Solution Travel Rule pour la crypto

Assurez la conformité au Travel Rule
avant qu'il ne freine votre activité

Connectez-vous avec vos contreparties grâce à une solution Travel Rule intégrée à plus de 2 100 VASP sur des protocoles largement utilisés, garantissant une conformité sans faille.

  • 2 100+

    VASP dans le répertoire clients Sumsub

  • 10 000+

    actifs pris en charge

  • 400+

    VASP joignables

  • 3,4 T$+

    transactions sécurisées en 2025

Permettez à vos
contreparties de vous trouver

Le répertoire VASP en direct de Sumsub vous aide à vous connecter avec des
contreparties de confiance, améliorant ainsi vos taux de réussite des transactions.

+ VASPs

Voici comment ça fonctionne

Protocoles intégrés
Partenaires d'infrastructure
Partenaires technologiques

Connectez-vous au plus grand répertoire VASP

Accédez au plus grand réseau VASP avec une architecture flexible et des intégrations transparentes, garantissant des transactions conformes.

Couvrez toutes les problématiques du Travel Rule

Renforcez votre conformité grâce à des contrôles AML intégrés, des moteurs de règles avancés et la vérification des portefeuilles non hébergés, couvrant tous les actifs et blockchains.

Simplifiez la conformité

Optimisez votre parcours grâce à des outils intégrés pour la conformité au Travel Rule, l'anti-fraude, le KYC et la surveillance des transactions.

Prenez des décisions éclairées et simplifiez vos rapports

Perfectionnez votre processus de prise de décision

  • Examinez facilement tous les détails de transaction pour répondre efficacement sur le moment
  • Envoyez et recevez des informations au sein de la plateforme, en partageant les détails avec les contreparties ou les autorités réglementaires
  • Demandez les données manquantes aux contreparties pour garantir que chaque transaction est entièrement couverte et conforme
Perfectionnez votre processus de prise de décision

Gérez les risques avec des règles automatisées

  • Évoluez rapidement en créant des règles alignées sur votre tolérance au risque, sans code
  • Automatisez les processus de filtrage des transactions et gagnez du temps et des efforts tout en restant pleinement conforme
Gérez les risques avec des règles automatisées

Simplifiez les audits

  • Que vous traitiez avec un VASP ou un portefeuille non hébergé, obtenez une piste d'informations vérifiable sur chaque transaction
  • Effectuez des audits de conformité en toute simplicité en accédant à des données facilement disponibles
  • Vérifiez la légitimité de chaque transaction quel que soit le type de contrepartie
Simplifiez les audits

Rejoignez notre écosystème Travel Rule
pour une conformité simplifiée

Évitez les multiples fournisseurs coûteux grâce à une solution de vérification complète incluant le Travel Rule, l'anti-fraude, le KYC et les outils de surveillance des transactions crypto.

Votre propre technologie Travel Rule de pointe

  • #1 pour l'interopérabilité du Travel Rule

    Connectez-vous aux contreparties via une solution Travel Rule intégrée à plus de 2 100 VASP sur les principaux protocoles comme GTR, TRP, CODE, Sygna et Sumsub — avec des ajouts réguliers.
    Accédez instantanément à tous les protocoles via une seule intégration. Que vous choisissiez notre SDK, API ou le support de protocole intégré, vous pouvez adapter votre infrastructure et rester conforme, de manière transparente et à grande échelle.

  • Approche basée sur les risques pour le problème du Sunrise

    Vérifiez facilement les transactions non Travel Rule grâce à l'échange sécurisé de données de Sumsub ou aux notifications par e-mail. Effectuez une diligence raisonnable, échangez des informations en toute sécurité et assurez la conformité avec la preuve des tentatives de contact. Prenez des décisions éclairées basées sur les risques en utilisant les vérifications de données avancées et les scores de risque VASP de Sumsub.

  • Connaissez votre VASP contrepartie

    Évaluez le risque du VASP contrepartie grâce à notre répertoire et à la diligence raisonnable automatisée basée sur la juridiction et le statut réglementaire. La surveillance crypto de Sumsub, alimentée par les meilleurs partenaires d'analyse blockchain, vérifie les portefeuilles et les transactions pour les risques de fraude. Les parties du Travel Rule sont vérifiées par rapport aux sanctions, PEP et médias défavorables, avec des résultats signalés ou traités automatiquement. Profitez de la détection des risques en temps réel dans une solution évolutive.

  • Vérification des portefeuilles auto-hébergés

    Permettez à votre client de prouver qu'il contrôle le portefeuille en deux étapes simples : connecter le portefeuille et signer le message. Rapide, simple et conforme. Accédez à plus de 500 portefeuilles pris en charge, dont MetaMask, Ledger, WalletConnect, Trexor et BitBox.

  • Plus de 10 000 jetons pris en charge

    Naviguez dans la conformité au Travel Rule sur plus de 10 000 actifs virtuels. Sumsub prend en charge les jetons natifs et synthétiques, offrant un accès illimité à l'ensemble de l'écosystème blockchain.

  • Conformité en 1 clic

    Atteignez la conformité au Travel Rule instantanément avec des scénarios préconfigurés et un traitement automatisé. Utilisez le moteur de règles sans code pour plus de flexibilité. Assignez des tâches aux responsables conformité avec des files d'attente pour une délégation et une visibilité faciles, ou automatisez les décisions pour vous concentrer sur les tâches complexes. Testez en toute sécurité en mode Sandbox pour une mise en œuvre sans accroc.

  • Attribution entrante correcte à 100 %

    Notre API Wallet Address Book permet aux VASP de télécharger et gérer facilement les adresses de portefeuilles. Cela simplifie le processus d'attribution et d'envoi des transactions Travel Rule, garantissant des opérations crypto sécurisées et conformes.

Pourquoi Sumsub

Nous avons découvert que notre partenaire de longue date, Sumsub, travaillait activement sur une solution pour le Travel Rule dans le cadre de son offre de surveillance des transactions. Ayant déjà bénéficié d'un service de premier ordre de Sumsub pour la vérification des clients, nous avons opté pour Sumsub plutôt que pour d'autres services Travel Rule.

Petr Sergeev

CEO at Guardarian

Devenez un professionnel du Travel Rule avec le cours en ligne de Sumsub
Vous avez d'autres questions sur le Travel Rule ? Notre cours complet est conçu pour clarifier les choses. Voici ce qui vous attend :
4 modules animés par des experts que vous pouvez suivre à votre rythme
Des quiz pour vous aider à retenir les points clés
Un certificat de fin de formation pour mettre en valeur votre expertise en matière de Travel Rule — idéal pour le partage sur Linkedin
Devenez un professionnel du Travel Rule avec le cours en ligne de Sumsub

Découvrez comment Sumsub répond aux
recommandations Travel Rule du GAFI

Calendrier et périmètre de la soumission des données Travel Rule
Transferts de VA de faible valeur
Peut soumettre des données pour les transferts < 1 000 USD/EUR
Couverture des types de VA
Prend en charge tous les types de VA.
Gestion de volumes élevés
Gère de grands volumes de transactions de manière sécurisée et efficace.
Soumission immédiate des données
Envoie les données de l'expéditeur et du bénéficiaire aux VASP bénéficiaires lors ou avant un transfert de VA basé sur la blockchain/DLT.
Conservation des données et surveillance des transactions
Surveillance continue des transactions
Offre des solutions pour surveiller le parcours complet des utilisateurs à travers les données historiques, comportementales, d'appareil, de risque et de transaction selon l'appétit de risque des clients.
Conservation des données axée sur la conformité
Offre des solutions pour la conservation des données, la surveillance des transactions et le reporting conformément aux normes nationales de protection des données.
Téléchargement des données
Permet aux VASP utilisateurs de télécharger les données conservées.
Identification et diligence raisonnable du VASP contrepartie
Localiser le VASP contrepartie
Identifie la contrepartie pour les transferts de VA.
Processus de diligence raisonnable
Effectue la diligence raisonnable sur les VASP contreparties consentantes et crée des rapports. Facilite les demandes de diligence raisonnable provenant d'autres protocoles connectés.
Vérifications des transactions à risque
Permet les enquêtes sur les transactions à haut risque ou interdites.
Interopérabilité avec d'autres outils de conformité Travel Rule
Soumission de données interopérable
Communique avec les VASP utilisant différents outils Travel Rule.
Qui est concerné par le Travel Rule ?

La recommandation n°16 du GAFI oblige les VASP et les sociétés financières à partager les données personnelles des personnes effectuant des transferts d'actifs virtuels afin de lutter contre le blanchiment d'argent.

Ressources

FAQ

  • Qu'est-ce que le Travel Rule dans la crypto en 2025 ?

    Le Travel Rule dans la crypto est un ensemble de réglementations visant à accroître la transparence des transactions de cryptomonnaies et à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il exige des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), tels que les plateformes d'échange de cryptomonnaies, qu'ils collectent et partagent des informations sur l'expéditeur et le destinataire des transactions crypto, de manière similaire à la façon dont les institutions financières traditionnelles traitent les virements bancaires. En 2025, le cadre juridique continue d'évoluer. Par exemple, le règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) et le règlement sur les transferts de fonds (TFR) sont entrés en vigueur dans l'UE le 30 décembre 2024.

  • Quelles sont les exigences du Travel Rule ?

    Les principales exigences du Travel Rule comprennent l'obligation pour les VASP et les institutions financières d'obtenir, de conserver et de transmettre les informations requises sur l'expéditeur et le bénéficiaire de manière immédiate et sécurisée lors de la réalisation de transferts de VA (actifs virtuels).

  • Qu'est-ce qu'un protocole Travel Rule ?

    Un protocole Travel Rule permet aux VASP de partager les informations clients requises de manière immédiate et sécurisée lors du traitement des transactions de cryptomonnaies afin de rester conformes au Travel Rule. Les principaux protocoles incluent Global Travel Rule, Code, Sygna et TRP.

  • Qu'est-ce qu'une solution Travel Rule pour la crypto ?

    Une solution Travel Rule est une plateforme qui automatise les transferts de données exigés par la recommandation n°16 du GAFI. Cela comprend l'obtention, la conservation et la transmission des informations requises sur l'expéditeur et le bénéficiaire dans les transferts d'actifs virtuels. Les solutions Travel Rule spécialisées permettent aux VASP et aux institutions financières de rester conformes et de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres activités frauduleuses.