Vérification des portefeuilles non hébergés

Contrôle des portefeuilles non hébergés, vérifié

Respectez les exigences de la Travel Rule pour les portefeuilles non hébergés en utilisant des méthodes de preuve de propriété acceptées sans perturber les flux de transactions.
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Vérifiez le contrôle des portefeuilles non hébergés et maintenez le flux des transactions conformes

La vérification des portefeuilles non hébergés confirme le contrôle des clés privées du portefeuille grâce à des méthodes de preuve de propriété acceptées.

Confirmer le contrôle du portefeuille
Déterminez qui contrôle le portefeuille pour respecter la Travel Rule et les réglementations AML/CTF.
Appliquer des contrôles basés sur les risques
Mettez en œuvre des contrôles proportionnés au point de transfert, adaptés à votre modèle de risque et à votre juridiction.
Opérer de manière cohérente entre les chaînes
Appliquez les méthodes de preuve de propriété de manière cohérente sur les blockchains prises en charge.
Préserver la continuité des transactions
Maintenez des transferts ininterrompus parallèlement aux contrôles basés sur les risques.

Établissez le contrôle des portefeuilles non hébergés avec une précision basée sur les risques

Quatre méthodes de preuve de propriété couramment acceptées intégrées aux flux de transactions.

Nouveau

Satoshi Test

Également connu sous le nom de microtransactions, le Satoshi Test est une méthode de preuve de propriété largement acceptée qui vérifie qu'un utilisateur peut effectuer des transactions à partir d'une adresse de portefeuille donnée en exigeant qu'un petit montant prédéfini soit déposé dans un délai défini.

  • Vérification automatisée
  • Preuve on-chain du contrôle du portefeuille
  • Fonctionne avec les portefeuilles capables d'envoyer des transactions on-chain

Simplifiez les vérifications des portefeuilles non hébergés avec un Satoshi Test

Vérifiez en toute sécurité le contrôle du portefeuille grâce à une microtransaction prédéfinie pour faciliter les transferts crypto conformes.

Les portefeuilles hébergés et non hébergés nécessitent des contrôles différents dans la Travel Rule

Le GAFI exige que les VASPs distinguent les types de portefeuilles, car cela détermine les actions de conformité qu'ils doivent entreprendre.

Portefeuilles hébergés
Portefeuilles non hébergés
À propos

Gérés par des tiers

Contrôlés par le détenteur du portefeuille

Exigences pour les VASPs

Le VASP d'origine est responsable de la collecte, de la vérification, du contrôle et de la transmission des données à la contrepartie.

Les VASPs d'origine ne sont pas tenus de transmettre les données ; cependant, ils doivent les collecter, les vérifier et effectuer les contrôles nécessaires.

Les exigences relatives aux portefeuilles non hébergés peuvent varier selon la juridiction

Ces différences peuvent inclure les exigences de vérification, par montant de transaction, comment elles sont appliquées et quelles données doivent être collectées.

FAQ

  • Qu'est-ce qu'un portefeuille non hébergé ?

    Un portefeuille non hébergé (non custodial) est un portefeuille crypto contrôlé directement par son détenteur, qui possède les clés privées sans fournisseur tiers.

  • Comment obtenir un portefeuille non custodial ?

    Vous en créez un en installant un portefeuille logiciel ou en utilisant un portefeuille matériel, qui génère une adresse de portefeuille et des clés privées sous votre contrôle.

  • Comment prouver la propriété d'un portefeuille crypto ?

    La propriété est généralement prouvée en signant un message ou une transaction avec la clé privée du portefeuille, démontrant le contrôle de l'adresse.

  • Qu'est-ce qu'un Satoshi test ?

    Un Satoshi test vérifie le contrôle du portefeuille en demandant au détenteur d'envoyer une petite transaction blockchain (microtransaction) depuis le portefeuille vérifié vers une adresse spécifiée dans un délai défini.

  • Que faut-il pour la conformité à la Travel Rule lorsque les transactions impliquent des portefeuilles non hébergés ?

    Les VASPs doivent identifier, évaluer et atténuer les risques conformément aux recommandations du GAFI et aux exigences réglementaires locales lorsque les transactions impliquent des portefeuilles non hébergés.

Empêchez les portefeuilles non hébergés de devenir un angle mort pour les activités illicites

Vérification des portefeuilles qui maintient l'activité légitime en mouvement tout en exposant les portefeuilles à haut risque.

Ressources