Prévention de la fraude aux nouveaux comptes
Bloquez les fausses inscriptions
à l'entrée
Comment la fraude aux comptes peut vous impacter
Comment Sumsub prévient la fraude aux comptes
- Lors de l'inscription, Sumsub analyse le risque e-mail et téléphone, les signaux IP et géo, et les caractéristiques de l'appareil, le tout sans ajouter de friction pour les utilisateurs légitimes.
- Toutes les empreintes numériques de confiance sont soit vérifiées instantanément, soit soumises à une vérification légère.
- L'intelligence des appareils et la détection de réseaux frauduleux révèlent les schémas de création de comptes en masse, y compris les environnements de type bot
- Les vitesses d'inscription anormales et l'utilisation répétée du même appareil, réseau ou emplacement sur plusieurs comptes sont signalées
- En utilisant des signaux tels que les empreintes digitales, les schémas IP/géo et les attributs d'appareil, découvrez les réseaux de comptes en double qui peuvent sembler légitimes isolément.
- Bloquez, renforcez ou enquêtez grâce à la détection de réseaux frauduleux au niveau du cluster.
- Lorsque les risques augmentent, des vérifications documentaires et biométriques sont déclenchées pour empêcher l'usurpation d'identité, les identités synthétiques et les tentatives répétées.
- Suivez facilement la politique « une personne pour un compte », sans imposer la vérification à tout le monde, économisant sur vos dépenses de vérification.
- Choisissez d'automatiser les décisions de bout en bout, ou utilisez l'évaluation des risques comme donnée d'entrée et appliquez les actions vous-même.
- Les activités suspectes sont escaladées dans le système de gestion des cas, permettant des investigations plus rapides avec un contexte complet, une prise de décision cohérente et une piste d'audit.
Stoppez les multi-comptes dans tous les secteurs
L'impact des solutions
de Sumsub
Sumsub est un Leader reconnu
KuppingerCole Leadership Compass
La prévention de la fraude de Sumsub est reconnue comme Leader global par les analystes de KuppingerCole
Frost & Sullivan
Leader dans le Frost Radar™ pour la détection et prévention de la fraude (KYC), 2023
Chartis RiskTech
Leader de catégorie du Quadrant pour les solutions de fraude d'entreprise
Gartner
Nommé Leader dans le Gartner® Magic Quadrant™ 2025 pour la vérification d'identité
Forrester
Reconnu comme Leader dans le Forrester Wave™
IDC
Nommé Leader dans l'IDC MarketScape pour la vérification d'identité mondiale dans les services financiers 2025
Ne nous croyez pas sur parole.
Voici ce que nos clients ont à dire
- En utilisant ces capacités avancées de détection de la fraude, nous pouvons atténuer les risques de manière proactive et garantir que nos opérations restent sécurisées et conformes. Cela nous permet également de mieux détecter et prévenir les fraudes potentielles ou les activités de mules financières.
Akin AkandeAnalyste conformité et criminalité financière chez iFAST Global Bank - Nous avons constaté que nous ne sommes plus une cible pour les réseaux de fraude professionnels, ce qui était un problème majeur pour nous et nos clients. Les cas de fraude ont chuté de 90 %, et surtout, notre taux de conversion des utilisateurs n'a pas diminué, ce qui est souvent une préoccupation lors de la mise en œuvre de ce type de solution.
Daniel LondoñoDirecteur produit et opérations chez Zubale - Grâce à Sumsub, nous avons considérablement réduit la fraude sur nos plateformes. Globalement, Sumsub a contribué à une diminution de 50,36 % des transactions frauduleuses sur les produits Ari10.
Jacek KubiakChef de produit chez Ari10
Commencez dès aujourd'hui
Obtenez une vue claire de l'empreinte numérique de tous les utilisateurs pour bloquer tous les types de tentatives de fraude par multi-comptes et rester en sécurité tout en croissant sereinement.
FAQ
Qu'est-ce que la fraude aux nouveaux comptes ?
La fraude aux nouveaux comptes se produit lorsque des criminels créent de nouveaux comptes et accèdent à des services en ligne en utilisant des identifiants volés, synthétiques ou faux, ou des bots, afin de commettre des activités illicites, telles que le blanchiment d'argent, le multing, l'exploitation de prêts ou l'abus de programmes de bonus.
Qu'est-ce que le multi-comptes ?
Le multi-comptes est le fait qu'une seule personne crée de nombreux comptes en ligne sur une seule plateforme en utilisant différentes identités pour obtenir des avantages injustes, exploiter des bonus ou commettre des fraudes. Cela se retrouve dans les réseaux de fraude utilisant diverses adresses IP et appareils, les réseaux de fraude plus sophistiqués utilisant des émulateurs, des services proxy et des bots pour utiliser ces comptes à des fins lucratives.
Comment détecter la fraude par multi-comptes lors de l'inscription ?
Une approche multicouche est nécessaire pour détecter les multi-comptes, car diverses données doivent être capturées et analysées pour identifier les anomalies et les schémas pouvant indiquer des comptes synthétiques, faux ou multiples. Cela inclut l'empreinte digitale de l'appareil, les signaux géo, la détection d'outils d'automatisation et l'analyse IP.
Que sont les vérifications d'empreinte numérique dans la prévention de la fraude ?
Les vérifications d'empreinte numérique analysent les signaux provenant des adresses e-mail, des numéros de téléphone, des adresses IP et des appareils pour évaluer le risque utilisateur avant la vérification complète. Cela crée un profil complet des schémas comportementaux numériques qui aident à identifier les utilisateurs frauduleux.
Comment les données d'empreinte numérique peuvent-elles aider à détecter la fraude avant le KYC ?
Le filtrage d'empreinte numérique détecte les indicateurs de fraude comme les e-mails jetables, les numéros de téléphone virtuels, l'utilisation de VPN et les appareils suspects. Ces signaux apparaissent avant le début du KYC, vous permettant de filtrer les mauvais acteurs tôt et d'économiser sur les coûts de vérification.
Quels types de signaux numériques sont utilisés dans le filtrage d'empreinte ?
Sumsub analyse la délivrabilité des e-mails et la présence sur les réseaux sociaux, la validité des numéros de téléphone et le statut de transfert, la géolocalisation IP et la détection de proxy, ainsi que l'intelligence des appareils et les schémas comportementaux.
Le filtrage d'empreinte numérique est-il conforme aux lois sur la protection des données ?
Oui, nos vérifications d'empreinte numérique fonctionnent dans le cadre du GDPR, du CCPA et d'autres réglementations sur la vie privée. Nous ne collectons que les données nécessaires avec le consentement de l'utilisateur et fournissons des pratiques de traitement des données transparentes.
Comment cela peut-il réduire les vérifications manuelles et les frictions d'intégration ?
Le pré-filtrage sépare automatiquement les utilisateurs de confiance des suspects. Les bons utilisateurs obtiennent une approbation rapide tandis que les candidatures risquées sont signalées pour vérification manuelle. Cela réduit la charge de travail et améliore l'expérience utilisateur.
Pouvons-nous intégrer cela avec les outils de fraude ou les flux KYC existants ?
Le filtrage d'empreinte numérique s'intègre via API REST, SDK JavaScript ou le Workflow Builder sans code. Connectez-vous à votre stack anti-fraude actuel, à vos fournisseurs KYC et à vos systèmes de surveillance des transactions.
Quelle est la précision de la détection de fraude par empreinte numérique ?
Notre approche combinant plusieurs signaux offre une précision fiable dans la détection de la fraude tout en maintenant de faibles taux de faux positifs. Plusieurs points de données peuvent créer des indicateurs de fraude plus solides que les solutions à signal unique.