Un système d’AML Transaction Monitoring qui fonctionne comme un tout

Changez de fournisseur AML TM

Arrêtez de passer d’un onglet à l’autre. Passez à Sumsub pour votre AML TM

Des alerts à un endroit, mais les cas et les données ailleurs ?
Découvrez comment la plateforme unifiée de Sumsub se compare à votre fournisseur actuel.

272%

ROI, vérifié par l’étude Forrester TEI

90%

Moins de temps consacré à la préparation des audits

<6 months

Période d’amortissement

Pourquoi les équipes conformité choisissent Sumsub

Vue client unifiée

Chaque alert est associée au profil complet du demandeur, à son statut KYC, à ses données KYB, à son score de risque et à l’historique du dossier — aucun second outil nécessaire.

Expertise AML mondiale

Plus de 40 experts internes en conformité et en juridique suivent les évolutions réglementaires dans le monde, afin que votre jeu de règles reste à jour sans que votre équipe ait à courir après.

Investigations intégrées

Gérez alerts, cas et workflows de rapports FIU au même endroit. Chaque décision est journalisée, traçable et prête pour l’audit dès le premier jour.

Investigations pilotées par l’IA

Posez une question sur une transaction en langage naturel et obtenez une réponse directe pour comprendre ce qui s’est passé, pourquoi la règle a été déclenchée et quoi faire ensuite.

Passez à Sumsub pour avoir toute l’histoire —
pas seulement l’alert

Quand alerts, cas, données clients et rapports sont dispersés entre plusieurs outils,
votre équipe doit combler les lacunes manuellement. Voici comment Sumsub intervient.

Des investigations plus rapides
Ce qui ne va pas
Vos analystes reçoivent l’alert, mais la vue complète — statut KYC du demandeur, données KYB, score de risque, cas précédents et transactions associées — est répartie entre plusieurs outils. Chaque investigation est retardée par la recherche d’informations.
Comment Sumsub y répond
Les Transaction Alerts sont directement reliées aux données du demandeur, au scoring de risque, aux transactions liées et à l’historique du dossier. Les reviewers voient ce qui s’est passé, qui est impliqué et quoi vérifier ensuite, sans quitter la plateforme.
Des réponses plus claires pour vos cas
Ce qui ne va pas
Une alert se déclenche, mais sans contexte. Prendre une décision suppose de croiser des données historiques, de vérifier pourquoi la règle s’est déclenchée et de reconstruire manuellement la logique de scoring, ce qui fait perdre du temps.
Comment Sumsub y répond
Les analystes peuvent échanger avec l’AI Transaction Overview Agent en langage naturel sur n’importe quelle transaction et obtenir des réponses directes sur le contexte, le scoring, les déclencheurs et les données historiques, pour prendre des décisions plus rapidement.
Moins de revues répétées
Ce qui ne va pas
Le même demandeur déclenche la même règle encore et encore, vos analystes doivent donc lever la même alert à répétition. Sans les bons contrôles de règles, les alerts répétées deviennent du bruit de fond, et ce bruit fait toujours perdre du temps.
Comment Sumsub y répond
Des contrôles de règles configurables réduisent le volume d’alerts répétées, tandis que les règles correspondantes et le contexte des revues précédentes restent visibles. Votre équipe passe moins de temps à réexaminer les mêmes cas et plus de temps sur ceux qui comptent vraiment.
Des règles plus rapides à mettre à jour
Ce qui ne va pas
Les schémas de criminalité financière évoluent vite, et la plupart des stacks AML demandent un fort support des équipes de développement, avec tickets, délais d’attente et l’espoir que rien ne casse. La règle est en production, mais le schéma a déjà changé.
Comment Sumsub y répond
Créez, testez et ajustez avec des rule bundles, des flows no-code et des tests en dry-run. Le builder de règles IA suggère des configurations selon vos schémas, pour vous permettre d’évoluer à la vitesse de la criminalité financière sans attendre l’ingénierie.
Des investigations prêtes pour l’audit
Ce qui ne va pas
Lorsque règles, alerts, cas et preuves sont dispersés entre plusieurs systèmes, la préparation d’audit devient un exercice manuel consistant à retrouver des captures d’écran, rassembler des notes et reconstruire des décisions qui devraient déjà être documentées.
Comment Sumsub y répond
Toutes les alerts, les cas, les changements de règles, les décisions et les workflows de rapports FIU sont gérés au même endroit. Quand les auditeurs demandent ce qui s’est passé, pourquoi cela s’est produit et qui a revu le cas, les réponses sont faciles à présenter.
Moins d’effort manuel pour les STR
Ce qui ne va pas
Le signalement d’activité suspecte prend plus de temps lorsque les détails du demandeur, l’historique transactionnel, le contexte de risque et les notes de cas vivent dans des systèmes différents. L’obligation de reporting ne s’allège pas juste parce que les données sont fragmentées.
Comment Sumsub y répond
Générez la documentation SAR et STR directement à partir des données du dossier, avec des synthèses au niveau du demandeur issues de la même plateforme où l’alert a été signalée, le dossier traité et la décision prise.

Un AML Transaction Monitoring primé pour garder votre activité conforme et prête pour l’avenir

Leading Vendor of AML Transaction Monitoring
Liminal a désigné Sumsub comme Leading Vendor of AML Transaction Monitoring
Top Global Technology Provider
Sumsub reconnu comme l’un des 20 principaux fournisseurs technologiques mondiaux dans le rapport Financial Crime and Compliance50 (FCC50) de Chartis
A Leader in Fraud Detection & Anti-Money Laundering
G2 2024 Identity Verification Winter Report
Overall Leader
La Fraud Prevention de Sumsub est reconnue comme Overall Leader par KuppingerCole Analysts

Libérez la puissance d’une seule plateforme de vérification

User Verification

Business Verification

Fraud Prevention

AML Transaction Monitoring

AML Screening

Vérifiez les utilisateurs dans le monde en ~20 s avec plus de 14 000 types de documents dans plus de 220 pays et territoires, et des méthodes adaptatives telles que Non-Doc, NFC, QES et Reusable KYC.

Sumsub pour les agents IA

L’API la plus adaptée aux agents IA dans la vérification et la conformité — de l’intégration jusqu’aux résultats.

Configuration du dashboard
Mise en place
Insights data

Configuration du dashboard

Les équipes conformité peuvent utiliser le langage naturel pour configurer les niveaux de vérification, le scoring de risque, les paramètres AML et les workflows d’approbation. Décrivez simplement les exigences ou téléchargez un document réglementaire, et l’agent IA les transforme en paramètres prêts à être lancés.

Insights data

Une fois en production, votre équipe peut utiliser des agents IA pour explorer et analyser les données sur l’ensemble du workflow User Verification, Business Verification et Transaction Monitoring, y compris les statuts de vérification, les données utilisateurs, les détails des flows, les réponses aux questionnaires, les paramètres de configuration et les données de cas. Les agents peuvent faire remonter des tendances, construire des analyses, identifier des anomalies et générer des insights actionnables, le tout sans quitter vos outils existants.

Ne vous fiez pas seulement à notre parole.
Voici ce que disent nos clients

The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
Chet Shah
Global Chief Risk & Compliance Office at Wirex
We currently use User Verification and Transaction Monitoring products, and we are happy with both of them. It’s really great that these products contain a lot of features that can cover all the requirements for a high-quality check, and even better that new features are being added all the time. We also use some events to trigger additional checks when it’s necessary.
Olena Fedorova
Compliance Team Lead at TRASTRA
Thanks to Sumsub's Transaction Monitoring solution and Video Identification feature we optimised our false declines and increased conversion by 30%.
Andrei Ialama
COO at Paybis
The platform’s workflow functionality provided a flexible framework that addressed our current needs while instilling confidence that it could adapt to future requirements. Sumsub’s customizable checks with bespoke rules and ongoing monitoring allowed us to manage costs effectively, tailoring checks to the specific risks while meeting legal requirements across different jurisdictions.
Steve Jablonski
Vice President of Information Security at TELUS Digital
Sumsub has demonstrated a strong willingness to listen to our needs, actively evolve their solution, and respond to feedback by implementing improvements quickly. We look forward to continuing and strengthening this collaborative relationship in the future.
Mike Kayamori
CEO at ORO Bank, Sumsub and Finastra’s first mutual partner
We chose Sumsub because of their broad product offering and their focus on user experience. They’re constantly innovating to make the process smoother and reduce friction for our customers, which was exactly what we were looking for. We’re using Sumsub’s Transaction Monitoring, and it provides us with industry-standard risk scoring across our transactions.
James O’Neill
Head of Legal & Compliance at Blueberry