Système de surveillance des transactions AML

Simplifiez la conformité avec la surveillance des transactions AML

Surveillance des transactions AML alimentée par l'IA qui rationalise les audits de 90 % et offre un ROI de 272 % — vérifié par Forrester Consulting.
Système de surveillance des transactions AML

Impact économique prouvé

« La surveillance des transactions de Sumsub est très précieuse. Elle nous fournit une visibilité en temps réel sur les transactions à haut risque et suspectes, ce qui nous permet de rester conformes. » — Responsable de l'équipe criminalité financière, Fintech (Étude TEI Forrester, 2025)

272%
Retour sur investissement (ROI) 272 %
33%
33 % d'investigations plus rapides
90%
90 % moins de temps consacré à la préparation des audits
<6
mois de période de remboursement

Minimisez les risques et adaptez-vous
aux réglementations en évolution

Évitez les amendes en respectant les réglementations AML
Des outils dynamiques signalent et bloquent les activités suspectes pour détecter et prévenir les crimes financiers. En s'adaptant aux réglementations AML en évolution, vous restez toujours conforme.
Réduisez les faux positifs et la charge de travail
Réduisez les vérifications manuelles de 90 % pour les faux positifs grâce à une automatisation avancée et une détection intelligente des anomalies pour traiter automatiquement les transactions légitimes.
Investigations précises avec l'analytique
Menez des investigations plus rapides et mieux informées grâce aux données détaillées des transactions et événements, à la visualisation réseau et au scoring de risque.
Automatisez la conformité réglementaire
Créez des rapports FIU au format goAML avec un minimum d'intervention manuelle et un audit sans effort. Fournissez des pistes d'audit claires aux régulateurs, atténuant les amendes.

Fonctionnalités du système de surveillance
des transactions AML

bgbgbg

Ensembles de règles pour chaque scénario

Signalez les transactions suspectes avec des règles pour chaque application de surveillance des transactions.
    Ensembles de règles prêts à l'emploi
    Découvrez plus de 300 règles prédéfinies personnalisées pour différents secteurs comme la fintech, la finance traditionnelle, la crypto, l'e-commerce et l'iGaming. Créez des règles personnalisées illimitées en utilisant vos propres sources de données, sans codage requis, et testez-les en mode simulation pour une intégration fluide.
    Créateur de règles en langage humain piloté par l'IA
    Créateur de règles avec auto-complétion
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    Exploitez la puissance de l'IA

    La solution de surveillance des transactions de Sumsub intègre l'IA et le ML à chaque étape critique.
      Détection d'anomalies pilotée par l'IA
      Notre IA améliore continuellement l'analyse des patterns, découvrant la fraude et le blanchiment d'argent au-delà des paramètres de filtrage standard, même pour les pratiques criminelles les plus élaborées.
      Filtrage des références de paiement avec l'IA
      Surveillance des événements et transactions alimentée par l'IA
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      Gestion des cas, analytique et reporting en un seul endroit

      Optimisez les performances de conformité et la collaboration inter-équipes avec une solution unifiée.
        Rationalisez les investigations et accélérez la performance de l'équipe
        Centralisez chaque alerte, document et point de données dans un espace de travail unique conçu pour une prise de décision rapide et précise. Le système de gestion des cas de Sumsub automatise les tâches répétitives, simplifie la collaboration et offre une traçabilité complète — aidant votre équipe à travailler plus intelligemment, résoudre les cas plus vite et rester pleinement conforme.
        Améliorez les vues analytiques
        Rationalisez la génération de rapports FIU

        Combien pourriez-vous
        économiser avec Sumsub ?

        Calculateur de ROI
        Combien de transactions votre organisation traite-t-elle par mois ?
        5,000Plus 10,000,000
        100,000
        Quel est votre secteur d'activité ?
        Combien d'utilisateurs servez-vous par an ?
        Combien d'analystes travaillent sur les cas AML ?
        Quelle est la valeur moyenne d'une transaction ($) ?
        Comment fonctionne le calculateur
        Ce calculateur est conçu pour la solution Sumsub de gestion des risques de fraude et offre une estimation des économies potentielles que votre entreprise pourrait réaliser. Les calculs intègrent des données moyennes du secteur (par ex., le salaire moyen d'un analyste) en date de décembre 2024. Les résultats varient en fonction de votre cas d'utilisation spécifique. Planifiez une démonstration ci-dessous pour explorer vos besoins spécifiques avec l'un de nos experts.
        Résultats
        Économies annuelles totales
        0
        ROI
        0%
        Comment fonctionne l'outil de
        surveillance des transactions
        AML de Sumsub
        • Vérification et filtrage des utilisateurs
          Au-delà du KYC standard, les vérifications d'identité s'adaptent aux patterns de transaction.
        • Évaluation des risques et surveillance continue
          Le scoring en temps réel ajuste les niveaux de risque en fonction des transactions et de l'activité des utilisateurs.
        • Alertes et création de cas
          Les activités suspectes déclenchent des alertes et des flux de travail automatiques pour des examens en temps voulu.
        • Investigation et reporting
          Les actions d'investigation, la collecte de preuves et les décisions sont minutieusement enregistrées.

        Ne nous croyez pas sur parole.
        Voici ce que nos clients ont à dire

        • The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
          Chet Shah
          Chet Shah
          Global Chief Risk & Compliance Office at Wirex
        • We currently use User Verification and Transaction Monitoring products, and we are happy with both of them. It’s really great that these products contain a lot of features that can cover all the requirements for a high-quality check, and even better that new features are being added all the time. We also use some events to trigger additional checks when it’s necessary.
          Olena Fedorova
          Olena Fedorova
          Compliance Team Lead at TRASTRA
        • Thanks to Sumsub's Transaction Monitoring solution and Video Identification feature we optimised our false declines and increased conversion by 30%.
          Andrei Ialama
          Andrei Ialama
          COO at Paybis
        • The platform’s workflow functionality provided a flexible framework that addressed our current needs while instilling confidence that it could adapt to future requirements. Sumsub’s customizable checks with bespoke rules and ongoing monitoring allowed us to manage costs effectively, tailoring checks to the specific risks while meeting legal requirements across different jurisdictions.
          Steve Jablonski
          Steve Jablonski
          Vice President of Information Security at TELUS Digital
        • Sumsub has demonstrated a strong willingness to listen to our needs, actively evolve their solution, and respond to feedback by implementing improvements quickly. We look forward to continuing and strengthening this collaborative relationship in the future.
          Mike Kayamori
          Mike Kayamori
          CEO at ORO Bank, Sumsub and Finastra’s first mutual partner
        • We chose Sumsub because of their broad product offering and their focus on user experience. They’re constantly innovating to make the process smoother and reduce friction for our customers, which was exactly what we were looking for. We’re using Sumsub’s Transaction Monitoring, and it provides us with industry-standard risk scoring across our transactions.
          James O’Neill
          James O’Neill
          Head of Legal & Compliance at Blueberry

        Surveillance des transactions AML primée pour garder votre entreprise conforme et prête pour l'avenir

        • Fournisseur leader de la surveillance des transactions AML

          Fournisseur leader de la surveillance des transactions AML

          Liminal a nommé Sumsub comme fournisseur leader de la surveillance des transactions AML

        • Fournisseur technologique mondial de premier plan

          Fournisseur technologique mondial de premier plan

          Sumsub reconnu comme l'un des 20 premiers fournisseurs technologiques mondiaux du rapport Financial Crime and Compliance50 (FCC50) par Chartis

        • Leader de la détection de fraude et de l'anti-blanchiment d'argent

          Leader de la détection de fraude et de l'anti-blanchiment d'argent

          G2 2024 Identity Verification Winter Report

        • Leader global

          Leader global

          La prévention de la fraude de Sumsub est reconnue comme Leader global par les analystes de KuppingerCole

        FAQ

        • Comment surveiller les transactions en AML ?

          Un logiciel de surveillance des transactions ou un système de surveillance des transactions peut être utilisé pour surveiller efficacement les transactions dans le cadre de l'anti-blanchiment d'argent. Ces systèmes automatisés analysent l'activité des utilisateurs et les transactions pour détecter des patterns suspects ou des anomalies pouvant indiquer un comportement frauduleux et une activité criminelle. Cela peut inclure le montant de la transaction, la géolocalisation, l'utilisation de l'appareil, la fréquence ou la structuration des paiements pour éviter la détection. Il est crucial que les entreprises effectuent une surveillance des transactions pour identifier les activités suspectes, les activités à risque et rester conformes aux réglementations AML. Le non-respect peut entraîner des amendes, des sanctions et des dommages réputationnels.

        • Quels systèmes sont utilisés pour la surveillance des transactions ?

          Les composants clés d'un système de surveillance des transactions incluent le scoring et l'évaluation des risques, l'IA et l'apprentissage automatique pour détecter rapidement les anomalies et les patterns complexes, la génération d'alertes et l'investigation si une activité suspecte est identifiée, ainsi que les capacités de reporting pour soutenir le dépôt de SAR/STR.

        • Quel est le meilleur logiciel de surveillance des transactions ?

          Le meilleur logiciel de surveillance des transactions utilisera l'IA et l'apprentissage automatique pour détecter efficacement les activités ou transactions suspectes. Pour rester conforme, ce logiciel devra disposer d'une surveillance en temps réel et supporter le dépôt précis et en temps voulu des SAR, ainsi que des pistes d'audit claires pour les régulateurs.

        • Comment choisir un outil de surveillance des transactions ?

          Les considérations importantes lors du choix d'un outil de surveillance des transactions incluent l'évaluation des fonctionnalités qui vous aideront à rester conforme, le niveau de flexibilité offert et l'utilisation de l'automatisation pour réduire la charge de travail manuelle de l'équipe de conformité. Le logiciel choisi doit être équipé d'IA et d'apprentissage automatique pour supporter la précision et l'automatisation, d'ensembles de règles adaptés aux besoins de divers secteurs, d'intégration des données avec une plateforme unique pour une vue holistique, et d'évolutivité pour que même des millions de transactions puissent être facilement surveillées. Il doit également offrir un filtrage pré-transaction pour prévenir les activités suspectes avant qu'elles ne se produisent et une surveillance post-transaction pour détecter les anomalies et assurer une conformité continue.