness e se passar por usuários reais

    Detectar
    Identifique e bloqueie instantaneamente tentativas de onboarding baseadas em deepfakes e detecte documentos alterados ou PoA suspeitos.
    Conectar
    Use a busca de duplicados e de rostos conhecidos para bloquear reincidentes, ao mesmo tempo vinculando impostores entre contas por meio de sinais de dispositivo e de rede.
    Lei
    Acione etapas adicionais apenas quando houver alto risco, centralizando suas investigações e acelerando a resolução.

    Como a Sumsub previne a fraude de identidade

    Detecção de deepfakes
    Verificação de identidade
    Inteligência de dispositivos
    Detecção de redes de fraude
    Monitoramento de Riscos
    Gerenciamento de casos
    Orquestração de fluxos de trabalho
    Detecção de deepfakes
    Detecção de deepfakes
    • Integrado aos nossos controles de liveness, o Sumsub’s Deepfake Detection verifica a legitimidade de uma pessoa, detectando todos os tipos de tentativas de suplantação, incluindo rostos gerados por IA, deepfakes injetados, replays de tela e tentativas com material impresso ou com máscaras.
    • Esta ferramenta analisa a geometria facial e indícios de profundidade em busca de anomalias e sinais de alerta que indiquem comportamento de verificação forçado ou antinatural.
    • Graças a algoritmos de aprendizado contínuo, a detecção pode ser atualizada assim que surgirem novas ferramentas de deepfake e métodos de injeção — garantindo que você esteja sempre um passo à frente dos fraudadores.

    Detecção de deepfakes

    Detecção de deepfakes
    Detecção de deepfakes
    • Integrado aos nossos controles de liveness, o Sumsub’s Deepfake Detection verifica a legitimidade de uma pessoa, detectando todos os tipos de tentativas de suplantação, incluindo rostos gerados por IA, deepfakes injetados, replays de tela e tentativas com material impresso ou com máscaras.
    • Esta ferramenta analisa a geometria facial e indícios de profundidade em busca de anomalias e sinais de alerta que indiquem comportamento de verificação forçado ou antinatural.
    • Graças a algoritmos de aprendizado contínuo, a detecção pode ser atualizada assim que surgirem novas ferramentas de deepfake e métodos de injeção — garantindo que você esteja sempre um passo à frente dos fraudadores.

    Verificação de identidade

    Inteligência de dispositivos

    Detecção de redes de fraude

    Monitoramento de Riscos

    Gerenciamento de casos

    Orquestração de fluxos de trabalho

    Proteja o onboarding em qualquer setor

    • Serviços financeiros

      Integre novos usuários em menos de 30 segundos, garantindo conformidade com AML e prevenindo fraudes antes que ocorram.

    • Jogos de azar online

      Atenda aos requisitos regulatórios, previna o jogo por parte de menores e reduza os riscos de fraude verificando as identidades dos jogadores e os métodos de pagamento.

    • Criptomoedas

      Mantenha-se em conformidade com as regulamentações em constante evolução, combata os crimes financeiros e a lavagem de dinheiro, e proteja sua plataforma contra fraudes verificando a identidade dos usuários e monitorando as transações.

    • Negociação

      Proteja sua plataforma contra fraudes de identidade, cumpra as normas financeiras e construa a confiança dos usuários verificando os traders antes de habilitar transações.

    • Transporte

      Impeça fraudes de identidade, aumente a segurança dos passageiros e simplifique a integração de motoristas e passageiros verificando identidades e dados de pagamento em tempo real.

    O impacto das
    soluções da Sumsub

    Proteção de ponta a ponta
    Cobertura completa desde o cadastro até a transação e a revisão
    Detecção e resposta
    Vá além dos alertas enquanto bloqueia, solicita verificação adicional ou escala em tempo real
    Visão unificada de riscos
    Supervise todos os sinais de fraude em uma única plataforma para tomar decisões mais rápidas e inteligentes
    Eficiência em larga escala
    Experimente menos falsos positivos, investigações mais rápidas e menor carga para seus analistas
    UX sem atrito
    Mantenha o fluxo de usuários genuínos, reduzindo o tempo de verificação para apenas 4.5 segundos, onde o Non-Doc Verification é suportado
    Preparado para o futuro
    Mantenha-se sempre à frente de fraudes complexas como bots, SIM swaps, deepfakes, identidades sintéticas e outras tendências emergentes de fraude

    Sumsub é um líder
    reconhecido

    • Leadership Compass da KuppingerCole

      Leadership Compass da KuppingerCole

      A solução de Prevenção a Fraudes da Sumsub é reconhecida como Líder Geral pela KuppingerCole

    • Frost & Sullivan

      Frost & Sullivan

      Líder no Frost Radar™ para Detecção e Prevenção de Fraudes (KYC), 2023

    • Chartis RiskTech

      Chartis RiskTech

      Líder de categoria no quadrante de soluções corporativas contra fraude

    • Gartner

      Gartner

      Nomeada Líder no Gartner® Magic Quadrant™ 2025 para Verificação de Identidade

    • Forrester

      Forrester

      Reconhecida como Líder no Forrester Wave™

    • IDC

      IDC

      Nomeada Líder no IDC MarketScape 2025 para Verificação de Identidade em Serviços Financeiros Globalmente

    Não acredite apenas na nossa palavra.
    Veja o que nossos clientes têm a dizer

    • By using these advanced fraud detection capabilities, we can proactively mitigate risks and ensure that our operations remain secure and compliant. This also allows us to better detect and prevent potential fraud or money mule activities.
      Akin Akande
      Akin Akande
      Compliance & Financial Crime Analyst at iFAST Global Bank
    • We’ve seen that we are no longer a target for professional fraud networks, which was a major headache for us and our clients. Fraud cases dropped by 90%, and most importantly, our user conversion rate didn’t decrease, which is often a concern when implementing this kind of solution.
      Daniel Londoño
      Daniel Londoño
      Director of Product and Operations at Zubale
    • Thanks to Sumsub, we have significantly reduced fraud on our platforms. Overall, Sumsub has contributed to a 50.36% decrease in fraudulent transactions on Ari10 products.
      Jacek Kubiak
      Jacek Kubiak
      Product Manager at Ari10

    Comece hoje mesmo

    Proteja sua organização contra fraude de identidade e bloqueie até as tentativas mais sofisticadas.

    1.4B+
    Identidades enriquecidas em nosso sistema
    23,000+
    Amostras de fraude analisadas diariamente
    2.3M+
    Fraudadores conhecidos em nossa base de dados única

    Perguntas frequentes

    • O que é a fraude de identidade?

      A fraude de identidade é o ato de um criminoso que usa informações pessoais roubadas ou forjadas para cometer crimes financeiros. Os dados da vítima podem ser obtidos por meio de roubo físico, como o furto da carteira, ou online, por meio de phishing ou malware. Informações pessoais fabricadas podem ser criadas usando ferramentas de manipulação baseadas em AI. A tecnologia de prevenção de fraude na verificação de identidade tornou-se imprescindível tanto para empresas quanto para usuários, para se protegerem e manterem-se cientes das táticas de fraude em evolução.

    • O que é a fraude de identidade sintética?

      A fraude de identidade sintética combina dados genuínos e falsificados para criar uma nova identidade sintética que não está realmente ligada a um indivíduo real. Essa conta falsa pode então ser usada para passar por sistemas de verificação, abrir contas e esgotar limites de crédito, enquanto aparenta ser intraceável. Um tipo de fraude de identidade sintética são os ataques deepfake, em que IA é usada para criar vídeos e áudios convincentes para burlar a verificação e cometer crimes financeiros.

    • Como prevenir a fraude de identidade?

      A prevenção de fraude de identidade requer uma abordagem multicamadas que utilize o software adequado de prevenção de fraude de identidade, que inclui inteligência de dispositivos, detecção de redes de fraude, IDV, monitoramento de comportamento e detecção de fraude em pagamentos. Os melhores sistemas de prevenção de fraude de identidade utilizam detecção de fraude por IA para identificar deepfakes e anomalias em tempo real. Empresas e indivíduos devem estar vigilantes para não compartilhar dados pessoais e para utilizar tecnologia de verificação de identidade que verifique a legitimidade dos usuários antes que novas contas possam ser abertas.

    • Qual é a diferença entre roubo de identidade e fraude de identidade?

      O roubo de identidade é o ato de subtrair documentos pessoais de identificação de alguém, como os dados do cartão de crédito ou a carteira de motorista, enquanto a fraude de identidade consiste em usar esses dados roubados para cometer um crime, como compras não autorizadas, abrir contas em seu nome ou contrair um empréstimo.