KYC/AML-Compliance-Lösung für Zahlungen

Sichere, konforme Zahlungen⁠—⁠überall, wo Sie tätig sind

Globale Compliance leicht gemacht: Verhindern Sie Betrug, binden Sie schneller ein und erfüllen Sie internationale Vorschriften — AMLD6, FinCEN und mehr — in großem Maßstab.

Secure, compliant payments—anywhere you operate

30 Sek.

durchschnittliche Verifizierungszeit

40 %

Kostenreduzierung mit automatisiertem KYC/AML

85 %

Reduzierung erfolgreicher ATO-Angriffe

Compliance im Tempo des Wachstums

Stoppen Sie Betrug, bevor die Einbindung beginnt

Verhindern Sie, dass böswillige Akteure durchschlüpfen, mit fortschrittlichem Pre-Screening. Sumsub nutzt risikobasierte digitale Profile, Geräteintelligenz und Sanktionsprüfung, um Bedrohungen wie Identitätsbetrug und sanktionierte Personen zu erkennen, bevor die Einbindung überhaupt beginnt. Alles vollständig konform mit AMLD6 und anderen globalen AML-Frameworks.

Sehen Sie die durchschnittliche Erfolgsrate in Ihrem Zielland

Land auswählen

Aruba

France - 96.39%

Die durchschnittliche Erfolgsrate von Sumsub für France beträgt 96.39 %

United Kingdom - 95.86%

Die durchschnittliche Erfolgsrate von Sumsub für United Kingdom beträgt 95.86 %

United States - 91.64%

Die durchschnittliche Erfolgsrate von Sumsub für United States beträgt 91.64 %

Begrüßen Sie Nutzer in Sekunden, nicht in Tagen

Binden Sie legitime Kunden in unter 30 Sekunden mit automatisiertem KYC ein, das die Kosten um bis zu 40 % senkt. Reduzieren Sie Abbrüche, minimieren Sie manuelle Fehler und bleiben Sie überall auf der Welt konform.

Erkennen Sie Zahlungsbedrohungen in Echtzeit

Schützen Sie Ihr Unternehmen vor Kartenbetrug, Rückbuchungen, ATO und Geldwäsche mit AML-Transaktionsüberwachung. Sumsub analysiert sofort Tausende von Datenpunkten und markiert verdächtiges Verhalten bei Nutzern oder Geräten, bevor Schaden entsteht. Blockieren Sie gestohlene Karten und illegale Transaktionen in Echtzeit, um Ihren Umsatz und Ihren Ruf zu schützen.

Durchgehende Risikoerkennung, anpassungsfähig konzipiert

Bleiben Sie Bedrohungen voraus mit kontinuierlicher Risikobewertung. Sumsub überwacht das Nutzerverhalten in Echtzeit, um aufkommende Risiken und Anomalien zu erkennen, bevor sie eskalieren. Während sich Betrugstaktiken und Vorschriften weiterentwickeln, passt sich unser System an, um Sie jederzeit geschützt und konform zu halten.

Bleiben Sie überall audit-bereit, wo Sie tätig sind

Stellen Sie vollständige Compliance über Regionen hinweg sicher mit dem Workflow Builder von Sumsub und Echtzeit-Regulierungsupdates. Von AMLD6 in der EU bis FinCEN in den USA — integrierte Prüfungen und automatisierte Dokumentation helfen Ihnen, sich ändernden Regeln voraus zu bleiben. Jede Verifizierung und Transaktion wird in einem zentralen Dashboard für schnelle, transparente Audits protokolliert. KI-gestütztes Fallmanagement ermöglicht es Ihnen, Risiken schnell zu markieren und zu lösen, damit Sie Bußgelder vermeiden, Ihre Lizenz schützen und jederzeit Compliance nachweisen können.

Lassen Sie die Zahlen sprechen:
erzielen Sie 240 % ROI

Unabhängige Forschung von Forrester Consulting ergab, dass Unternehmen, die die All-in-One-Verifizierungsplattform von Sumsub nutzen, einen ROI von 240 % erzielten. Es geht nicht nur um Kostensenkung — Sumsub treibt aktiv das Umsatzwachstum voran und verbessert die betriebliche Effizienz. Sehen Sie den messbaren Einfluss auf Ihr Geschäftsergebnis.

240%

ROI

3.21M

NPV

4.55M

Vorteile PV

< 6

Monate Amortisation

No-Code Workflow Builder:
Compliance nach Ihren Vorstellungen

Workflow Builder

Flexible Regeln

Der No-Code Workflow Builder von Sumsub ermöglicht es Ihnen, Ihren gesamten Verifizierungsablauf zu gestalten und anzupassen, ohne eine einzige Zeile Code zu schreiben. Passen Sie das Erlebnis nach Land oder Nutzerrisikoprofil an und fügen Sie dokumentenbasierte Prüfungen, AML-Screening, Adressverifizierung und mehr nach Ihren genauen Anforderungen hinzu.

Verlassen Sie sich nicht nur auf unser Wort.
Hier sagen unsere Kunden, was sie denken

95%
Reduzierung der Verifizierungszeit
Seit wir Sumsub nutzen, hat sich unsere Einbindungszeit erheblich verbessert. Neue Nutzer können jetzt innerhalb von Sekunden verifiziert werden. Nach der Integration mit Sumsub wuchs unsere Erfolgsquote um 70 %.
Elkhan Nasibov
Executive Director and Chief Compliance Officer
50%
Reduzierung der Einbindungskosten
Mit Sumsub umfassen die wichtigsten Vorteile für uns jetzt KYB, KYC und Transaktionsüberwachung in einem Profil, was uns eine vollständige Sicht auf unsere Kunden gibt. Wir schätzen auch das laufende Screening aller Gegenparteien und die einfache Verwaltung der Compliance-Plattform.
Adam Grist
CPO
53%
Steigerung der Verarbeitungsrate
Während wir unsere Zahlungsdienste weiter auf diverse Märkte ausweiten, spielt Sumsub eine entscheidende Rolle bei der Förderung des Unternehmenswachstums, indem es die Einhaltung der Verifizierungsstandards in verschiedenen Ländern mit jeweils einzigartigen regulatorischen Rahmenbedingungen sicherstellt.
Keian Wong
Head of Swap Product

Auf der Suche nach der idealen Lösung?

Lassen Sie die Zahlen für sich sprechen: Sehen Sie, wie wir unsere Wettbewerber in Schlüsselbereichen übertreffen – bestätigt durch Nutzerbewertungen auf G2.

FAQ

Was bedeutet Zahlungs-Compliance?
Zahlungs-Compliance umfasst die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften, die von globalen Aufsichtsbehörden zum Schutz der Sicherheit im Zahlungsverkehr angesichts sich weiterentwickelnder globaler Standards aufgestellt wurden. Diese Compliance ist entscheidend für die Identifizierung und Verhinderung betrügerischer Aktivitäten wie Kartenbetrug, Identitätsdiebstahl und Datenverletzungen. Konform zu bleiben schützt sowohl Unternehmen als auch Verbraucher.
Was sind Zahlungs-Compliance-Vorschriften?
Zahlungs-Compliance-Vorschriften bestehen aus strengen operativen Richtlinien, Lizenzierungsanforderungen und branchenüblichen Best Practices, die von Regierungen und Aufsichtsbehörden wie den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der EU (z. B. AMLD6) oder den US-amerikanischen FinCEN-Anforderungen für Zahlungsdienstleister festgelegt werden. Diese Regeln müssen von Zahlungsunternehmen eingehalten werden, um legal zu operieren und das Vertrauen in Finanztransaktionen aufrechtzuerhalten. Nichteinhaltung kann zu erheblichen Bußgeldern, Strafen und Reputationsschäden führen.
Was ist Transaktionsüberwachung und benötige ich sie als Zahlungsanbieter?
Transaktionsüberwachung ist die Echtzeit- oder Nachtransaktionsanalyse von Kundenaktivitäten zur Erkennung verdächtigen Verhaltens wie Geldwäsche, Betrug oder ungewöhnliche Ausgabemuster. Als Zahlungsanbieter benötigen Sie sie unbedingt, um AML-Vorschriften einzuhalten, Finanzkriminalität zu verhindern und Ihr Unternehmen vor regulatorischen Bußgeldern und Reputationsrisiken zu schützen.