Prävention von Finanzkriminalität für Banken
KI-gestützte Vertrauensinfrastruktur für das Bankwesen
Vertraut von den größten Banken und PSPs auf 6 Kontinenten
Für Ihr Bankmodell entwickelt
Traditionelle Banken und digitale Banken stehen vor unterschiedlichem Wachstum, unterschiedlicher Infrastruktur und unterschiedlichen Risiken.
Wählen Sie das Setup für Ihre Strategie.
- Kontrollen zu bestehenden Journeys hinzufügen:Modernisieren Sie Risikokontrollen, ohne Ihren Stack zu stören. Fügen Sie Einbindung, Betrugs-, AML- und Transaktionsüberwachung, FIU-Reporting und Digital-Asset-Kontrollen schrittweise hinzu — ohne bestehende Systeme von Tag eins an zu ersetzen.
- Sich auf tokenisiertes Banking vorbereiten:Bewerten Sie Stablecoin-Flüsse, Wallet-Exposure, Travel-Rule-Verpflichtungen und blockchain-bezogene Risiken, bevor sie in Ihrer Bilanz landen.
- Entscheidungen auditfähig halten:Gemeinsame Nachweise, Entscheidungsprotokolle, Audit-Trails und Unterstützung beim FIU-Reporting, alles leicht zugänglich über Ihr Dashboard.
Eine Plattform für jedes Tool, das Sie brauchen
Eine vereinheitlichte Plattform, um Nutzer zu verifizieren, Risiken zu managen und compliant zu bleiben. Mit der Geschwindigkeit, Sicherheit und Einfachheit, die Neobanken verdienen.
Lokale Compliance, gebaut für die Arbeitsweise von Banken
Die regulatorischen Anforderungen ändern sich an jeder Grenze. Sumsub passt sich den Risikomodellen an, mit denen Banken vor Ort tatsächlich konfrontiert sind — von Brasiliens Pix-Regeln über die AML-Anforderungen des UK, die AFASA der Philippinen und Mexikos SPEI bis hin zu Singapurs geteiltem Scam-Liability-Rahmenwerk sowie AML/CFT-Reportingstandards in jedem Markt, den Sie bedienen.
Einmal aufbauen, und jede neue Region wird zur Konfiguration, nicht zum Neubau.
Nehmen Sie es nicht nur von uns.
Das sagen unsere Kunden
- Mit Sumsub liegen unsere wichtigsten Vorteile jetzt darin, KYB, KYC und Transaction Monitoring in einem Profil zu haben, was uns einen vollständigen Überblick über unsere Kunden gibt. Wir schätzen außerdem das laufende Screening aller Gegenparteien und die einfache Verwaltung der Compliance-Plattform.
Adam GristCPO bei Xace - Sumsub war ein Wendepunkt für The Kingdom Bank. Die Identitätsverifizierungsplattform hat unseren Kunden-Onboarding-Prozess optimiert und unsere Compliance-Bemühungen erheblich verbessert. Die Bandbreite der Verifizierungsmethoden, einschließlich Dokumentenverifizierung und Gesichtserkennung, sorgt für ein robustes und sicheres System. Die Genauigkeit und Geschwindigkeit des Verifizierungsprozesses waren beeindruckend und führten zu einem Umsatzwachstum von 48 %.
Nebil Serkan ZubariGründer & CEO bei The Kingdom Bank - Die Lösung von Sumsub hat uns ermöglicht, unsere Verifizierungsprozesse deutlich zu beschleunigen, die Konversionsraten zu steigern und die Kosten zu senken. Sumsub lässt sich vollständig in unsere AML/KYC-Richtlinien integrieren und bietet eine ausgereifte, skalierbare Lösung, die uns hilft, in neuen Märkten compliant zu bleiben.
Saaly TemirkanovExecutive Director bei Jeton
Vertrauen in jeder Phase der Banking-Journey aufbauen
Erfahren Sie, wie Sumsub Ihrer Bank helfen kann, Kunden zu verifizieren, Betrug zu stoppen, Transaktionen zu überwachen, AML-Risiken zu managen und die Digital-Asset-Exposition über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg zu bewerten.
Was ist digitale Kundeneinbindung im Bankwesen?
Ein Kundenverifizierungsprozess bei Banken beinhaltet die Erfüllung ihrer gesetzlichen Verpflichtung zur Durchführung von KYC. Die digitale Kundeneinbindung stellt sicher, dass Kunden für ein reibungsloses Erlebnis remote in das Bankensystem integriert werden können, ohne eine physische Filiale zu benötigen. Banken müssen eine Onboarding-Software für Kunden verwenden, die sicherstellt, dass sie regulatorische Anforderungen erfüllen und nur legitime Kunden einbinden, die keine illegalen Finanzaktivitäten durchführen.
Wie verifizieren digitale Banken die Identität?
Die digitale Identitätsverifizierung für Banken kann ein reibungsloser und mühelosen Prozess sein. Durch die Nutzung biometrischer Daten, Dokumentenverifizierung und staatlicher Datenbanken können digitale Banken die Identität einfach verifizieren. Digitale Banken und Neobanken führen die ID-Verifizierung durch Foto-Uploads von amtlichen Ausweisdokumenten wie Führerscheinen oder Reisepässen durch und prüfen deren Legitimität und Gültigkeit.
Was ist der KYC-Prozess für Banken?
Der digitale KYC-Prozess für Banken umfasst die Verifizierung von Kundenidentitäten und die Durchführung von Due-Diligence-Prüfungen der Person, einschließlich finanzieller Aktivitäten und AML-Screening gegen Watchlists oder Sanktionslisten. Banken müssen außerdem das Risikoprofil bewerten, die Adresse verifizieren und eine laufende Überwachung des Kontos durchführen, um verdächtige Aktivitäten zu prüfen. Ein KYC-Tool für Banken kann diese notwendigen Anforderungen erfüllen, um zu verifizieren, dass der Kunde, der sich bei ihrer Bank einbinden möchte, legitim ist und die Bank nicht für Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten nutzen wird.
Wie kann Bank-KYC automatisiert werden?
Eine KYC-Automatisierungslösung für Banken integriert fortschrittliche Technologie wie maschinelles Lernen, künstliche Intelligenz und OCR-Datenextraktion. Durch die Kombination dieser Technologie können Banken ihre manuelle Arbeitslast erheblich reduzieren, Fehler minimieren und die Effizienz verbessern. Ebenso erhalten Nutzer, die sich bei Banken einbinden möchten, ein besseres Nutzererlebnis und können ihre Einbindung schnell abschließen.
Was ist die beste Kundeneinbindungslösung für Banken?
Die besten digitalen Einbindungslösungen für Banken gewährleisten höchste Sicherheit und KYC/AML-Compliance-Standards bei gleichzeitiger effizienter und präziser Ergebnislieferung mit Technologien wie KI und maschinellem Lernen. Weitere Funktionen umfassen eine benutzerfreundliche und anpassbare Plattform, mit der Compliance-Teams Fälle leicht einsehen und Risikowarnungen zeitnah bearbeiten können. Die beste Lösung würde es auch den Endnutzern leicht machen, ihre Dokumente hochzuladen, die biometrische Verifizierung abzuschließen und schnell Ergebnisse zu erhalten, für eine reibungslose Einbindung.
Kann Sumsub sowohl Betrugs- als auch AML-Teams unterstützen?
Ja. Betrug und AML bleiben unterschiedliche Disziplinen, stützen sich aber oft auf dieselben Nachweise zu Kunden, Transaktionen, Geräten, Netzwerken und Gegenparteien. Sumsub hilft Teams, diese Nachweise zu verknüpfen, damit Betrugs-, Compliance- und Operations-Teams Entscheidungen mit gemeinsamem Kontext treffen können.
Kann Sumsub Banken helfen, ihr Krypto- oder Stablecoin-Exposure zu bewerten?
Ja, wo relevant. Sumsub unterstützt Risikokontrollen für digitale Assets wie Crypto Monitoring, Wallet-Screening, Travel-Rule-Unterstützung, Unhosted-Wallet-Verifizierung, KYB, AML Transaction Monitoring und Case Management. Dies hilft Banken, Blockchain-Risiken mit verifizierten Kunden, Unternehmen, Fiat-Aktivitäten und Transaktionsverhalten zu verknüpfen.