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Logiciel de filtrage AML et sanctions

Une conformité plus intelligente et plus rapide avec le filtrage AML alimenté par l'IA

Détectez les utilisateurs à haut risque, automatisez le filtrage contre les listes de surveillance mondiales et rationalisez les cas grâce à l'orchestration AML intelligente alimentée par l'IA
50,000+
Sources de données mondiales et locales filtrées
<1 sec
Vitesse du filtrage AML en temps réel
95%
des correspondances résolues avec l'assistance de l'IA

Orchestration AML alimentée par l'IA

Restez conforme, identifiez et prévenez la criminalité financière
Répondez aux exigences AML mondiales et locales en filtrant les individus et les entités en temps réel avec une précision alimentée par l'IA.
Automatisez l'AML pour des décisions plus rapides et plus intelligentes
Déléguez le travail lourd de l'AML à l'IA, détectez et évaluez intelligemment les risques des utilisateurs pour accélérer les flux de conformité sans effort.
Simplifiez la gestion des cas et augmentez l'efficacité
Rationalisez les investigations, les résolutions et les rapports FIU grâce à une gestion des cas centralisée et assistée par l'IA qui améliore la productivité de l'équipe.
Orchestrez une intelligence de conformité de bout en bout
Unifiez l'AML Screening, la vérification des utilisateurs et des entreprises, et le suivi des transactions sur une seule plateforme IA avec un Workflow Builder personnalisable pour une conformité précise.

Conformité alimentée par l'IA
pour tous vos besoins

Screen new customers before KYC

Screen new customers before KYC

Process millions of checks effortlessly with our AI-powered solution that combines automation with Sumsub’s expertise for precise results. Intelligent alert filtering minimizes false positives, reducing manual work so your team can focus on real risks.
    Manage your full AML needs in one platform

    Manage your full AML needs in one platform

    Combine AML Screening, User Verification, Business Verification, Transaction Monitoring, and Travel Rule compliance in a single platform to simplify workflows and boost efficiency.
      Automate with AI, validate with human expertise

      Automate with AI, validate with human expertise

      AI-powered AML solution streamlines compliance, but when extra assurance is needed, our expert moderation team is on hand to review cases, verify results, and provide deeper insights, ensuring compliance without compromise.

        Surveillance AML en temps réel
        de toutes les sources requises

        Sumsub exploite plus de 50 000 sources indépendantes dans plus de 240 pays et territoires, les filtrant
        simultanément pour chaque cas de conformité et traduisant si nécessaire.

        Associez les noms et reliez les entités avec l'IA
        Combinez le matching alimenté par l'IA de ComplyAdvantage avec les données de risque intelligentes de Sumsub pour découvrir les liens cachés et réduire les faux positifs pour une détection des risques plus précise.
        Détectez et atténuez les risques de sanctions
        Les individus et les entreprises sont filtrés contre les listes de sanctions mondiales et nationales, notamment OFAC, ONU, HMT, UE et DFAT. Notre approche hybride combine l'IA avec l'expertise d'agents de conformité pour examiner les correspondances et réduire les risques.
        Identifiez et surveillez les personnes politiquement exposées (PEP)
        Nous identifions les PEP, leurs proches et leurs associés en utilisant des bases de données publiques et propriétaires. Les correspondances réelles peuvent être gérées de manière automatisée, ou par vos équipes AML et conformité, selon vos besoins.
        Analysez les médias défavorables
        Nous surveillons des milliers de sources médiatiques pour les mentions négatives et utilisons une logique contextuelle pour filtrer et catégoriser les résultats. Les correspondances sont étiquetées avec la catégorie pertinente, telle que sanctions, poursuites pénales ou amendes, pour une identification facile.
        Accélérez le filtrage AML avec les notes contextuelles LLM
        Nous utilisons un grand modèle de langage (LLM) pour effectuer l'analyse des correspondances AML et fournir des notes de vérification claires attachées à la correspondance. L'algorithme vérifie les noms, dates, rôles, contexte médiatique et autres signaux de risque pour aider à déterminer le statut de correspondance. Il reste prudent lorsque les données sont limitées et permet des décisions plus rapides tout en garantissant l'auditabilité.

        L'AML à chaque étape du parcours

        Examinez les particuliers et les entreprises
        Examinez les clients et les personnes morales pendant le KYC et le KYB pour les sanctions, les PEP, les médias défavorables et la présence sur les listes de surveillance. Utilisez des préréglages de filtrage pour une mise en place plus rapide, une logique de correspondance floue alignée sur vos besoins métier, une analyse assistée par l'IA pour accélérer les revues et des règles de résolution pour automatiser les décisions.
        Examinez les paiements et les transactions
        Examinez les contreparties individuelles et professionnelles, y compris les noms et les données de référence des transactions pour une meilleure intelligence du risque. Lancez des contrôles en temps réel et suivez les événements de filtrage pour auditer le risque au fur et à mesure.
        Utilisez vos fournisseurs de données préférés
        Choisissez des fournisseurs de données AML Screening via l'Integrations Marketplace de Sumsub ou utilisez votre propre clé (BYOK) avec une configuration cohérente pour le KYC, le KYB et la surveillance des transactions.
        Examinez les cas AML au même endroit
        Gagnez en efficacité avec une gestion des cas intuitive. Gagnez en précision grâce aux Blueprints prédéfinis, des workflows prêts à l'emploi et personnalisables qui rationalisent la collaboration et aident les équipes à résoudre les cas plus rapidement et de manière plus cohérente.
        Conservez des pistes d'audit claires
        Conservez des dossiers auditables des résultats de filtrage AML, des décisions et des actions pour examen réglementaire grâce à des journaux d'événements complets et des rapports FIU.
        Obtenez votre certification AML
        avec notre cours en ligne gratuit
        Vous avez des questions sur l'AML ? Notre cours complet a les réponses.
        Voici ce qui vous attend :
        6 modules dirigés par des experts que vous pouvez suivre à votre rythme
        Des quiz pour maîtriser les aspects clés
        Un certificat de fin de formation pour mettre en valeur votre expertise, idéal à partager sur LinkedIn
        Obtenez votre certification AML<br/> avec notre cours en ligne gratuit

        Ne nous croyez pas sur parole.
        Voici ce que nos clients ont à dire

        • “Partnering with Sumsub has been a transformative step for Anakatech. In a highly regulated industry like iGaming, the challenge is always balancing stringent compliance with a seamless user experience. Sumsub’s automated workflows and advanced AML Screening have allowed us to significantly reduce manual workload while improving our approval rates.”
          Jeff Letlat
          Jeff Letlat
          COO at Anakatech Group
        • “Sumsub’s solution solves our challenges by automating verification, reducing manual work, and speeding up onboarding. What stands out most is its accuracy, global coverage, and built-in AML Screening, which help us scale efficiently while maintaining compliance and a smooth user experience.”
          OluwaToyin Fakorede
          OluwaToyin Fakorede
          Head of Compliance at Raenest
        • “By bringing together KYC, KYB, AML Screening, and Transaction Monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.”
          Georgios Arvanitidis
          Georgios Arvanitidis
          Senior Product Manager, Onboarding at BVNK

        En savoir plus sur l'AML

        Laissons les chiffres
        parler d'eux-mêmes

        Les plateformes et opérateurs qui travaillent avec Sumsub économisent sur les coûts et obtiennent un ROI moyen de 240 %, selon l'étude « Total Economic Impact™ Of Sumsub's Verification Platform » par Forrester Consulting.

        240%
        ROI
        3.21m
        VAN
        4.55m
        VA des bénéfices
        < 6
        mois de retour sur investissement

        FAQ

        • Qu'est-ce que le processus de filtrage AML ?

          Le processus de filtrage AML (anti-blanchiment d'argent) est une méthode de vérification des clients et des entités en utilisant leurs noms et autres informations associées contre plusieurs types de sources (sanctions, listes PEP, etc.) pour identifier les risques liés aux sanctions, à la criminalité financière, au financement du terrorisme et à la réputation. De nombreuses entreprises sont tenues par les réglementations AML d'effectuer un filtrage AML sur leurs clients et relations tierces dans le cadre des exigences CDD et KYB. Ces vérifications aident les entreprises à prévenir le blanchiment d'argent en vérifiant l'identité des individus et des entreprises et en évaluant la probabilité d'une implication dans des crimes financiers.

        • Qu'est-ce que le filtrage des sanctions dans l'anti-blanchiment d'argent ?

          Le filtrage des sanctions dans l'anti-blanchiment d'argent et le KYC consiste à vérifier les individus et les entités contre diverses bases de données, y compris les sanctions et les listes de surveillance terroristes. Ce processus aide à empêcher les individus ou entités liés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme ou à d'autres activités illégales de devenir des clients. Les entreprises utilisent généralement des logiciels de filtrage des sanctions spécialisés pour effectuer ces vérifications.

        • Qu'est-ce que le filtrage des listes de surveillance AML ?

          Le filtrage des listes de surveillance AML est le processus de vérification des individus et des entités contre des listes créées et maintenues par les forces de l'ordre, les gouvernements et d'autres autorités compétentes. Ces listes incluent les personnes recherchées et les suspects criminels. Ce filtrage aide à identifier les clients à haut risque qui pourraient être impliqués dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités illégales.

        • Qu'est-ce qu'une vérification PEP ?

          Une vérification PEP consiste à filtrer les individus occupant des postes publics importants pour identifier les personnes politiquement exposées (PEP). Bien que non universellement obligatoire, les organismes de réglementation exigent souvent le filtrage PEP pour atténuer les risques de corruption, de pots-de-vin et de blanchiment d'argent. Les exigences peuvent varier selon la juridiction et le secteur, et les entreprises utilisent généralement des logiciels de filtrage PEP automatisés pour se conformer.

        • Qu'est-ce qu'un logiciel de filtrage des sanctions ?

          Un logiciel de filtrage des sanctions est un outil qui aide les entreprises à se conformer aux réglementations AML et à identifier les risques AML en vérifiant les clients contre les bases de données de sanctions. Il automatise le processus de détection des individus à haut risque ou compromis, économisant du temps et garantissant que les entreprises sont informées des mises à jour des listes de sanctions en temps opportun, aidant à prévenir et détecter les crimes financiers.

        • Qu'est-ce qu'un logiciel de filtrage AML ?

          Un logiciel de filtrage AML est un outil utilisé par les entreprises pour se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent. Il aide à filtrer les individus et les entités contre diverses listes de surveillance, telles que les listes de sanctions, les listes PEP et d'autres bases de données, pour identifier les clients à haut risque impliqués dans des activités illégales comme le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. Le logiciel automatise le processus de filtrage, économisant du temps, réduisant l'effort manuel et garantissant que les entreprises restent conformes aux exigences réglementaires.

        • Comment prévenir la fraude aux jeux en ligne ?

          Pour prévenir la fraude aux jeux en ligne, utilisez une vérification d'identité approfondie dans les jeux en ligne. Utilisez des technologies avancées comme la biométrie, l'IA et l'apprentissage automatique dans votre processus de vérification. Surveillez en permanence les activités suspectes et restez informé des dernières tendances en matière de fraude et des changements réglementaires.