Solution de protection contre la fraude aux paiements
Pas de fraude aux paiements, pas de perte d'argent
d'argent
des clients
détail
Prévenez la fraude aux paiements
avec des contrôles connectés
Combinez les signaux d'identité, de propriété des paiements, d'appareil, de comportement, de réseau et de transaction pour détecter la fraude,
réduire les pertes liées aux paiements et agir avant que les fonds ne soient transférés.
Vérifiez les moyens de paiement avant le transfert d'argent
- Faites correspondre les données du demandeur avec les preuves de la source de paiement à l'aide de l'IA, de l'OCR ou d'une connexion bancaire en ligne sécurisée
- Récupérez des coordonnées bancaires fiables lorsque des connexions directes sont disponibles
- Prend en charge les schémas de paiement mondiaux et locaux, y compris Mastercard, Visa et UnionPay
- Analysez le risque des portefeuilles crypto via des fournisseurs natifs ou BYOK
- Effectuez des contrôles lors de l'inscription ou déclenchez-les plus tard en tant que step-up
Prévenez la fraude aux versements et aux retraits
- Vérifiez les moyens de paiement nouvellement ajoutés ou modifiés
- Déclenchez la vérification de propriété lorsque le risque apparaît
- Ajoutez l'Authentification faciale aux actions de paiement sensibles
- Approuvez, examinez, restreignez ou bloquez l'activité en fonction du résultat
Détectez la fraude aux paiements connectée et complexe
- Identifiez les moyens de paiement et destinations de versement suspects
- Détectez l'activité de mules, le multi-comptes et les abus coordonnés
- Reliez les demandeurs, appareils et bénéficiaires associés
- Appliquez des couches de vérification supplémentaires aux cas complexes ou ambigus
Renforcez les contrôles de conformité des paiements
- Reliez les sources de paiement aux utilisateurs ou entreprises vérifiés
- Signalez les transactions en conflit avec le profil client
- Évaluez le risque de la source et de la destination de paiement en contexte
- Conservez des preuves claires pour les enquêtes et les audits
Sumsub est un Leader reconnu
KuppingerCole Leadership Compass
La prévention de la fraude de Sumsub est reconnue comme Leader global par les analystes de KuppingerCole
Frost & Sullivan
Leader dans le Frost Radar™ pour la détection et prévention de la fraude (KYC), 2023
Chartis RiskTech
Leader de catégorie du Quadrant pour les solutions de fraude d'entreprise
Gartner
Nommé Leader dans le Gartner® Magic Quadrant™ 2025 pour la vérification d'identité
Forrester
Reconnu comme Leader dans le Forrester Wave™
IDC
Nommé Leader dans l'IDC MarketScape pour la vérification d'identité mondiale dans les services financiers 2025
Détectez
tous les types
de fraude
Agissez
immédiatement
Intégration rapide et sans tracas
Vous n'avez besoin que d'une intégration unique avec le SDK de Sumsub, et la plupart des clients commencent les contrôles en une semaine. Tous les autres paramètres sont sans code et disponibles dans le tableau de bord.
Ne nous croyez pas sur parole.
Voici ce que nos clients ont à dire
- With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
Amram AdarCo-fondateur et PDG - As an online marketplace, security and safety for our users are critical issues. We needed KYC software that we could trust. Partnering with Sumsub supported our platform’s growth by allowing us to onboard many more users safely and securely.
Jonathan CookResponsable de la réussite des enseignants
- Identity Verification
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FAQ
Qu'est-ce que la prévention de la fraude aux paiements ?
La prévention de la fraude aux paiements combine les signaux d'identité, de propriété des paiements, d'appareil, de comportement, de réseau et de transaction pour détecter les activités suspectes et réduire les pertes liées à la fraude sur les dépôts, transferts, remboursements, versements et retraits.
Qu'est-ce que la Vérification de la propriété du paiement ?
La Vérification de la propriété du paiement aide à confirmer qu'un moyen de paiement est lié au demandeur attendu. Sumsub peut comparer les données du demandeur avec les preuves de la source de paiement et appliquer les contrôles appropriés pour les cartes bancaires, comptes bancaires, portefeuilles électroniques et portefeuilles crypto soumis.
Quels moyens de paiement Sumsub peut-il vérifier ?
Sumsub prend en charge les contrôles pour les cartes bancaires, comptes bancaires, portefeuilles électroniques et portefeuilles crypto sur les principaux schémas de paiement mondiaux et locaux. Les données demandées et la méthode de vérification dépendent du type de moyen de paiement et du flux configuré.
La Vérification de la propriété du paiement peut-elle être utilisée après l'inscription ?
Oui. Les entreprises peuvent l'inclure lors de l'inscription ou la déclencher plus tard en tant que step-up lorsqu'un utilisateur ajoute ou modifie un moyen de paiement, demande un versement ou un retrait, ou présente une activité inhabituelle sur le compte ou les transactions.
Comment Sumsub peut-il aider à prévenir la fraude aux versements et aux retraits ?
Sumsub peut détecter une activité de cash-out inhabituelle, des destinations de paiement nouvellement ajoutées, des schémas rapides de dépôt vers retrait et d'autres signaux de risque. Les entreprises peuvent ensuite déclencher la Vérification de la propriété du paiement, l'Authentification faciale, un examen, des restrictions ou un blocage avant que les fonds ne quittent la plateforme.
La Vérification de la propriété du paiement remplace-t-elle la Surveillance des transactions ?
Non. La Vérification de la propriété du paiement vérifie la relation entre le demandeur et la source ou la destination du paiement. La Surveillance des transactions analyse l'activité et les schémas de paiement dans le temps. Ensemble, elles aident les entreprises à détecter les risques et à prendre la bonne mesure.
Comment fonctionne le screening des portefeuilles crypto ?
Les entreprises peuvent collecter les adresses de portefeuille, les devises et les détails de chaîne dans le flux du demandeur et analyser le risque du portefeuille à l'aide de fournisseurs natifs ou BYOK pris en charge. Le résultat peut être utilisé avec les données du demandeur et des transactions pour approuver les dépôts, retraits ou activités on- et off-ramp.
La Vérification de la propriété du paiement peut-elle soutenir les contrôles de conformité ?
Elle peut aider les entreprises à relier les sources de paiement aux utilisateurs ou entreprises vérifiés, à identifier les activités en conflit avec le profil client et à conserver des preuves pour les enquêtes et les audits. Elle soutient des workflows plus larges de fraude et de conformité, mais ne remplace pas un programme complet d'AML ou de surveillance des transactions.