Finanzdienstleistungen

Halten Sie Ihren Finanzdienst compliant und betrugsfrei

Entwickelt für Banken, Neobanken, Zahlungsdienste, Wallets und Kreditvergabe. Bleiben Sie compliant, erkennen Sie Betrug und wachsen Sie weiter – alles an einem Ort.
240%
ROI mit einer Amortisierung in unter 6 Monaten
1,5Mrd.+
weltweit verarbeitete Identitäten
75%
Reduzierung der manuellen Verifizierungsarbeit

Entwickelt mit Finanzdienstleistungen im Blick

Bleiben Sie lizenziert und auditbereit
Erfüllen Sie KYC-, KYB-, AML-, Sanktions- und Travel-Rule-Anforderungen und skalieren Sie einfach über Jurisdiktionen hinweg. Bewahren Sie eine klare Entscheidungsdokumentation, um auf Anfragen von Regulierungsbehörden reagieren zu können.
Stoppen Sie Betrug und Geldwäsche frühzeitig
Erkennen Sie verdächtige Konten, Transaktionen und Netzwerke, bevor sie zu Verlusten werden. Nutzen Sie Identitäts-, Geräte-, Verhaltens- und Zahlungssignale gemeinsam, um Mulen, synthetische Identitäten und Betrugsringe zu blockieren.
Reduzieren Sie die Arbeitsbelastung der Analysten
Geben Sie Ihrem Team eine zentrale Fallkonsole für Betrug und AML, anstatt zwischen Tools zu wechseln. Sehen Sie Identität, Geräte, Transaktionen und Netzwerkverbindungen an einem Ort.
Onboarding schnell und compliant
Verifizieren Sie Einzelpersonen und Unternehmen in Sekunden. Nutzen Sie risikobasierte Abläufe, die vertrauenswürdige Kunden durchlassen und risikobehaftete Kunden zur Überprüfung und zusätzlichen Verifizierungsschritten markieren.

Verifizieren Sie Einzelpersonen, ohne sie aufzuhalten

Genehmigen Sie echte Kunden schnell mit Dokumenten- oder Non-Doc-Verifizierung, Liveness-Prüfung, Deepfake-Checks und NFC-Auslesen in einem Ablauf.
Führen Sie AML-Screening gegen Watchlists, PEP und Sanktionen beim Onboarding durch und überwachen Sie sie kontinuierlich. Zeigen Sie Regulierungsbehörden Ihre Arbeit mit einer vollständigen Dokumentation der Prüfungen, Ergebnisse und Entscheidungen für jeden Antragsteller.

    Unternehmen aufnehmen und überwachen

    Verifizieren Sie Händler, Partner und Unternehmenskunden schnell mit Registerprüfungen und UBO-Screening.
    Erkennen Sie Hochrisiko-Entitäten frühzeitig und überwachen Sie sie kontinuierlich auf Änderungen. Bewältigen Sie unterschiedliche KYB-Anforderungen über Regionen hinweg ohne individuelle Entwicklungen.

      Transaktionen auf verdächtige Muster überwachen

      Erkennen Sie ungewöhnliches Verhalten, Strukturierung, schnelle Bewegungen und Mulen-Ströme mit Regeln und KI. Markieren Sie Transaktionen in Echtzeit und erstellen Sie aus Fällen regulierungskonforme STR-Pakete.
      Verbinden Sie die Transaktionsüberwachung mit Ihren Onboarding-Daten, um das vollständige Kundenbild zu sehen.

        Betrug über die gesamte Nutzerreise erkennen

        Wenden Sie Betrugsprüfungen bei der Registrierung, Anmeldung und Auszahlung an. Verknüpfen Sie Konten über Geräte, IP-Adressen, Zahlungsmethoden und gemeinsame Gegenparteien, um Betrugsnetzwerke aufzudecken.
        Kombinieren Sie Identitätsverifizierung mit Geräteintelligenz und Verhaltenssignalen.

          Flexible Abläufe für verschiedene Nutzersegmente erstellen

          Erstellen Sie Workflows, die den Risikostufen entsprechen. Kunden mit geringem Risiko kommen schnell durch, solche mit hohem Risiko erhalten zusätzliche Schritte.
          Gleichen Sie Compliance-Anforderungen mit Konversionsraten aus und ändern Sie Abläufe, ohne auf die Technik warten zu müssen.

            Sichern Sie jeden Schritt der Customer Journey ab

            Orchestrieren Sie Identitätsverifizierungsprüfungen ohne Code. Platzieren Sie Kontrollen an jedem Punkt der Customer Journey für maximalen Betrugsschutz und die besten Durchlaufquoten weltweit.

            Funktioniert für jede Art von Finanzdienstleistung

            Banken und Neobanken

            Bewältigen Sie compliant Onboarding im großen Maßstab mit Echtzeit-AML- und Betrugsüberwachung. Bewahren Sie auditbereite Protokolle über Produkte und Regionen hinweg. Lösen Sie Identitäten über Konten und Kanäle auf.

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            Zahlungsanbieter und Prozessoren

            Verifizieren Sie Händler und Agenten automatisch mit KYB-Prüfungen. Überwachen Sie Transaktionen über Terminals und Kanäle hinweg. Reduzieren Sie Rückbuchungen und Zahlungsbetrug.

            Mehr erfahren

            Wallets und Überweisungen

            Bewerten Sie P2P- und grenzüberschreitende Risiken in Echtzeit. Erkennen Sie Mulen und Kontoübernahmen mit Geräte- und Netzwerksignalen. Bleiben Sie compliant mit Travel-Rule- und Sanktionsprüfungen, während Sie echte Nutzer schnell aufnehmen.

            BNPL und Kreditvergabe

            Verifizieren Sie Kunden mit wenig Vorgeschichte mithilfe alternativer Signale. Erkennen Sie synthetische Identitäten und Kreditstapelung. Bewerten Sie wiederkehrende Kreditnehmer anhand ihres Verhaltens. Führen Sie Betrugs- und AML-Kontrollen durch, die mit Kredit-Workflows kompatibel sind.

            Verlassen Sie sich nicht nur auf unser Wort.
            Hier erfahren Sie, was unsere Kunden sagen

            • Die Funktion zur Erkennung von Betrugsnetzwerken hat uns erheblich dabei geholfen, Gruppen betrügerischer Nutzer in aufstrebenden Märkten zu identifizieren. Durch die Analyse gemeinsamer IP-Standorte, Geräte und Fingerabdrücke konnten wir mehrere betrügerische Konten erkennen und verhindern, die vom selben Netzwerk betrieben wurden.
              Michael Dare
              Michael Dare
              Betrugsermittler bei iFAST Global Bank
            • Sumsub hat die Risikoverwaltung vereinfacht und uns geholfen, eine bessere Kundenerfahrung zu bieten.
              Paul Chapman
              Paul Chapman
              Globaler Leiter der Finanzkriminalitätsoperationen bei Wirex
            • Mit Sumsub haben wir es geschafft, den Nutzerbetrug auf praktisch null zu reduzieren. Seit wir Sumsub nutzen, ist Betrug einfach eine Sorge weniger.
              Amram Adar
              Amram Adar
              Mitgründer und CEO bei Oobit
            • Identity Verification
            • Address Verification
            • Fraud Detection
            • Anti-Money Laundering

            Sie suchen die ideale Lösung?

            Wählen Sie die Top-Wahl von G2

            Optimieren Sie Ihre Strategie zur Betrugserkennung und -reaktion, bei der Kostensenkungen mühelos erreicht werden. Vermeiden Sie interne Entwicklungskosten durch einfache Konfiguration und vorgefertigte Anti-Betrugsregeln.

            • 73

              Net Promoter Score

            • 92%

              Benutzerfreundlichkeit

            • 90%

              Einfache Einrichtung

            * Gemäß dem G2 2025 Identity Verification Spring Report

            FAQ

            • Warum ist KYC für Finanzdienstleistungen wichtig?

              KYC/AML für Finanzdienstleistungen ist oft verpflichtend, da solche Unternehmen wahrscheinlich Risiken im Zusammenhang mit illegalen Geldern und Transaktionen ausgesetzt sind. Die Identitätsverifizierung für Finanzdienstleistungen ermöglicht es Banken, Plattformen und Anwendungen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere kriminelle Aktivitäten zu bekämpfen.

            • Wie verifizieren Finanzinstitute die Identität?

              Finanzinstitute nutzen die Online-Identitätsverifizierung (KYC-Lösungen für Finanzdienstleistungen). In den meisten Fällen führen solche Lösungen eine Identitätsverifizierung durch, die amtliche Ausweisdokumente der Kunden validiert, wie Reisepässe oder Führerscheine. Darüber hinaus können Unternehmen andere Dokumententypen (z. B. Adressnachweis) oder die Live-Präsenz des Kunden verifizieren (Liveness-Prüfungen).

            • Was ist eine KYC-Lösung in Finanzdienstleistungen?

              KYC (Know Your Customer) ist ein Verfahren, das von Finanzinstituten und Finanzdienstleistungsunternehmen genutzt wird, um die Identität ihrer Kunden zu verifizieren und potenzielle Risiken von Betrug oder Geldwäsche zu bewerten. Eine KYC-Lösung für Finanzdienstleistungen ist ein Satz von Tools und Verfahren, der es Finanzdienstleistungsunternehmen ermöglicht, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und eine effiziente und genaue Kundenprüfung (CDD) durchzuführen.

            • Was ist Transaktionsüberwachung in Finanzdienstleistungen?

              Die Transaktionsüberwachung in Finanzdienstleistungen ist ein laufender Prozess, der Unternehmen hilft, verdächtige Nutzeraktivitäten zu erkennen. Sie überwacht Transaktionen gemäß festgelegter Parameter und identifiziert ungewöhnliche Muster bei Geldtransfers. Dieser Prozess ermöglicht es Finanzdienstleistungsunternehmen, Betrug zu erkennen und den Behörden zu melden.

            • Was ist die Identitätsverifizierung für Finanzdienstleistungen?

              Die Identitätsverifizierung für Finanzdienstleistungen ist der Prozess, den Finanzunternehmen verwenden, um die Identität ihrer Kunden zu bestätigen. Er umfasst typischerweise die Überprüfung persönlicher Daten wie Name, Adresse und Geburtsdatum anhand amtlicher Ausweisdokumente. Fortgeschrittene Methoden können Biometrie, Gesichtserkennung oder Abgleiche mit Behördendatenbanken umfassen.

            • Was ist Betrugsprävention für die Finanzbranche?

              Betrugsprävention in der Finanzbranche beschreibt, wie Banken und Finanzunternehmen versuchen, Betrug abzufangen und Kriminelle daran zu hindern, Geld zu stehlen. Betrugspräventionssoftware überwacht verdächtige Aktivitäten wie ungewöhnliche Transaktionen oder Versuche, sich von einem anderen Land aus in Ihr Konto einzuloggen. Sie umfasst gestohlene Kreditkarten, gefälschte Identitäten und alle anderen Arten von Kontobetrug.