Service de vérification de documents

Pour vérifier l'identité d'un utilisateur, la vérification de documents d'identité traite les cartes d'identité émises par le gouvernement, les passeports, les permis de conduire, les permis de séjour et plus encore. Pour vérifier le lieu de résidence d'un utilisateur, les entreprises utilisent une vérification de justificatif de domicile qui traite les factures de services publics, les relevés bancaires et plus encore. Parfois, les entreprises doivent vérifier l'origine de l'argent de l'utilisateur. Dans ce cas, la vérification de l'origine des fonds permet de traiter les documents financiers, immobiliers et d'investissement.

Pour vérifier un client à des fins KYC (Know Your Customer), les entreprises doivent généralement collecter au minimum les informations suivantes : nom, date de naissance et adresse. Ces exigences sont généralement couvertes par les vérifications de documents d'identité (parfois la vérification de justificatif de domicile est incluse). Des informations supplémentaires sur les clients peuvent être collectées en fonction des exigences commerciales et réglementaires. Par exemple, les entreprises américaines peuvent avoir besoin de vérifier les numéros d'identification fiscale des clients américains.

Le processus de vérification de documents vérifie l'authenticité et l'intégrité des documents. Cela signifie généralement vérifier la présence d'éléments de sécurité et détecter les signes de falsification. Il existe deux approches pour la vérification de documents : manuelle et automatique. En raison de la complexité croissante des méthodes utilisées par les fraudeurs pour les falsifications, les entreprises passent à des solutions de vérification de documents automatisées. Cela leur permet de rester pleinement protégées contre la fraude et de réduire considérablement le temps de vérification.

Les services de vérification de documents utilisent des logiciels alimentés par l'IA qui détectent l'absence d'éléments de sécurité, les signes de falsification, la retouche graphique et d'autres signaux d'alerte. Dans la plupart des cas, les utilisateurs téléchargent simplement une photo de leur document, et le fournisseur de service de vérification de documents effectue automatiquement la validation et la vérification du document. Habituellement, les données requises sont extraites, mais les documents vérifiés sont stockés dans le système pendant une certaine période afin qu'ils puissent être consultés si nécessaire.