iFAST Global Bank ปรับปรุงการลงทะเบียนและต่อสู้กับการฉ้อโกงด้วย Sumsub

iFAST Global Bank เป็นธนาคารที่ได้รับการกำกับดูแลในสหราชอาณาจักรที่ให้บริการธนาคารส่วนบุคคลและธุรกิจทั่วโลก iFAST GB เป็นบริษัทในเครือของ iFAST Corporation Ltd. ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มบริหารความมั่งคั่งชั้นนำที่มีสำนักงานใหญ่และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์ (รหัสหุ้น: SGX:AIY) ตั้งแต่ปี 2014

ความท้าทาย

ในฐานะธนาคารที่ได้รับการกำกับดูแลในสหราชอาณาจักร iFAST GB ต้องการโซลูชันที่มีประสิทธิภาพและปรับขนาดได้ในการลงทะเบียนลูกค้าทั่วโลก ในขณะที่รักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบอย่างเข้มงวด ก่อนใช้ Sumsub บริษัทพึ่งพาการตรวจสอบด้วยตนเอง ทำให้เกิดความไม่มีประสิทธิภาพ ความไม่สอดคล้อง และข้อผิดพลาด การขาดระบบอัตโนมัติทำให้กระบวนการใช้เวลานานและปรับขนาดได้ยาก

เมื่อพิจารณาถึงการมีตัวตนในระดับสากลของ iFAST Global Bank การยืนยันตัวตนผู้สมัครจากหลายเขตอำนาจศาลต้องการโซลูชันที่สามารถจัดการเอกสารยืนยันตัวตนที่หลากหลายในขณะที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะของแต่ละประเทศ

ทำไมถึงเลือก Sumsub?

iFAST Global Bank เลือก Sumsub ด้วยความสามารถในการสนับสนุนการยืนยันตัวตนในตลาดหลักในเอเชียที่ผู้ให้บริการรายอื่นไม่สามารถทำได้ อินเตอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและการตั้งค่า SDK ที่ปรับแต่งได้ของ Sumsub ยังช่วยให้ทีมสามารถปรับแต่งกระบวนการยืนยันตัวตนตามความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ รับรองประสบการณ์การลงทะเบียนที่ราบรื่น

เป้าหมายหลักของธนาคารคือการลงทะเบียนลูกค้าทั่วโลกในขณะที่รักษาการปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบอย่างเต็มที่

Akin Akande

Compliance & Financial Crime Analyst at iFAST Global Bank

ความสามารถด้านการยืนยันตัวตนระดับโลกของ Sumsub ช่วยให้เราสามารถยืนยันตัวตนลูกค้าจากหลายเขตอำนาจศาลได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะที่รักษาการปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบ โซลูชันอัตโนมัติของพวกเขาช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราในการยืนยันตัวตนลูกค้าระหว่างประเทศอย่างมีนัยสำคัญ ลดเวลาการประมวลผล และรับรองประสบการณ์การลงทะเบียนที่ราบรื่นยิ่งขึ้น

โซลูชัน

iFAST Global Bank ใช้ผลิตภัณฑ์ต่อไปนี้ของ Sumsub เพื่อเสริมความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของกระบวนการลงทะเบียน:

• ID Verification
• Proof of Address
• Liveness
• Face Authentication
• Fraud Prevention รวมถึง Fraud Network Detection และ Email and Phone Risk Scoring

Michael Dare

Fraud Investigator at iFAST Global Bank

ฟีเจอร์ Fraud Network Detection ช่วยให้เราสามารถระบุกลุ่มผู้ใช้ที่ฉ้อโกงในตลาดเกิดใหม่ได้อย่างมีนัยสำคัญ ด้วยการวิเคราะห์ตำแหน่ง IP ที่ใช้ร่วมกัน อุปกรณ์ และลายนิ้วมือ เราสามารถตรวจจับและป้องกันบัญชีฉ้อโกงหลายบัญชีที่ดำเนินการโดยเครือข่ายเดียวกัน

ในฐานะธนาคารที่ได้รับการกำกับดูแลในสหราชอาณาจักร iFAST Bank เชื่อมต่อกับ CIFAS และ National Fraud Database อย่างไรก็ตาม ฐานข้อมูลเหล่านี้มีข้อจำกัด โดยเฉพาะในขอบเขตของข้อมูลที่แบ่งปันระหว่างสถาบันการเงิน ด้วย Sumsub บริษัทสามารถใช้เครือข่ายลูกค้าที่กว้างขึ้น รวมถึงแพลตฟอร์มคริปโตและบริการ Web 3.0 ที่มีส่วนร่วมกับฟีเจอร์ Block List ของ Sumsub

การนำไปใช้งาน

การผสานรวมทั้งหมดเสร็จสิ้นอย่างมีประสิทธิภาพภายในระยะเวลาอันสั้น ทำให้ iFAST Global Bank สามารถนำโซลูชันการยืนยันตัวตนของ Sumsub ไปใช้งานได้อย่างรวดเร็ว

Michael Dare

Fraud Investigator at iFAST Global Bank

กระบวนการผสานรวมเป็นไปอย่างราบรื่นและตรงไปตรงมา การตั้งค่า SDK ของ Sumsub ช่วยให้เราสามารถผสานรวมและย้ายเข้าสู่เวิร์กโฟลว์การลงทะเบียนที่มีอยู่ได้อย่างราบรื่นโดยไม่มีการหยุดชะงักที่สำคัญ อินเตอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและเอกสารที่ชัดเจนทำให้กระบวนการนำไปใช้เป็นเรื่องง่ายสำหรับทีมของเรา

ผลลัพธ์

นับตั้งแต่ผสานรวม Sumsub iFAST Global Bank ได้บรรลุอัตราการผ่านขั้นสุดท้าย 73.5% ในทุกตลาด ซึ่งสอดคล้องกับมาตรฐานอุตสาหกรรมแม้จะมีกระบวนการยืนยันตัวตนที่ซับซ้อน เวลายืนยันตัวตนลดลงเหลือไม่ถึงหนึ่งนาที รับรองประสบการณ์การลงทะเบียนที่ไม่มีอุปสรรคสำหรับลูกค้าจริง

นอกจากนี้ ฟีเจอร์ Fraud Prevention ของ Sumsub ได้เสริมความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเฉพาะในภูมิภาคที่มีความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินสูง เสริมความแข็งแกร่งให้กับความพยายามในการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงของธนาคาร

Akin Akande

Compliance & Financial Crime Analyst at iFAST Global Bank

ด้วยการใช้ความสามารถในการตรวจจับการฉ้อโกงขั้นสูงเหล่านี้ เราสามารถลดความเสี่ยงเชิงรุกและรับรองว่าการดำเนินงานของเรายังคงปลอดภัยและเป็นไปตามกฎระเบียบ นอกจากนี้ยังช่วยให้เราตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นหรือกิจกรรม money mule ได้ดียิ่งขึ้น