Contrôlez chaque nom, entreprise et transaction en moins d'une seconde. Justifiez chaque décision.
Des outils fragmentés et des revues manuelles font qu'un nom validé lors de l'onboarding peut ne plus être contrôlé au moment du paiement. Sumsub effectue un rescreening continu à partir de watchlists mises à jour.
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Une correspondance de nom avec une liste de surveillance est un point de donnée. Summy AI Copilot vous aide à la transformer en décision.
La plupart des outils de screening vous laissent dans le doute : est-ce la même personne, pourquoi est-ce important, qu'est-ce que cela signifie pour la transaction devant vous ? Summy AI rassemble le contexte d'identité et de transaction derrière chaque correspondance dans une seule vue, avec une explication claire et prête pour l'audit, afin qu'elle arrive comme une décision, et non comme une énigme.
50,000+
Sources de données mondiales et locales filtrées
<1 sec
Vitesse du filtrage AML en temps réel
95%
des correspondances triées par l'IA avant que votre équipe ne les examine
Arrêtez de traiter manuellement les faux positifs PEP, sanctions et médias défavorables
Restez conforme, identifiez et prévenez la criminalité financière
Répondez aux exigences AML mondiales et locales en filtrant les individus et les entités en temps réel avec une précision alimentée par l'IA.
L'IA vérifie chaque correspondance avant qu'un humain ne la voie
Noms, dates, pays, fonctions PEP, genre, contexte médiatique et bien plus encore sont automatiquement examinés afin que vous vous concentriez sur ce qui nécessite réellement une décision.
Simplifiez la gestion des cas et augmentez l'efficacité
Rationalisez les investigations, les résolutions et les rapports FIU grâce à une gestion des cas centralisée et assistée par l'IA qui améliore la productivité de l'équipe.
Orchestrez une intelligence de conformité de bout en bout
Unifiez l'AML Screening, la vérification des utilisateurs et des entreprises, et le suivi des transactions sur une seule plateforme IA avec un Workflow Builder personnalisable pour une conformité précise.
Conformité alimentée par l'IA pour tous vos besoins
Filtrez les nouveaux clients avant le KYC
Traitez des millions de vérifications sans effort grâce à notre solution alimentée par l'IA qui combine automatisation et expertise Sumsub pour des résultats précis. Le filtrage intelligent des alertes minimise les faux positifs, réduisant le travail manuel pour que votre équipe puisse se concentrer sur les vrais risques.
Gérez tous vos besoins AML sur une seule plateforme
Combinez l'AML Screening, la vérification des utilisateurs, la vérification des entreprises, le suivi des transactions et la conformité Travel Rule sur une seule plateforme pour simplifier les flux de travail et augmenter l'efficacité.
Automatisez avec l'IA, validez avec l'expertise humaine
La solution AML alimentée par l'IA rationalise la conformité, mais lorsqu'une assurance supplémentaire est nécessaire, notre équipe de modération experte est disponible pour examiner les cas, vérifier les résultats et fournir des analyses approfondies, garantissant une conformité sans compromis.
Surveillance AML en temps réel de toutes les sources requises
Sumsub exploite plus de 50 000 sources indépendantes dans plus de 240 pays et territoires, les filtrant simultanément pour chaque cas de conformité et traduisant si nécessaire.
Associez les noms et reliez les entités avec l'IA
Notre configuration par défaut associe le matching du fournisseur de données AML à la couche de revue IA de Sumsub. Chaque correspondance PEP, sanctions, médias défavorables et watchlist s'accompagne de plus qu'une note explicative : elle inclut un rapport complet, prêt pour l'audit.
Détectez et atténuez les risques de sanctions
Les individus et les entreprises sont filtrés contre les listes de sanctions mondiales et nationales, notamment OFAC, ONU, HMT, UE et DFAT. Notre approche hybride combine l'IA avec l'expertise d'agents de conformité pour examiner les correspondances et réduire les risques.
Identifiez et surveillez les personnes politiquement exposées (PEP)
Nous identifions les PEP, leurs proches et leurs associés en utilisant des bases de données publiques et propriétaires. Les correspondances réelles peuvent être gérées de manière automatisée, ou par vos équipes AML et conformité, selon vos besoins.
Analysez les médias défavorables
Nous surveillons des milliers de sources médiatiques pour les mentions négatives et utilisons une logique contextuelle pour filtrer et catégoriser les résultats. Les correspondances sont étiquetées avec la catégorie pertinente, telle que sanctions, poursuites pénales ou amendes, pour une identification facile.
Accélérez le filtrage AML avec les notes contextuelles LLM
Nous utilisons un grand modèle de langage (LLM) pour effectuer l'analyse des correspondances AML et fournir des notes de vérification claires attachées à la correspondance. L'algorithme vérifie les noms, dates, rôles, contexte médiatique et autres signaux de risque pour aider à déterminer le statut de correspondance. Il reste prudent lorsque les données sont limitées et permet des décisions plus rapides tout en garantissant l'auditabilité.
L'AML à chaque étape du parcours
Examinez les particuliers et les entreprises
Examinez les clients et les personnes morales pendant le KYC et le KYB pour les sanctions, les PEP, les médias défavorables et la présence sur les listes de surveillance. Utilisez des préréglages de filtrage pour une mise en place plus rapide, une logique de correspondance floue alignée sur vos besoins métier, une analyse assistée par l'IA pour accélérer les revues et des règles de résolution pour automatiser les décisions.
Examinez les paiements et les transactions
Examinez les contreparties individuelles et professionnelles, y compris les noms et les données de référence des transactions pour une meilleure intelligence du risque. Lancez des contrôles en temps réel et suivez les événements de filtrage pour auditer le risque au fur et à mesure.
Utilisez vos fournisseurs de données préférés
Choisissez des fournisseurs de données AML Screening via l'Integrations Marketplace de Sumsub ou utilisez votre propre clé (BYOK) avec une configuration cohérente pour le KYC, le KYB et la surveillance des transactions.
Examinez les cas AML au même endroit
Gagnez en efficacité avec une gestion des cas intuitive. Gagnez en précision grâce aux Blueprints prédéfinis, des workflows prêts à l'emploi et personnalisables qui rationalisent la collaboration et aident les équipes à résoudre les cas plus rapidement et de manière plus cohérente.
Conservez des pistes d'audit claires
Conservez des dossiers auditables des résultats de filtrage AML, des décisions et des actions pour examen réglementaire grâce à des journaux d'événements complets et des rapports FIU.
Obtenez votre certification AML avec notre cours en ligne gratuit
Vous avez des questions sur l'AML ? Notre cours complet a les réponses. Voici ce qui vous attend :
6 modules dirigés par des experts que vous pouvez suivre à votre rythme
Des quiz pour maîtriser les aspects clés
Un certificat de fin de formation pour mettre en valeur votre expertise, idéal à partager sur LinkedIn
Raenest a réduit le travail manuel tout en développant la conformité. Voici comment.
“Partnering with Sumsub has been a transformative step for Anakatech. In a highly regulated industry like iGaming, the challenge is always balancing stringent compliance with a seamless user experience. Sumsub’s automated workflows and advanced AML Screening have allowed us to significantly reduce manual workload while improving our approval rates.”
Jeff Letlat
COO at Anakatech Group
“Sumsub’s solution solves our challenges by automating verification, reducing manual work, and speeding up onboarding. What stands out most is its accuracy, global coverage, and built-in AML Screening, which help us scale efficiently while maintaining compliance and a smooth user experience.”
OluwaToyin Fakorede
Head of Compliance at Raenest
“By bringing together KYC, KYB, AML Screening, and Transaction Monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.”
Les plateformes et opérateurs qui travaillent avec Sumsub économisent sur les coûts et obtiennent un ROI moyen de 240 %, selon l'étude « Total Economic Impact™ Of Sumsub's Verification Platform » par Forrester Consulting.
240%
ROI
3.21m
VAN
4.55m
VA des bénéfices
< 6
mois de retour sur investissement
FAQ
Qu'est-ce que le screening AML ?
Le screening AML (anti-blanchiment) consiste à vérifier les clients, les entités et leurs données associées par rapport aux listes de sanctions, listes PEP, médias défavorables et autres listes de surveillance afin d'identifier les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de réputation. De nombreuses entreprises sont tenues par la réglementation AML de contrôler les clients et les relations avec des tiers dans le cadre des exigences CDD et KYB. Le logiciel de screening AML automatise ce processus et exécute des contrôles sur des dizaines de sources à la fois au lieu d'une vérification manuelle, même si les décisions finales et la supervision restent du ressort de votre équipe conformité.
Qu'est-ce qu'un logiciel de screening des sanctions ?
Un logiciel de screening des sanctions vérifie les individus et les entités par rapport aux listes de sanctions et aux watchlists terroristes afin d'empêcher que des parties liées au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme ou à d'autres activités illégales ne deviennent clientes. Il automatise le processus, signale les correspondances à examiner et tient les entreprises informées lorsque les listes de sanctions changent, réduisant ainsi la charge manuelle liée à la vérification des listes.
Qu'est-ce que le filtrage des listes de surveillance AML ?
Le screening des watchlists est plus large que le screening des sanctions. En plus des listes de sanctions, il vérifie les individus et les entités par rapport aux listes de personnes recherchées et de suspects criminels, aux listes d'interdiction et d'exclusion, ainsi qu'aux listes d'application réglementaire, soit des sources qui signalent un risque même lorsqu'aucune violation des sanctions n'est en cause. Ce périmètre plus large aide à identifier des clients à haut risque qui n'apparaîtraient pas dans un contrôle limité aux sanctions.
Qu'est-ce qu'une vérification PEP ?
Une vérification PEP consiste à filtrer les individus occupant des postes publics importants pour identifier les personnes politiquement exposées (PEP). Bien que non universellement obligatoire, les organismes de réglementation exigent souvent le filtrage PEP pour atténuer les risques de corruption, de pots-de-vin et de blanchiment d'argent. Les exigences peuvent varier selon la juridiction et le secteur, et les entreprises utilisent généralement des logiciels de filtrage PEP automatisés pour se conformer.
Comment les faux positifs sont-ils résolus dans le screening AML ?
La plupart des correspondances ne sont pas de vrais positifs, mais des quasi-correspondances sur le nom, la date de naissance ou des données partielles. La revue assistée par l'IA les trie d'abord, avec des notes explicatives jointes à chaque correspondance, afin que votre équipe consacre son temps aux cas qui exigent réellement une décision humaine, plutôt qu'à vider toute la file manuellement.
Jeff LetlatCOO at Anakatech Group
OluwaToyin FakoredeHead of Compliance at Raenest
Georgios ArvanitidisSenior Product Manager, Onboarding at BVNK
