Benchmark für Identitätsprüfung im Krypto-Bereich

Kryptowährungs-Verifizierungsplattformen prüfen die Identität über den Know-Your-Customer-Prozess (KYC). Dabei müssen Nutzer bestimmte personenbezogene Informationen bereitstellen, z. B. einen Identitätsnachweis oder eine Wohnadresse. Börsen und andere Plattformen mit KYC setzen oft spezialisierte Krypto-KYC-Anbieter ein, um einen sicheren Identifizierungsprozess zu gewährleisten. Anbieter wie Sumsub bieten fortschrittliche AML/KYC-Frameworks, die Nutzerangaben mit globalen Datenbanken abgleichen, um potenzielle Risiken zu erkennen.

Die Dauer des Krypto-Verifizierungsprozesses variiert je nach Plattform und Ausgestaltung des Verifizierungsablaufs. Die Prüfung der Transaktionsgültigkeit ist dank der dezentralen Blockchain-Technologie nahezu sofort möglich. KYC-Verifizierungen können jedoch - bei manueller Bearbeitung - von einer Minute bis zu mehreren Tagen dauern. Das hängt vom Anfragevolumen, der Vollständigkeit der bereitgestellten Informationen und der Effektivität der eingesetzten Krypto-Prüfverfahren ab.

Eine KYC-Plattform für Krypto ist ein Dienst, der Kryptowährungsbörsen, Blockchain-Unternehmen und anderen relevanten Akteuren bei der Nutzerverifizierung hilft. Diese Plattformen bieten AML/KYC-Lösungen, um die Einhaltung lokaler und internationaler Vorschriften sicherzustellen. Damit können Unternehmen Identitäten ihrer Nutzer verifizieren und das Risiko von Betrug und Geldwäsche minimieren. Die Wahl einer Plattform hängt häufig von Verarbeitungsgeschwindigkeit, Genauigkeit und Anpassungsoptionen ab.

Die Travel Rule ist eine Krypto-Compliance-Anforderung, nach der Virtual Asset Service Providers (VASPs) bestimmte Informationen über Sender und Empfänger einer Krypto-Transaktion erfassen, verifizieren und weitergeben müssen. Ziel ist es, Krypto-Transfers transparenter zu machen und Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie andere Finanzdelikte zu verhindern.

KYT (Know Your Transaction) bezeichnet den Prozess der Überwachung und Analyse von Krypto-Transaktionen, um verdächtige, risikoreiche oder potenziell illegale Aktivitäten zu erkennen. Während KYC verifiziert, wer ein Kunde ist, fokussiert sich KYT darauf, was dieser mit seinen Geldern tut.

CARF ist ein OECD-Standard für die steuerliche Meldung von Krypto-Assets. Er verpflichtet Börsen, Wallet-Anbieter und andere Krypto-Unternehmen, die steuerliche Ansässigkeit und die Steueridentifikationsnummer (TIN) jedes Nutzers zu erfassen und diese Daten an die Steuerbehörden zu melden. Viele Jurisdiktionen haben am 1. Januar 2026 mit der Erfassung von CARF-Daten begonnen. In der EU gelten ähnliche Regeln seit dem 1. Januar 2026 im Rahmen von DAC8.

Sumsub hilft Krypto-Plattformen, Steuerdaten der Nutzer beim Onboarding mit der Lösung TIN Validation zu erfassen und zu prüfen. So funktioniert es:

1. Fügen Sie die TIN-Erfassung Ihrer bestehenden Sumsub-Verifizierungsstufe hinzu
2. Lassen Sie Nutzer für jedes Land, in dem sie Steuern zahlen, eine TIN eingeben
3. Sumsub prüft Format und Prüfziffer jeder TIN und markiert ungültige Nummern
4. Sehen Sie die Ergebnisse im Sumsub-Dashboard oder über die API, um Fehler vor der Meldung zu korrigieren und einen Audit-Nachweis zu behalten.

TIN Validation deckt 46 Jurisdiktionen ab, darunter alle 27 EU-Mitgliedstaaten, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten.