Lösung zum Schutz vor Zahlungsbetrug
Kein Zahlungsbetrug, kein
Geldverlust
Zahlungsbetrug verhindern
mit verbundenen Kontrollen
Kombinieren Sie Identitäts-, Zahlungsinhaberschafts-, Geräte-, Verhaltens-, Netzwerk- und Transaktionssignale, um Betrug zu erkennen,
Zahlungsverluste zu reduzieren und zu handeln, bevor Gelder transferiert werden.
Zahlungsmethoden verifizieren, bevor Geld transferiert wird
- Abgleich von Antragstellerdaten mit Zahlungsquellenbelegen mithilfe von KI, OCR oder sicherer Online-Banking-Verbindung
- Abruf vertrauenswürdiger Bankkontodaten, wo direkte Verbindungen verfügbar sind
- Unterstützt globale und lokale Zahlungssysteme, einschließlich Mastercard, Visa und UnionPay
- Screening von Krypto-Wallet-Risiken über native oder BYOK-Anbieter
- Prüfungen während des Onboardings oder später als Step-up auslösen
Auszahlungs- und Abhebungsbetrug verhindern
- Neu hinzugefügte oder geänderte Zahlungsmethoden prüfen
- Inhaberschaftsverifizierung auslösen, wenn Risiken auftreten
- Gesichtsauthentifizierung für sensible Zahlungsaktionen hinzufügen
- Aktivitäten basierend auf dem Ergebnis genehmigen, prüfen, einschränken oder blockieren
Verbundenen und komplexen Zahlungsbetrug erkennen
- Verdächtige Zahlungsmethoden und Auszahlungsziele erkennen
- Mulen-Aktivitäten, Mehrfachkonten und koordinierten Missbrauch erkennen
- Verwandte Antragsteller, Geräte und Begünstigte verknüpfen
- Zusätzliche Verifizierungsebenen für komplexe oder mehrdeutige Fälle anwenden
Zahlungs-Compliance-Kontrollen stärken
- Zahlungsquellen mit verifizierten Nutzern oder Unternehmen verknüpfen
- Transaktionen markieren, die mit dem Kundenprofil in Konflikt stehen
- Risiken von Zahlungsquellen und -zielen im Kontext bewerten
- Klare Nachweise für Untersuchungen und Audits aufbewahren
Sumsub ist ein anerkannter Leader
KuppingerCole Leadership Compass
Sumsubs Betrugsprävention wird als Gesamtführer von KuppingerCole-Analysten anerkannt
Frost & Sullivan
Leader im Frost Radar™ für Betrugserkennung und -prävention (KYC), 2023
Chartis RiskTech
Quadrant-Kategorie-Leader für Unternehmens-Betrugslösungen
Gartner
Als Leader im Gartner® Magic Quadrant™ 2025 für Identitätsverifizierung benannt
Forrester
Als Leader in der Forrester Wave™ anerkannt
IDC
Als Leader im IDC MarketScape für weltweite Identitätsverifizierung in Finanzdienstleistungen 2025 benannt
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alle Arten
von Betrug
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Verlassen Sie sich nicht nur auf unser Wort.
Hier erfahren Sie, was unsere Kunden sagen
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Amram AdarMitgründer und CEO - As an online marketplace, security and safety for our users are critical issues. We needed KYC software that we could trust. Partnering with Sumsub supported our platform’s growth by allowing us to onboard many more users safely and securely.
Jonathan CookLehrer-Erfolgsmanager
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FAQ
Was ist Prävention von Zahlungsbetrug?
Die Prävention von Zahlungsbetrug kombiniert Identitäts-, Zahlungsinhaberschafts-, Geräte-, Verhaltens-, Netzwerk- und Transaktionssignale, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und Betrugsverluste bei Einzahlungen, Überweisungen, Rückerstattungen, Auszahlungen und Abhebungen zu reduzieren.
Was ist die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft?
Die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft hilft zu bestätigen, dass eine Zahlungsmethode mit dem erwarteten Antragsteller verknüpft ist. Sumsub kann Antragstellerdaten mit Zahlungsquellenbelegen abgleichen und die entsprechenden Prüfungen für Bankkarten, Bankkonten, E-Wallets und übermittelte Krypto-Wallets anwenden.
Welche Zahlungsmethoden kann Sumsub verifizieren?
Sumsub unterstützt Prüfungen für Bankkarten, Bankkonten, E-Wallets und Krypto-Wallets über wichtige globale und lokale Zahlungssysteme. Die angeforderten Daten und die Verifizierungsmethode hängen vom Zahlungsmethodentyp und dem konfigurierten Ablauf ab.
Kann die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft nach dem Onboarding verwendet werden?
Ja. Unternehmen können sie im Onboarding einbinden oder später als Step-up auslösen, wenn ein Nutzer eine Zahlungsmethode hinzufügt oder ändert, eine Auszahlung oder Abhebung anfordert oder ungewöhnliche Konto- oder Transaktionsaktivitäten zeigt.
Wie kann Sumsub Auszahlungs- und Abhebungsbetrug verhindern?
Sumsub kann ungewöhnliche Cash-out-Aktivitäten, neu hinzugefügte Zahlungsziele, schnelle Einzahlungs-zu-Abhebungs-Muster und andere Risikosignale erkennen. Unternehmen können dann die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft, Gesichtsauthentifizierung, Prüfung, Einschränkungen oder Blockierung auslösen, bevor Gelder die Plattform verlassen.
Ersetzt die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft die Transaktionsüberwachung?
Nein. Die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft prüft die Beziehung zwischen dem Antragsteller und der Zahlungsquelle oder dem Ziel. Die Transaktionsüberwachung analysiert Zahlungsaktivitäten und -muster im Zeitverlauf. Zusammen helfen sie Unternehmen, Risiken zu erkennen und die richtige Maßnahme zu ergreifen.
Wie funktioniert das Screening von Krypto-Wallets?
Unternehmen können Wallet-Adressen, Währungen und Chain-Details im Antragstellerablauf erfassen und Wallet-Risiken mit unterstützten nativen oder BYOK-Anbietern screenen. Das Ergebnis kann zusammen mit Antragsteller- und Transaktionsdaten verwendet werden, um Einzahlungen, Abhebungen oder On- und Off-Ramp-Aktivitäten zu genehmigen.
Kann die Verifizierung der Zahlungsinhaberschaft Compliance-Kontrollen unterstützen?
Sie kann Unternehmen helfen, Zahlungsquellen mit verifizierten Nutzern oder Unternehmen zu verknüpfen, Aktivitäten zu identifizieren, die mit dem Kundenprofil in Konflikt stehen, und Nachweise für Untersuchungen und Audits aufzubewahren. Sie unterstützt breitere Betrugs- und Compliance-Workflows, ersetzt aber kein vollständiges AML- oder Transaktionsüberwachungsprogramm.