Prévention de la criminalité financière pour les banques
Infrastructure de confiance alimentée par l'IA pour la banque
La confiance des plus grandes banques et PSP sur 6 continents
Conçu pour votre modèle bancaire
Les banques traditionnelles et les banques digitales font face à des enjeux de croissance, d'infrastructure et de risques différents.
Sélectionnez la configuration adaptée à votre stratégie.
- Ajoutez des contrôles aux parcours existants :Modernisez les contrôles de risque sans perturber votre stack. Ajoutez par couches l'onboarding, la fraude, l'AML, la surveillance des transactions, le reporting FIU et les contrôles d'actifs numériques — sans remplacer les systèmes existants dès le premier jour.
- Préparez-vous à la banque tokenisée :Évaluez les flux de stablecoins, l'exposition des wallets, les obligations liées à la Travel Rule et les risques liés à la blockchain avant qu'ils n'apparaissent dans votre bilan.
- Gardez vos décisions prêtes pour l'audit :Preuves partagées, journaux de décisions, pistes d'audit et support pour le reporting FIU, tout facilement accessible depuis votre tableau de bord.
Une plateforme pour chaque outil dont vous avez besoin
Une plateforme unifiée pour vérifier les utilisateurs, gérer le risque et rester conforme. Avec la rapidité, la sécurité et la simplicité que les néobanques méritent.
Une conformité locale, conçue pour la manière dont les banques opèrent
Les exigences réglementaires évoluent à chaque frontière. Sumsub s'adapte aux modèles de risque que les banques rencontrent réellement sur le terrain, des règles Pix du Brésil aux exigences AML du Royaume-Uni, à l'AFASA des Philippines, au SPEI du Mexique et au cadre de responsabilité partagée face aux arnaques de Singapour, ainsi qu'aux normes de reporting AML/CFT sur chaque marché que vous desservez.
Construisez-le une fois, et chaque nouvelle région devient une configuration, pas une reconstruction.
Ne nous croyez pas seulement sur parole.
Voici ce que disent nos clients
- Avec Sumsub, nos principaux avantages incluent désormais le KYB, le KYC et le Transaction Monitoring réunis dans un seul profil, ce qui nous donne une vue complète de nos clients. Nous apprécions également le screening continu de toutes les contreparties et la facilité de gestion de la plateforme de conformité.
Adam GristCPO chez Xace - Sumsub a changé la donne pour The Kingdom Bank. Leur plateforme de vérification d'identité a rationalisé notre processus d'onboarding client et considérablement amélioré nos efforts de conformité. La variété des méthodes de vérification, incluant la vérification de documents et la reconnaissance faciale, garantit un système robuste et sécurisé. La précision et la rapidité du processus de vérification ont été impressionnantes, entraînant une croissance du chiffre d'affaires de 48 %.
Nebil Serkan ZubariFondateur et PDG chez The Kingdom Bank - La solution de Sumsub nous a permis d'accélérer considérablement nos procédures de vérification, d'augmenter les taux de conversion et de réduire les coûts. Sumsub s'intègre entièrement à nos politiques AML/KYC, offrant une solution sophistiquée et évolutive qui nous aide à rester conformes sur de nouveaux marchés.
Saaly TemirkanovDirecteur exécutif chez Jeton
Bâtissez la confiance à chaque étape du parcours bancaire
Découvrez comment Sumsub peut aider votre banque à vérifier les clients, stopper la fraude, surveiller les transactions, gérer le risque AML et évaluer l'exposition aux actifs numériques sur l'ensemble du cycle de vie client.
Qu'est-ce que l'onboarding digital des clients dans la banque ?
Un processus de vérification des clients dans les banques implique de remplir leur obligation légale de mener le KYC. L'onboarding digital des clients garantit qu'ils peuvent être intégrés à distance dans le système bancaire pour une expérience fluide, sans avoir besoin d'une agence physique. Les banques doivent utiliser un logiciel d'onboarding client qui garantit le respect des exigences réglementaires et n'intègre que des clients légitimes qui ne se livrent pas à des activités financières illicites.
Comment les banques digitales vérifient-elles l'identité ?
La vérification d'identité digitale pour les banques peut être un processus fluide et sans effort. En utilisant des données biométriques, la vérification de documents et des bases de données gouvernementales, les banques digitales peuvent vérifier l'identité facilement. Les banques digitales et les néobanques effectuent la vérification d'identité via le téléchargement de photos de documents d'identité officiels, tels que des permis de conduire ou des passeports, et en vérifient la légitimité et la validité.
Quel est le processus KYC pour les banques ?
Le processus KYC digital pour les banques implique de vérifier les identités des clients et de mener une due diligence sur la personne, incluant les activités financières et le screening AML par rapport aux listes de surveillance ou de sanctions. Les banques doivent également évaluer le profil de risque, vérifier l'adresse et assurer une surveillance continue du compte pour détecter toute activité suspecte. Un outil KYC pour les banques peut répondre à ces exigences nécessaires afin de vérifier que le client cherchant à s'intégrer à leur banque est légitime et n'utilisera pas la banque pour du blanchiment d'argent ou d'autres activités illicites.
Comment le KYC bancaire peut-il être automatisé ?
Une solution d'automatisation KYC pour les banques intègre une technologie avancée, telle que l'apprentissage automatique, l'intelligence artificielle et l'extraction de données OCR. En combinant cette technologie, les banques peuvent réduire considérablement leur charge de travail manuelle, minimiser les erreurs et améliorer l'efficacité. De même, les utilisateurs souhaitant s'intégrer aux banques bénéficient d'une meilleure expérience utilisateur et peuvent finaliser leur onboarding rapidement.
Quelle est la meilleure solution d'onboarding client pour les banques ?
Les meilleures solutions d'onboarding digital pour les banques garantissent les normes de sécurité et de conformité KYC/AML les plus strictes, tout en offrant des résultats efficaces et précis grâce à des technologies comme l'IA et l'apprentissage automatique. D'autres fonctionnalités incluraient une plateforme conviviale et personnalisable permettant aux équipes de conformité de consulter facilement les dossiers et de traiter les alertes de risque en temps voulu. La meilleure solution faciliterait également le téléchargement des documents par les utilisateurs finaux, la vérification biométrique et l'obtention rapide des résultats pour un onboarding fluide.
Sumsub peut-il soutenir à la fois les équipes fraude et AML ?
Oui. La fraude et l'AML restent des disciplines différentes, mais elles s'appuient souvent sur les mêmes preuves relatives aux clients, aux transactions, aux appareils, aux réseaux et aux contreparties. Sumsub aide les équipes à connecter ces preuves afin que les équipes fraude, conformité et opérations puissent prendre des décisions avec un contexte partagé.
Sumsub peut-il aider les banques à évaluer leur exposition aux cryptomonnaies ou stablecoins ?
Oui, lorsque c'est pertinent. Sumsub prend en charge des contrôles de risque pour les actifs numériques tels que le crypto monitoring, le screening de wallets, le support de la Travel Rule, la vérification des unhosted wallets, le KYB, l'AML transaction monitoring et le case management. Cela aide les banques à relier le risque blockchain aux clients vérifiés, aux entreprises, à l'activité fiat et au comportement transactionnel.